Após quase 40 anos a servir o setor bancário, incluindo 38 anos exclusivamente em Financiamento do Comércio em vários níveis na Índia, nos Emirados Árabes Unidos e em Bahrain, Pradeep Taneja reformou-se da atividade bancária a 30 de setembro de 2019. Numa entrevista à DCW, Taneja refletiu sobre os destaques da sua carreira, o seu trabalho na ICC e os seus planos para o futuro.
DCW: Poderia partilhar alguns detalhes da sua carreira bancária e das suas áreas de responsabilidade?
PT: Ingressei no setor bancário em 1980 no Punjab National Bank, um banco nacionalizado, através de um exame competitivo a nível nacional. Naquela época, um emprego no setor bancário era altamente cobiçado, logo a seguir aos Serviços Civis. Na altura, o setor bancário da Índia estava a expandir-se exponencialmente devido ao foco do governo no desenvolvimento do setor prioritário, na industrialização e na promoção das exportações.
No entanto, o que realmente me atraiu para o setor bancário foi o Financiamento do Comércio, quando fui inicialmente nomeado para o departamento de Financiamento do Comércio do meu banco em 1981 e tive o meu primeiro contacto com documentos de exportação, conhecimentos de embarque e UCP (UCP290). Desde então, tenho trabalhado em Financiamento do Comércio.
As minhas responsabilidades incluíam o tratamento de transações de Financiamento do Comércio tanto para importações como para exportações sob cartas de crédito, cobranças e garantias. O mais desafiante era um regime regulamentar altamente complexo que exigia que todas as transações fossem realizadas não só em conformidade com as Regras da ICC, mas também com os Regulamentos de Controlo Cambial em vigor na Índia. As diretrizes de Controlo Cambial eram alteradas com bastante frequência através de circulares do Banco de Reserva da Índia e era uma tarefa bastante árdua acompanhar as mudanças.
Os bancos também eram incumbidos de acompanhar a Política de Exportação e Importação da Índia, que na altura era sempre uma política de curto prazo, alterada todos os anos pelo Governo. Além disso, os bancos tinham a obrigação estatutária de reportar quase todas as transações de Financiamento do Comércio, incluindo pagamentos e não pagamentos, ao Departamento de Controlo Cambial do RBI [Banco de Reserva da Índia, o banco central].
Em 1984, juntei-me ao Bank of Baroda, outro grande banco nacionalizado, e em 1987, foi-me confiada a tarefa de supervisão, monitorização, planeamento e desenvolvimento do Financiamento do Comércio no Gabinete Regional do Banco, como Chefe de Comércio Internacional, com nove Departamentos de Financiamento do Comércio em sete cidades a reportar-me. Em 1991, fui transferido para o Gabinete Regional do Banco em Nova Deli, onde assumi responsabilidades semelhantes em «doze» departamentos de Financiamento do Comércio espalhados por «cinco» estados do norte da Índia, além de Nova Deli.
Após dois anos a trabalhar em Nova Deli, em 1993 fui nomeado pelo banco para Dubai como Chefe do Departamento de Financiamento do Comércio e, posteriormente, mudei-me para o ABN AMRO Bank, em Bahrain, em 1997. Desde então, tenho estado em Bahrain em cargos seniores de Financiamento do Comércio em diferentes bancos, incluindo o BankMuscat, que assumiu as operações do ABN AMRO em Bahrain, e o BBK. Juntei-me ao Bank ABC em 2010, onde trabalhei durante mais de nove anos. Na altura da minha reforma, era Chefe de Grupo de Serviços Técnicos de Comércio.
DCW: Essa é uma carreira bancária com uma história notável. Pode falar-nos um pouco sobre a sua ligação à ICC, aos comités nos quais serviu e a outras associações bancárias com as quais trabalhou?
PT: A minha ligação à ICC e a outras associações bancárias remonta ao final dos anos 80, através da representação do meu banco na Comissão Bancária da ICC, na Associação de Bancos Indianos (IBA) e noutros organismos do setor. Também me tornei membro do capítulo local da Associação de Negociantes de Câmbio da Índia (FEDAI), a associação bancária incumbida de elaborar as regras para a realização de negócios de câmbio e Financiamento do Comércio. Estas regras eram obrigatórias para todos os bancos que realizavam negócios de financiamento do comércio na Índia.
DCW: Quando se associou à ICC Bahrain e ao Fórum de Financiamento do Comércio da ICC Bahrain?
PT: Bahrain não tinha um Comité Nacional da ICC até 1999, quando este foi criado a pedido de algumas empresas e sociedades de advogados de destaque, com o apoio da Câmara de Comércio e Indústria de Bahrain (BCCI). Inicialmente, tínhamos apenas dois bancos como membros. Quando foi anunciada a revisão da UCP500 em maio de 2003, senti, juntamente com alguns colegas banqueiros com o mesmo espírito, que tínhamos de alargar a adesão e participar no processo de revisão. Desde 2008, sirvo como Diretor no Conselho do Comité Nacional da ICC Bahrain e, desde 2018, como seu Co-Presidente.
