Lagerfinanzierung

Verstehen Sie, wie gelagerte Waren das Betriebskapital stützen können

Gelagerte Waren können einen erheblichen Wert darstellen, während das Unternehmen, dem sie gehören, für den Betrieb weiterhin Bargeld benötigt. Die Lagerfinanzierung verbindet diese Bestände mit Finanzierungen und stützt sich dabei auf zuverlässige Aufzeichnungen, durchsetzbare Rechte und eine effektive Kontrolle.

Aber ein Lagerheberschein allein reicht nicht aus.

Wie kann ein Kreditgeber feststellen, dass die Waren existieren? Was passiert, wenn die Preise fallen? Wer kann ihre Freigabe autorisieren? Und welchen Schutz bietet ein unabhängiger Bestandsbericht tatsächlich?

Dieser praktische eBSI Trade Finance Academy-Kurs hilft Ihnen, diese Fragen zu beantworten und Lagerfinanzierungsgeschäfte mit größerer Sicherheit zu beurteilen.

Verfolgen Sie die gesamte Transaktion

Erkunden Sie die Lagerfinanzierung von der Ankunft und Inspektion der Waren bis hin zur Kreditvergabe, Überwachung, Rückzahlung und Freigabe.

Sie werden untersuchen, wie die physischen Waren, dokumentarischen Aufzeichnungen und Zahlungsströme während der gesamten Transaktion miteinander verbunden bleiben müssen. Unterwegs zeigen praktische Beispiele, wie Schwachstellen bei der Verwahrung, Bewertung, Versicherung oder den Rechtsansprüchen eine scheinbar gut abgesicherte Vereinbarung untergraben können.

Der Kurs kombiniert kaufmännisches Verständnis mit den operativen Details, die erforderlich sind, um Probleme zu erkennen und fundierte Fragen zu stellen.

Was Sie lernen werden

Grundlagen der Lagerfinanzierung

Verstehen Sie, warum Produzenten, Verarbeiter und Händler Lagerfinanzierung nutzen, wie Kreditgeber ihren kaufmännischen Wert beurteilen und welche Bedingungen für ein zuverlässiges Lagerheberschein-System erforderlich sind.

Risiken, Rechtsansprüche und Lagerheberscheine

Erkunden Sie die Beziehung zwischen Eigentum und Besitz, konkurrierenden Ansprüchen, Sicherungsrang und Durchsetzung. Lernen Sie, worauf Sie bei übertragbaren, nicht übertragbaren und elektronischen Heberscheinen achten müssen, einschließlich Kontrollen über Ausstellung, Übertragung, Aufteilung und Stornierung.

Lager, Verwahrung und Versicherung

Vergleichen Sie öffentliche, private, Terminal- und Feldlager. Untersuchen Sie die Eignung des Standorts, den unabhängigen Zugang, Warenbewegungen und Versicherungsbedingungen, einschließlich der Einschränkungen, die sich aus der Verlässung auf den Ruf eines Betreibers oder eine Policenbeschreibung ergeben.

Bewertung und Kreditberechnungen

Arbeiten Sie Beispiele durch, die den Wert der zulässigen Sicherheiten, Beleihungssätze, Rücklagen und die verfügbare Kreditlinie abdecken. Berechnen Sie die Auswirkungen eines Preissturzes und die Rückzahlung, die vor einer geplanten Warenfreigabe erforderlich ist.

Sicherungsmanagement und Bestandsüberwachung

Unterscheiden Sie zwischen kontinuierlicher Verwahrung und Freigabekontrolle im Rahmen einer Sicherungsmanagementvereinbarung (CMA) und periodischer Berichterstattung im Rahmen einer Bestandsüberwachungsvereinbarung (SMA). Beurteilen Sie, was jede Vereinbarung bietet und wo der Schutz eingeschränkt sein kann.

