Erkennen Sie das Risiko terroristischer Finanzierung über den gesamten Lebenszyklus des Handelsfinanzwesens

Terroristische Finanzierung stellt eine besondere Herausforderung für Fachleute im Handelsfinanzwesen dar, da scheinbar legitime Unternehmen, rechtmäßige Gelder, echte Waren und normale Geschäftsvorfälle weiterhin zur Bereitstellung finanzieller oder materieller Unterstützung für terroristische Zwecke genutzt werden können.

Bekämpfung terroristischer Finanzierung im Handelsfinanzwesen ist ein praktischer Kurzlehrgang, der Fachleuten im Handelsfinanzwesen, Compliance und internationalen Handel dabei helfen soll, terroristische Finanzierungsrisiken in realen Handelstransaktionen zu erkennen, zu bewerten und darauf zu reagieren.

Anstatt sich auf vereinfachte Warnsignale zu verlassen, vermittelt der Kurs einen strukturierten Ansatz zur Verfolgung wirtschaftlicher Werte, zur Überprüfung kommerzieller Erklärungen, zur Bewertung von Beweisen und zur Eskalation von Bedenken über die entsprechenden autorisierten Prozesse.

Der Kurs ist Teil des Advanced Diploma in Financial Crime and Risk Management in Trade Finance, kann aber auch unabhängig als fokussierter Kurs zur beruflichen Weiterentwicklung absolviert werden.

Warum dieser Kurs wichtig ist

Terroristische Finanzierung ist nicht einfach nur eine weitere Form der Geldwäsche.

Gelder, die für terroristische Zwecke verwendet werden, können aus völlig legitimen Geschäftstätigkeiten stammen. Waren können ebenfalls direkt wirtschaftlichen Wert bieten, sei es durch Nutzung, Weiterverkauf oder Umleitung an einen nicht vorgesehenen Empfänger.

Für Fachleute, die im Handelsfinanzwesen, im internationalen Bankwesen, im Compliance- oder internationalen Handel tätig sind, bedeutet dies, dass das Verständnis der Herkunft der Gelder nur ein Teil des Bildes ist.

Sie müssen auch berücksichtigen:

• wer letztendlich den wirtschaftlichen Vorteil erhält
• ob der kommerzielle Zweck durch Beweise gestützt wird
• ob Waren, Zahlungen und Liefervereinbarungen konsistent bleiben
• ob wesentliche Änderungen die ursprüngliche Risikobewertung verändern
• wann Bedenken eskalieren müssen
• wer befugt ist, die endgültige Entscheidung zu treffen

Dieser Kurs entwickelt das praktische Urteilsvermögen, das erforderlich ist, um diese Fragen zu beantworten.

Was Sie lernen werden

Am Ende des Kurses werden Sie in der Lage sein:

• die wichtigsten Merkmale terroristischer Finanzierung zu erklären und wie sie sich von Geldwäsche und Sanktionsrisiken unterscheidet
• die Herkunft der Gelder von der vorgesehenen Bestimmung und Verwendung des wirtschaftlichen Werts zu unterscheiden
• terroristische Finanzierungsrisiken mithilfe eines strukturierten, risikobasierten Ansatzes zu bewerten
• zu erkennen, wie Waren, Dienstleistungen und Geschäftsvorfälle materielle oder wirtschaftliche Unterstützung leisten können
• Handelsfinanzprodukte aus der Perspektive des Risikos terroristischer Finanzierung zu untersuchen
• die Rollen von Käufern, Verkäufern, Zahlern, Vermittlern und letztendlichen Empfängern zu bewerten
• ungewöhnliche Zahlungskanäle und Zahlungsabwicklungsvereinbarungen mit Dritten zu bewerten
• wesentliche Änderungen in Liefer-, Zahlungs- und Transaktionsstrukturen zu identifizieren
• Screening-Warnmeldungen zu interpretieren und mögliche Treffer von bestätigten Beschränkungen zu unterscheiden
• Unstimmigkeiten mithilfe zuverlässiger Beweise und konkurrierender Erklärungen zu untersuchen
• Bedenken klar und innerhalb der autorisierten Verantwortlichkeiten zu eskalieren
• zu bewerten, ob Kontrollen zur Bekämpfung terroristischer Finanzierung in der Praxis wirksam funktionieren

Behandelte Themen

Der Kurs bietet eine praktische Behandlung der folgenden Bereiche:

1. Grundlagen terroristischer Finanzierung

Verstehen Sie, dass terroristische Finanzierung sowohl rechtmäßige als auch kriminelle Gelder beinhalten kann und warum der beabsichtigte Vorteil oder Zweck einer Transaktion separat von ihrer Finanzierungsquelle bewertet werden muss.

