Prevenção de Fraude no Financiamento ao Comércio

A fraude no comércio internacional representa um perigo significativo para todos os envolvidos em transações internacionais.  Uma compreensão clara das formas de fraude mais comuns é crucial para identificar potenciais ameaças ao seu negócio.

Nesta unidade, irá:

- Examinar as principais regras bancárias internacionais de financiamento do comércio no que respeita às obrigações dos bancos e como estas podem influenciar a ocorrência de uma fraude numa transação de financiamento do comércio internacional.

Primeiramente, iremos descrever os principais artigos da UCP 600 relativos às obrigações mútuas dos bancos no que respeita a uma apresentação aparentemente conforme.

Em seguida, iremos explicar as disposições ou artigos da UCP 600 no que respeita às obrigações dos bancos quando os documentos não são autênticos ou são falsificados.

Depois, iremos compreender como funcionam as fianças e garantias e como as Cartas de Crédito Standby podem ser utilizadas para desviar fundos e criar esquemas para defraudar bancos, indivíduos ou instituições.

Após absorver estes conceitos, iremos analisar a relação entre o banco e o cliente, o perfil do fraudador típico, como realizar a devida diligência e identificar perfis de transações fraudulentas.

No final deste curso, estará bem equipado para identificar os esquemas de fraude mais comuns e terá as competências necessárias para avaliar transações e propostas, permitindo-lhe discernir com maior precisão do que antes se são autênticas ou não.

Nesta unidade de aprendizagem, são abordados os seguintes temas: 
1 - Especificidades da fraude no comércio
2 - Cartas de crédito e UCP 600 
3-  Fianças e garantias no comércio
4 - A relação entre o banco e o cliente 
5 - Prevenção de fraudes no financiamento do comércio
6 - A exceção de fraude e o princípio da independência da carta de crédito

A conclusão deste curso conferirá 5 créditos de CPD para os requisitos internacionalmente reconhecidos de Desenvolvimento Profissional Contínuo dentro das organizações que utilizam este tipo de metodologia de desenvolvimento de pessoal.

Resumo do curso

1. Especificidades da fraude no financiamento do comércio internacional

1.1 Definição de fraude no financiamento do comércio

2. Cartas de crédito e UCP 600

2.1 Artigo 7. Compromisso do banco emissor

2.2 Artigo 12 b. Nomeação

2.3 Veracidade dos documentos

2.4 Atuar de boa fé

2.5 Direito a reembolso

2.6 Histórico de caso - Apresentação de certificado de inspeção falso

3. Fianças e garantias no comércio internacional

3.1 Definição de uma fiança/garantia

3.2 Razões para exigir uma garantia

3.3 Emissores de garantias

3.4 Garantias diretas/indiretas

3.5 Categorias de fianças ou garantias

3.5.1 Implicações para o cliente relativas a fianças e garantias emitidas

3.6 Considerações dos bancos ao emitir uma garantia à primeira apresentação

3.7.1 Redação em fianças/garantias emitidas por um banco

3.8 A garantia e o contrato

3.9 Carta de crédito standby

3.10 Garantias, cartas de crédito standby e fraude - Cenários de exemplo

4. A relação entre o banco e o cliente

5. Prevenção de fraudes no financiamento do comércio

5.1 Ocorrência de fraude em cartas de crédito

5.2 Utilização de terceiros de confiança

5.3 Transações altamente complexas para causar confusão

5.4 Autenticação de documentos

5.5 Branqueamento de capitais

5.6 Superar a legislação AML inadequada

5.7 A utilização da tecnologia para evitar a fraude no financiamento do comércio

6. Princípio da independência da carta de crédito e exceção de fraude

Leituras complementares

1 – Uma análise comparativa do padrão de fraude exigido ao abrigo da regra de fraude no direito das cartas de crédito

2 – Prevenção de fraude em cartas de crédito

3 – A exceção de fraude nas cartas de crédito: uma análise global

4 – Branqueamento de capitais e crimes financeiros nas Caraíbas

5 – Créditos documentários em transações internacionais com foco especial na regra de fraude

6 – Fraude no comércio internacional

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