Em 2003, co-fundei o Fórum de Financiamento do Comércio da ICC Bahrain e sou o seu Presidente desde então. Foi também nessa altura que me tornei membro do Grupo de Consultoria da UCP600. Fico feliz por Gary Collyer, ao visitar Bahrain em 2006 para realizar um seminário sobre a UCP600, ter anunciado que considerava a contribuição da ICC Bahrain para a UCP600 entre as principais do mundo.
O Fórum de Financiamento do Comércio da ICC Bahrain é reconhecido pelos reguladores [Banco Central de Bahrain], pela Associação de Bancos de Bahrain (BAB) e, recentemente, as nossas reuniões foram reconhecidas pelo London Institute of Banking & Finance como elegíveis para a atribuição de créditos de recertificação.
DCW: E quanto aos outros comités ou grupos com os quais esteve associado?
PT: Fui membro do Grupo de Redação da URDG 758, do Grupo de Redação da URF 800 e, atualmente, sou membro do Grupo de Redação da ISDGP. Além disso, sou membro da Força-Tarefa de Garantias Internacionais da ICC, do Grupo de Risco e Política de Crimes Financeiros (FCRP) e do Fórum Global de Financiamento da Cadeia de Abastecimento (GSCFF). Também sou membro da Comissão de Direito e Prática Comercial e da Comissão de Arbitragem da ICC.
DCW: Olhando para trás, para a sua carreira, quais considera serem as suas principais conquistas?
PT: É difícil destacar uma só, mas creio que o ponto de viragem da minha carreira foi em 1990, quando o Banco de Reserva da Índia e a administração do meu banco reconheceram o meu trabalho inicial no estado oriental de Uttar Pradesh, na Índia, admitindo que os negócios de Financiamento do Comércio realizados pelas agências daquela região estavam em total conformidade com os Regulamentos de Controlo Cambial. Também criei equipas de mais de 140 funcionários de Financiamento do Comércio totalmente formados nestas agências, pois considerava que a formação era um pré-requisito indispensável para o bom funcionamento dos negócios de Financiamento do Comércio. Este foi um dos motivos que levou à minha nomeação para Dubai com estatuto «Oficial» pelo Governo da Índia, em pé de igualdade com o de funcionários governamentais/diplomáticos destacados no estrangeiro.
Tive o privilégio de representar a Comissão Bancária da ICC perante a UNCITRAL, em Viena, para apresentar a UCP600 na 42.ª sessão plenária da UNCITRAL em 2009 e a URF 800 na sua 50.ª sessão plenária em 2017, para a aprovação de ambos os conjuntos de regras pelas Nações Unidas.
Outro momento marcante foi em 2005, quando, ao lançar um produto de forfaiting para o meu banco, descobri e denunciei várias transações comerciais fraudulentas no mercado secundário de forfaiting no Irão, avaliadas em centenas de milhões de dólares americanos.
DCW: Quais são os seus planos para o futuro? Pretende continuar ativo como Consultor?
PT: Embora me tenha reformado da atividade bancária, não deixei a vida profissional ativa e criei a minha própria empresa de consultoria em Financiamento do Comércio, a «Taneja Global Trade Consulting WLL», uma empresa especializada constituída nos termos da legislação de Bahrain. A empresa dedicar-se-á à prestação de formação, consultoria e serviços de aconselhamento a bancos, empresas de importação e exportação, instituições de formação, sociedades de advogados e outros intervenientes. Acredito que, depois de todos estes anos, chegou a altura de retribuir ao setor. Também pretendo voltar a escrever artigos e a partilhar as minhas experiências práticas com o setor.
DCW: Por último, gostaria de partilhar connosco algum passatempo ou outra atividade em que esteja envolvido?
PT: Sim, claro. Pratico meditação há 14 anos e ocupo o cargo honorário de Tesoureiro e membro do Conselho de Administração da «Bahrain Meditation Centre for Self-Development», uma associação registada e organização sem fins lucrativos que oferece seminários, palestras e workshops experienciais sobre meditação, valores positivos, vida sem stress e autogestão. Penso que isto se tornou essencial, mais do que nunca, no mundo atual de problemas, tumulto, incerteza e ansiedade.
Se pretender contactar o Pradeep para consultoria em financiamento do comércio, não hesite em consultar o seu perfil em: https://www.linkedin.com/in/pradeep-taneja-3271416/
O Pradeep também faz parte do conselho editorial do Trade Services Update.
Esta entrevista foi publicada pela primeira vez em maio de 2020 no Documentary Credit World, publicado pelo Institute of International Banking Law & Practice. Publicado com a autorização de Pradeep Taneja.
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