2. Bewertung des Risikos terroristischer Finanzierung

Wenden Sie einen risikobasierten Ansatz an, der Bedrohung, Anfälligkeit, Transaktionskontext, Geografie, Geschäftstätigkeit, Finanzierungsquellen und sich ändernde kommerzielle Umstände berücksichtigt.

3. Waren und wirtschaftlicher Wert

Untersuchen Sie, wie Waren, Transport, Dienstleistungen und Vermittler wirtschaftlichen Wert bieten können und wie Handelsdokumente helfen können, Unstimmigkeiten oder Umleitungsrisiken zu identifizieren.

4. Risiken von Handelsfinanzprodukten

Berücksichtigen Sie das Risiko terroristischer Finanzierung bei Akkreditiven, Dokumenten-Kollektivversendungen, Garantien, Standby-Krediten und anderen Handelsfinanzvereinbarungen.

5. Parteien und kommerzieller Zweck

Bewerten Sie die Identität des Kunden, die Eigentumsverhältnisse, die Befugnis, die Gegenparteien, die Zahlungsbeziehungen, die Vermittler, die Empfänger und die zugrunde liegende kommerzielle Begründung einer Transaktion.

6. Verbundene Zahlungskanäle

Erkunden Sie Bankzahlungen, Zahlungsanbieter, Online-Einnahmen, virtuelle Vermögenswerte und informelle Zahlungsabwicklungsvereinbarungen, wo sie mit dem internationalen Handel verbunden sind.

7. Screening und autorisierte Maßnahmen

Verstehen Sie, wie Screening, Sorgfaltspflicht und Transaktionsüberwachung sich gegenseitig ergänzen und wie mögliche Treffer bewertet und eskaliert werden sollten.

8. Überwachung und Untersuchung

Strukturieren Sie Untersuchungen mithilfe zuverlässiger Daten, Transaktionsreferenzen, Chronologie, Herkunftsnachweisen, Bestätigungen und konkurrierender Erklärungen.

9. Integrierte Fälle terroristischer Finanzierung

Arbeiten Sie fiktive Handelsfinanzfälle durch, die verdeckte Empfänger, ungewöhnliche Gebühren, Rechnungsdiskrepanzen, umgeleitete Rückerstattungen und für terroristische Zwecke verwendete Geschäftsgewinne beinhalten.

10. Wirksamkeit der Kontrollen und Governance

Bewerten Sie, ob Kontrollen tatsächlich wie vorgesehen funktionieren, einschließlich Datenerfassung, Entscheidungsqualität, Eskalation, Managementinformationen, Verantwortlichkeit und Umsetzung.

Praktisches, fallbasiertes Lernen

Der Kurs verwendet fiktive Handelsfinanzszenarien, um den Lernenden zu helfen, die Konzepte in der Praxis anzuwenden.

Beispiele sind:

• rechtmäßige Geschäftsgewinne zur Finanzierung von Waren für einen nicht genannten Empfänger
• Waren, die an einen anderen Lieferort umgeleitet werden
• ungewöhnliche Vermittler- und Zahlungsbeziehungen
• unerklärte Rechnungsbeträge
• Rückerstattungsanweisungen von Dritten
• Änderungen bei Akkreditivtransaktionen
• mögliche Treffer bei Sanktions-Screenings
• Plattformabwicklungen und Abstimmung mit Zahlungsanbietern
• humanitärer Handel und Änderungen bei Lieferpartnern
• Beweise, die einen kommerziellen Empfänger mit einem fiktiven terroristischen Netzwerk verbinden

Die Lernenden müssen verifizierte Fakten von Annahmen unterscheiden, identifizieren, was ungeklärt bleibt, und die angemessene nächste Maßnahme bestimmen.

