Sanktionsscreening im Handel

Parteien, Waren, Zahlungen und Schiffe

Sanktionsscreening im internationalen Handel ist nicht mehr nur eine Frage der Überprüfung eines Kundennamens anhand einer Liste.

Eine Transaktion kann mehrere Unternehmen, wirtschaftlich Berechtigte, Banken, Vermittler, Waren, Endverbraucher, Zahlungswege, Schiffe, Häfen und Rechtsordnungen umfassen. Eine saubere Namenssuche bedeutet nicht zwangsläufig, dass die Transaktion selbst fortgesetzt werden darf.

Sanktionsscreening im Handel ist ein praktischer Online-Kurs, der Fachleuten helfen soll zu verstehen, wie Sanktionsrisiken im gesamten Handelsgeschäft entstehen und wie diese Risiken effektiv untersucht, eskaliert und dokumentiert werden können.

Der Kurs verfolgt einen praktischen Vier-Perspektiven-Ansatz:

Parteien. Waren. Zahlungen. Schiffe.

Die Lernenden arbeiten sich durch realistische Handelsszenarien, die zeigen, wie diese verschiedenen Elemente zusammenwirken und wie scheinbar geringfügige Änderungen bei Eigentum, Routen, Dokumentation oder Zahlungsanweisungen die Sanktionsbewertung wesentlich verändern können.

Was Sie lernen werden

Durch den Abschluss dieses Kurses entwickeln Sie ein praktisches Verständnis dafür, wie Sie:

• Sanktionsscreening von Due Diligence und rechtlicher Bewertung unterscheiden

• Identifizieren, welche Rechtsordnungen und Sanktionsregime eine Transaktion beeinträchtigen können

• Die wichtigsten Unterschiede zwischen den Sanktionsansätzen der EU, des Vereinigten Königreichs und der USA verstehen

• Potenzielle Sanktionsübereinstimmungen mithilfe zuverlässiger Identitätsinformationen untersuchen

• Unternehmenseigentum und Kontrollstrukturen analysieren

• Direkte, indirekte und aggregierte Eigentumsfragen verstehen

• Die praktischen Auswirkungen der OFAC 50-Prozent-Regel erkennen

• Waren, technische Spezifikationen, HS-Codes und Exportkontrollklassifizierungen bewerten

• Endverbraucher, Endverwendung, Herkunft, Bestimmungsort und mögliche Zweckentfremdung untersuchen

• Indikatoren für Sanktionsumgehung und Umgehung erkennen

• Drittzahlungen, geänderte Bankanweisungen und Zahlungswege überprüfen

• Die Einschränkungen des Screenings von Zahlungsnachrichten verstehen

• Schiffe mithilfe von IMO-Nummern und relevanten maritimen Informationen identifizieren

• Schiffseigentum, Betreiber, Frachtführer, Versicherer und andere maritime Beteiligte untersuchen

• AIS-Lücken, Schiff-zu-Schiff-Transfers und Probleme in der Frachtkette untersuchen

• Verstehen, wie Sanktionsfragen mit Akkreditiven, Inkassoverfahren, Garantien und Forderungsfinanzierung interagieren

• Die Risiken erkennen, die durch schlecht formulierte Sanktionsklauseln entstehen

• Sanktionswarnungen mit klaren Beweisen und gezielten Fragen eskalieren

• Zwischen internen Sperren, Ablehnung, Einfrieren und Blockieren unterscheiden

• Während einer laufenden Sanktionsprüfung korrekt mit Kunden kommunizieren

• Nachvollziehbare Entscheidungsaufzeichnungen und Prüfpfade führen

• Datenqualität und Schwachstellen der Kontrolle von Screening-Systemen bewerten

• Beweise zu Parteien, Waren, Zahlungen und Schiffen zu einer vollständigen Transaktionsentscheidung zusammenführen

Ein praktischer Ansatz für das Sanktionsscreening

Der Kurs geht über das einfache Listen-Screening hinaus.

Die Lernenden werden wiederholt gebeten, Folgendes zu berücksichtigen:

Wer ist beteiligt?

Dazu gehören Käufer, Verkäufer, Begünstigte, Antragsteller, Empfänger, Benachrichtigte Parteien, Agenten, Makler, Banken, Endverbraucher, Eigentümer und andere relevante Dienstleister.

Was wird bewegt?

Der Kurs untersucht die Identifizierung von Waren, technische Spezifikationen, HS-Codes, Exportkontrollklassifizierungen, Herkunft, Bestimmungsort und beabsichtigte Endverwendung.

Wie wird Wert bewegt?

Zahlungsketten, Drittzahlungen, Korrespondenzbanken, geänderte Zahlungsanweisungen, geteilte Zahlungen und der Austausch von Begünstigten werden im Kontext der zugrunde liegenden Handelstransaktion untersucht.