Verwandte Finanzierungsstrukturen

Vergleichen Sie Lagerfinanzierung mit Lieferantenfinanzierung, Bestandsfinanzierung, Pre-Export-Finanzierung und Rohstoff-Vorauszahlung. Erkunden Sie die Rollen von kontrollierten Einzugskonten, Rohstoff-Repos, Zweckgesellschaften und Risikoteilungsvereinbarungen.

Betrugsprävention und -ermittlung

Erkennen Sie Warnzeichen wie doppelte Heberscheine, unmögliche Bestandsmengen, versteckte minderwertige Materialien und unautorisierte Freigaben. Nutzen Sie einen fiktiven Fall mit Kaffeebeständen, um zu üben, wie man auf widersprüchliche Beweise über Menge und Qualität reagiert.

Sie werden auch die Rolle des Global Warehouse Finance Programms der IWF in der Unterstützung förderfähiger Agrarfinanzierungen untersuchen.

Wenden Sie das Gelernte auf praktische Entscheidungen an

Während des gesamten Kurses werden Sie Fragen wie folgende berücksichtigen:

• Unterstützen die verfügbaren Beweise die auf einem Heberschein angegebene Menge und Qualität?

• Kann der Kreditnehmer immer noch auf angeblich kontrollierten Bestand zugreifen und diesen freigeben?

• Wie viel zusätzliche Finanzierung ist gegenüber der aktuellen Kreditbasis verfügbar?

• Welche Rückzahlung ist erforderlich, bevor die Waren das Lager verlassen können?

• Deckt eine Versicherungspolice den betrachteten Verlust ab?

• Was sollte passieren, wenn Heberscheine, Lagerkapazität und physische Proben widersprüchlich sind?

Diese Beispiele helfen Ihnen, Finanzierungsstrukturen mit den Beweisen und Kontrollen zu verbinden, die erforderlich sind, damit sie funktionieren.

Für wen ist dieser Kurs geeignet?

Dieser Kurs ist für Fachleute konzipiert, die Finanzierungen arrangieren, beurteilen, unterstützen oder nutzen, die mit gelagerten Waren verbunden sind, einschließlich:

• Fachleute im Bereich Handelsfinanzierung und Geschäftsbankwesen.

• Kreditanalysten und Risikomanagement-Mitarbeiter.

• Rohstoffhändler, Importeure und Exporteure.

• Landwirtschaftliche Produzenten, Verarbeiter und ihre Berater.

• Fachleute für Lager, Logistik und Sicherungsmanagement.

• Inhaber von KMU und Finanzmanager, die Bestandsbesicherte Finanzierung bewerten.

Was ist enthalten?

• 66 kommentierte Lernbildschirme, die den Lebenszyklus der Lagerfinanzierung abdecken.

• 42 Fotografien und 24 Lehrmittel-Diagramme, die die Kurserklärungen unterstützen.

• Drei kurze Videos mit Bildunterschrift, die Transaktionsabläufe und Kontrollversagen veranschaulichen.

• 54 Erläuterungsthemen für weitere Erkundungen.

• Acht praktische Entscheidungsaktivitäten mit Feedback.

• Ein 30-Begriffs-Glossar, durchsuchbarer Kursinhalt und Bildschirmtranskripte.

• Eine separate Bewertung, die 20 Fragen aus einem Pool von 50 auswählt.

Bewertung und Ergebnisse

Die Bestehensnote ist 60 %, was 12 richtigen Antworten aus 20 entspricht.

Nach Abschluss der Fragen sehen Sie Ihre Punktzahl und können wählen, das Ergebnis zu speichern oder den Test zu wiederholen. Eine Wiederholung erstellt eine neue zufällige Auswahl von 20 Fragen aus dem Pool, mit gemischten Antwortmöglichkeiten.

Bauen Sie ein klareres Verständnis der Lagerfinanzierung auf

Entwickeln Sie Ihre Fähigkeit, verifizierte Waren, effektive Verwahrung, durchsetzbare Rechte, realistische Bewertung und kontrollierte Rückzahlung miteinander zu verbinden.

Melden Sie sich für Lagerfinanzierung an und stärken Sie Ihren Ansatz zur Finanzierung gelagerter Waren.