Betrugsprävention im Handelsfinanzierungsbereich

Betrug im internationalen Handel stellt eine erhebliche Gefahr für alle Beteiligten an internationalen Transaktionen dar.  Ein klares Verständnis der häufigsten Betrugsmuster ist entscheidend, um potenzielle Bedrohungen für Ihr Unternehmen zu erkennen.

In diesem Modul werden Sie:

- Die wichtigsten internationalen Bankregeln im Bereich der Handelsfinanzierung hinsichtlich der Verpflichtungen der Banken untersuchen und wie sie das Auftreten einer betrügerischen internationalen Handelsfinanzierungstransaktion beeinflussen können.

Zunächst werden wir die wichtigsten Artikel der UCP 600 und die daraus resultierenden Verpflichtungen der Banken untereinander hinsichtlich einer scheinbar regelkonformen Präsentation skizzieren.

Dann werden wir die Bestimmungen oder Artikel der UCP 600 hinsichtlich der Verpflichtungen der Banken erläutern, wenn Dokumente nicht echt sind oder gefälscht wurden.

Als Nächstes werden wir verstehen, wie Bürgschaften und Garantien funktionieren und wie Standby-Akkreditive dazu verwendet werden können, Gelder zu veruntreuen und Betrugssysteme gegen Banken, Einzelpersonen oder Institutionen aufzubauen.

Nachdem wir diese Konzepte verinnerlicht haben, werden wir uns das Verhältnis zwischen Bank und Kunde ansehen, das Profil des typischen Betrügers, wie man eine Sorgfaltspflichtprüfung durchführt und betrügerische Transaktionsprofile identifiziert.

Am Ende dieses Kurses werden Sie bestens ausgestattet sein, um die häufigsten Betrugsmuster zu erkennen, und über die Fähigkeiten verfügen, Transaktionen und Vorschläge zu bewerten, sodass Sie mit größerer Genauigkeit als zuvor unterscheiden können, ob sie echt sind oder nicht.

In diesem Lernmodul werden die folgenden Themen behandelt: 
1 - Besonderheiten des Handelsbetrugs
2 - Akkreditive und UCP 600 
3- Bürgschaften und Garantien im Handel
4 - Das Verhältnis zwischen Bank und Kunde 
5 - Betrugsprävention im Bereich der Handelsfinanzierung
6 - Die Betrugsausnahme und der Grundsatz der Unabhängigkeit des Akkreditivs

Der erfolgreiche Abschluss dieses Kurses verleiht 5 CPD-Credits für international anerkannte kontinuierliche berufliche Weiterbildung Anforderungen innerhalb von Organisationen, die diese Art von Mitarbeiterschulung anwenden.

Kursübersicht

1. Besonderheiten des Betrugs im Bereich der internationalen Handelsfinanzierung

1.1 Definition von Betrug im Bereich der Handelsfinanzierung

2. Akkreditive und UCP 600

2.1 Artikel 7: Verpflichtung der eröffnenden Bank

2.2 Artikel 12 b: Nominierung

2.3 Echtheit der Dokumente

2.4 Handeln in gutem Glauben

2.5 Anspruch auf Erstattung

2.6 Fallbeispiel - Vorlage eines gefälschten Inspektionszertifikats

3. Bürgschaften & Garantien im internationalen Handel

3.1 Definition einer Bürgschaft/Garantie

3.2 Gründe für die Anforderung einer Garantie

3.3 Aussteller von Garantien

3.4 Direkte / indirekte Garantien

3.5 Kategorien von Bürgschaften oder Garantien

3.5.1 Auswirkungen auf den Kunden hinsichtlich ausgestellter Bürgschaften und Garantien

3.6 Erwägungen der Bank bei der Ausstellung einer Zahlungsgarantie

3.7.1 Formulierung in von einer Bank ausgestellten Bürgschaften/Garantien

3.8 Die Garantie und der Vertrag

3.9 Standby-Akkreditiv

3.10 Garantien, Standby-Akkreditive & Betrug - Beispielszenarien

4. Das Verhältnis zwischen Bank und Kunde

5. Betrugsprävention im Bereich der Handelsfinanzierung

5.1 Das Auftreten von Akkreditivbetrug

5.2 Nutzung vertrauenswürdiger Dritter

5.3 Hochkomplexe Transaktionen zur Verwirrung

5.4 Echtheitsprüfung von Dokumenten

5.5 Geldwäsche

5.6 Überwindung unzureichender AML-Gesetzgebung

5.7 Der Einsatz von Technologie zur Vermeidung von Betrug im Bereich der Handelsfinanzierung

6. Grundsatz der Unabhängigkeit des Akkreditivs & Betrugsausnahme

Weiterführende Literatur

1 – Eine vergleichende Analyse des im Akkreditivrecht erforderlichen Betrugsmaßstabs gemäß der Betrugsregel

2 – Vorbeugung von Akkreditivbetrug

3 – Die Betrugsausnahme bei Akkreditiven : Eine globale Analyse

4 – Geldwäsche und Finanzkriminalität in der Karibik

5 – Dokumentenakkreditive in internationalen Transaktionen mit besonderem Fokus auf die Betrugsregel

6 – Betrug im internationalen Handel

Forum Aufgabe



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