Wie werden die Waren bewegt?

Schifffahrtsrouten, Schiffe, Schiffseigentum, Frachtführer, AIS-Informationen, Umschlag und Schiff-zu-Schiff-Transfers werden als Teil der umfassenderen Sanktionsprüfung berücksichtigt.

Sanktionsscreening ist mehr als nur Namensabgleich

Ein Screening-System identifiziert mögliche Übereinstimmungen. Es bestimmt nicht automatisch, ob eine Transaktion rechtlich zulässig oder verboten ist.

Während des gesamten Kurses üben die Lernenden, Folgendes voneinander zu trennen:

• Das Screening-Ergebnis

• Die Identitätsbewertung

• Die Eigentumsbewertung

• Die Bewertung von Waren und Endverwendung

• Die anwendbare rechtliche Beschränkung

• Die operative Entscheidung

Diese Unterscheidung ist entscheidend bei der Untersuchung von Fehlalarmen, unvollständigen Informationen und komplexen internationalen Transaktionen.

Eigentum und Kontrolle

Ein Unternehmen kann von Sanktionen betroffen sein, selbst wenn sein eigener Name nicht auf einer Sanktionsliste erscheint.

Der Kurs zeigt, wie man Eigentumsstrukturen nachverfolgt und direkte und indirekte Eigentumsverhältnisse, Aggregation und Kontrolle untersucht.

Praktische Beispiele zeigen, wie sich die Sanktions-Eigentumsanalyse von standardmäßigen AML-Verfahren zur Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter unterscheiden kann und warum einfache Prozentberechnungen manchmal zu falschen Schlussfolgerungen führen können.

Waren, Exportkontrollen und Endverwendung

Den Kunden zu kennen, ist nur ein Teil der Transaktion.

Die Lernenden untersuchen, wie sie ausreichende Informationen über Waren erhalten, einschließlich:

• Hersteller und Modell

• Technische Spezifikationen

• Menge

• HS-Klassifizierung

• Exportkontrollklassifizierung

• Bestimmungsort

• Endverbraucher

• Beabsichtigte Endverwendung

Der Kurs untersucht außerdem Güter der Doppelnutzung und erklärt, warum weder eine zivile Beschreibung noch ein scheinbar gewöhnlicher Zollcode automatisch eine Exportkontrollfrage klärt.

Zahlungen und Bankenkettensysteme

Internationale Handelszahlungen beinhalten häufig mehr Parteien als nur den Käufer und den Verkäufer.

Der Kurs untersucht Zahlende, Zahlungsbezieher, Begünstigtenbanken, Korrespondenzbanken, Treasury-Unternehmen und andere Zahlungsbeteiligte.

Die Lernenden untersuchen praktische Situationen, einschließlich:

• Drittzahlungen

• Geänderte Begünstigtenkonten

• Neue Korrespondenzbanken

• Geteilte Zahlungen

• Einschränkungen von Zahlungsnachrichten

• Datenkürzung und -zuordnung

• Versuche, Informationen zu entfernen, um Screening-Warnungen zu vermeiden

Der Schwerpunkt liegt auf der Aufrechterhaltung eines transparenten und nachvollziehbaren Zusammenhangs zwischen der Geschäftstransaktion und dem Geldfluss.

Schiffe und maritime Sanktionsrisiken

Der maritime Handel bringt eigene Sanktionsherausforderungen mit sich.

Ein Schiff kann während seiner Betriebszeit seinen Namen, seine Flagge, sein Eigentum, seinen Betreiber oder seine Chartervereinbarungen ändern.

Der Kurs untersucht:

• Schiffidentifizierung mithilfe von IMO-Nummern

• Namensänderungen von Schiffen

• Eigentümer, Betreiber, Frachtführer, Manager und Versicherer

• AIS-Bewegungsinformationen

• Reiseanomalien

• Schiff-zu-Schiff-Transfers

• Rekonstruktion der Frachtkette

• Maritime Dienstleistungen

• Rohstoffbezogene Beschränkungen

Die Lernenden werden ermutigt, maritime Indikatoren als Beweise zu behandeln, die einer Untersuchung bedürfen, anstatt sie als automatischen Beweis für eine verbotene Tätigkeit anzusehen.

Handelsfinanzinstrumente

Sanktionsfragen können zu verschiedenen Zeitpunkten innerhalb von Akkreditiven, Inkassoverfahren, Garantien, Standby-Garantien und Forderungsfinanzierung auftreten.

Der Kurs untersucht die Bedeutung des Screenings vor wesentlichen Verpflichtungen und der Neubewertung von Transaktionen, wenn neue Informationen verfügbar werden.

Die Lernenden untersuchen außerdem den Unterschied zwischen dokumentarischer Konformität und Sanktionslegalität.

