Gestão de Risco de Crédito

Conteúdo do curso

Tempo de formação: 2,5 horas 

Este curso ensinará ao formando sobre a gestão de risco de crédito. O curso proporcionará discussões aprofundadas relativas aos empréstimos micro e macro, ao ciclo de crédito e ao termo geral de "crédito". Após concluir este programa, o formando será capaz de:

• Compreender pontuações de crédito, agências de crédito e relatórios, e como os utilizar em decisões de empréstimo.
• Examinar como os credores diversificam as suas carteiras e controlam o risco.
• Descrever como estabelecer os 5 C's do Crédito e detalhar cada fase do ciclo de crédito.

Temas do curso

T1. O que é a Gestão de Risco de Crédito: Este tema fornecerá ao formando uma introdução à gestão de risco de crédito; o processo de monitorização e tratamento do potencial de perda associado ao empréstimo de dinheiro, para que o formando compreenda o propósito da avaliação do risco e os tipos de gestão de risco de crédito.

T2. Empréstimos micro: Este tema ensinará ao formando sobre empréstimos micro, incluindo uma visão geral dos elementos que compõem uma decisão de empréstimo micro, para que o formando compreenda como as decisões são tomadas ao nível micro.

T3. Empréstimos macro: Este tema fornecerá ao formando uma visão geral dos empréstimos macro, incluindo uma discussão sobre o que observar ao avaliar o risco ao nível macro, para que o formando possa descrever a forma correta de monitorizar e prever o risco.

T4. O Ciclo de Crédito: Este tema fornecerá ao formando uma compreensão aprofundada das etapas do ciclo de crédito, para que o formando possa descrever em detalhe cada fase do ciclo de crédito e identificar quando esta ocorre.

T5. Otimizar Risco e Recompensa: Este tema ensinará ao formando sobre a relação direta entre risco e recompensa através do exame de como os credores diversificam as suas carteiras e das formas como os credores controlam o risco através do controlo das perdas de crédito.

T6. Os 5 C's do Crédito: Este tema fornecerá ao formando uma visão geral dos detalhes, mais conhecidos como os '5 C's', a considerar ao tomar uma decisão de crédito: caráter, fluxo de caixa, capacidade, colateral e condições.

T7. Estabelecer os 5 C's: Este tema permitirá ao formando descrever como os credores determinam os parâmetros dos 5 C's do Crédito de um mutuário, incluindo a utilização de ferramentas como pontuações de crédito, saldos de dívida e rácios de dívida/rendimento.

T8. Agências de Crédito: Este tema avaliará o propósito e a utilidade das agências de crédito para os credores ao considerarem a aceitabilidade de um mutuário.

T9. Relatórios de Agências de Crédito: Este tema fornecerá mais material relativo aos relatórios de agências de crédito e à avaliação dessa informação, que inclui o histórico de crédito do mutuário, informações de saldo e muito mais.

T10. Pontuação de Crédito e Decisões de Empréstimo: Este tema familiarizará o credor com o funcionamento da pontuação de crédito e como esta se aplica às decisões de empréstimo, fornecendo instruções sobre os dois principais usos da pontuação de crédito e as possíveis decisões de empréstimo que o credor poderá tomar.