Eine konforme Präsentation im Rahmen eines Akkredits klärt nicht automatisch eine Sanktionsfrage, und ein Sanktionsbedenken sollte nicht als Dokumentenabweichung getarnt werden.

Sanktionsklauseln

Der Kurs untersucht Sanktionsklauseln, die in Handelsfinanzinstrumenten verwendet werden, und berücksichtigt relevante ICC-Leitlinien.

Die Lernenden untersuchen die Risiken im Zusammenhang mit Klauseln, die einen breiten oder unklaren Ermessensspielraum schaffen, und lernen, warum eine vertragliche Formulierung nicht als Ersatz für ein ordnungsgemäßes Transaktionsscreening und eine rechtliche Bewertung betrachtet werden sollte.

Warnungen, Eskalation und Entscheidungsfindung

Ein guter Sanktionsprozess endet nicht, wenn eine Warnung erscheint.

Die Lernenden üben, wie man:

• Die aktuell gefährdete Handlung identifiziert

• Feststellt, welche Beweise verfügbar sind

• Identifiziert, was noch ungeklärt ist

• Angemessene operative Kontrollen aufrechterhält

• Das Problem an die richtige Entscheidungsperson eskaliert

• Die anwendbare Grundlage für die Entscheidung festhält

• Die autorisierte Handlung umsetzt und dokumentiert

Der Kurs unterscheidet außerdem zwischen vorübergehenden internen Sperren, der Ablehnung einer Transaktion und dem rechtlich vorgeschriebenen Einfrieren oder Blockieren von Vermögenswerten.

Praktisches fallenbasiertes Lernen

Der Kurs enthält durchgehend praktische Anwendungen, einschließlich Szenarien mit:

• Ähnlichen Firmennamen

• Fehlenden Eigentumsangaben

• Drittzahlern

• Geänderten Begünstigten

• Sensiblen Waren

• Unklaren Endverbrauchern

• Unerwarteten Schifffahrtsrouten

• Schiffsaustausch

• Schiff-zu-Schiff-Transfers

• Geänderten Bankanweisungen

• Humanitären Transaktionen

• Sanktionslizenzen und -genehmigungen

• Präsentationen im Rahmen von Akkreditiven

• Garantien und Forderungen

• Ausfälle von Screening-Systemen

Integrierte Fallstudien bringen mehrere Risiken zusammen und erfordern von den Lernenden, die Transaktion hinsichtlich Parteien, Waren, Zahlungen und Schiffen zu bewerten.

Wer sollte diesen Kurs besuchen?

Dieser Kurs ist besonders relevant für Fachleute, die in folgenden Bereichen tätig sind:

• Handelsfinanzierung

• Bankgeschäft

• Compliance im Bereich Finanzkriminalität

• Sanktionscompliance

• Internationaler Handel

• Exportcompliance

• Kredit- und Risikomanagement

• Akkreditive und Inkassoverfahren

• Garantie- und Standby-Geschäft

• Beziehungsmanagement

• Schifffahrt und Logistik

• Internationale Zahlungen

• Unternehmens-Treasury

• Import- und Exportgeschäft

Er ist auch für Exporteure, Importeure und andere Unternehmen wertvoll, die verstehen müssen, wie Banken und Finanzinstitute mit Sanktionsrisiken im internationalen Handel umgehen.

Praktische Werkzeuge und Hilfsmittel

Der Kurs enthält praktische Anleitungen, die am Arbeitsplatz angewendet werden können, einschließlich:

• Einer Vier-Perspektiven-Transaktionsprüfung, die Parteien, Waren, Zahlungen und Schiffe umfasst

• Eines strukturierten Ansatzes zur Dokumentation von Sanktionsentscheidungen

• Leitfäden zur Führung eines kontrollierten Fallregisters

• Praktischer Fallprüfungsroutinen

• Techniken zur Überprüfung von Quellen und Beweisen

• Rahmenwerke für Eskalation und Entscheidungsaufzeichnung

Entwickeln Sie ein besseres Sanktionsurteil

Effektive Sanktionscompliance hängt von mehr ab als dem Finden von Namen auf Listen.

Sie erfordert von Fachleuten, dass sie die Transaktion verstehen, die wesentlichen Risiken identifizieren, geeignete Beweise sammeln und diese Beweise mit einer nachvollziehbaren Entscheidung verknüpfen.

Sanktionsscreening im Handel entwickelt dieses praktische Urteilsvermögen über den gesamten internationalen Handelstransaktionsprozess.

Wissen Sie, wer beteiligt ist.

Verstehen Sie, was bewegt wird.

Kontrollieren Sie, was als Nächstes passiert.

Melden Sie sich für Sanktionsscreening im Handel an

Entwickeln Sie einen strukturierten, evidenzbasierten Ansatz für das Sanktionsscreening im internationalen Handel, in der Handelsfinanzierung, bei Zahlungen und maritimen Transaktionen.