Ein anderer Ansatz für die Schulung im Bereich Finanzkriminalität

Dieser Kurs lehrt die Lernenden nicht, jede ungewöhnliche Transaktion als verdächtig zu behandeln.

Stattdessen vermittelt er einen disziplinierten analytischen Ansatz:

Folgen Sie dem Wert.
Prüfen Sie die Erklärung.
Bewerten Sie die Beweise.
Identifizieren Sie, was ungewiss bleibt.
Holen Sie die angemessene autorisierte Entscheidung ein.

Dieser Ansatz hilft Fachleuten, berechtigte Bedenken zu erkennen und gleichzeitig unbegründete Schlussfolgerungen aufgrund von Geografie, Kundentyp, Transaktionswert oder unbekannten Geschäftspraktiken zu vermeiden.

Wer sollte diesen Kurs besuchen?

Der Kurs eignet sich besonders für:

• Personal im Handelsfinanzbetrieb
• Kundendienstteams im Handelsfinanzwesen
• Beziehungsmanager
• Compliance- und Fachleute im Bereich Finanzkriminalität
• AML- und CTF-Analysten
• Spezialisten für Akkreditive und Dokumenten-Kollektivversendungen
• Bankmitarbeiter
• Exporteure und Importeure
• Praktiker im internationalen Handel
• Fachleute aus den Bereichen Fracht, Logistik und Lieferkette
• Fachleute, die an Handelsrisiken oder Transaktionsprüfungen beteiligt sind

Es sind keine fortgeschrittenen Rechtskenntnisse erforderlich.

Ein grundlegendes Verständnis des internationalen Handels oder Handelsfinanzwesens ist hilfreich.

Kursformat

Dies ist ein prägnanter, selbstgesteuerter Online-Kurs, der für die praktische berufliche Weiterentwicklung konzipiert ist.

Der Kurs umfasst:

• interaktives Online-Lernen
• praktische Beispiele aus dem Handelsfinanzwesen
• fiktive Fallstudien
• Entscheidungsübungen
• erklärende Pop-up-Inhalte
• professionelle Vertonung
• kurze Anleitungsvideos
• herunterladbarer Zugang über die eBSI-Lernumgebung, sofern bereitgestellt
• Fortschrittsüberwachung über die Lernplattform

Anschließend wird eine Online-Selbstbewertungseinheit absolviert, um die Ausstellung des Kursabschlusszeugnisses und der CPD-Credits zu ermöglichen.

Teil des Advanced Diploma in Financial Crime and Risk Management in Trade Finance

Bekämpfung terroristischer Finanzierung im Handelsfinanzwesen ist eines der spezialisierten Kursmodule, die für den Advanced Diploma in Financial Crime and Risk Management in Trade Finance entwickelt wurden.

Das umfassendere Programm untersucht die Fragen der Finanzkriminalität, Compliance und des Risikos, die den internationalen Handel und die Handelsfinanzoperationen zunehmend betreffen.

Studierende können diesen Kurs unabhängig für eine fokussierte berufliche Weiterentwicklung absolvieren oder ihn als Teil des umfassenderen Advanced Diploma-Pfades abschließen.

Aktuelle und beruflich relevante Inhalte

Der Kurs greift aktuelle internationale Leitlinien zum Risiko terroristischer Finanzierung auf, einschließlich der FATF Umfassenden Aktualisierung der Risiken terroristischer Finanzierung, wobei betont wird, dass tatsächliche rechtliche und regulatorische Entscheidungen immer auf aktuellen offiziellen Anforderungen und institutionellen Verfahren basieren müssen.

Der Kurs konzentriert sich auf praktische Analysen und nicht auf die Reproduktion jurisdiktionsspezifischer Gesetzgebungen oder Sanktionslisten.

Ein fokussierter Kurs zur beruflichen Weiterentwicklung in der Bekämpfung terroristischer Finanzierung, speziell angewendet auf den internationalen Handel und das Handelsfinanzwesen.

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electronic Business School of Ireland

Praktisches Online-Lernen für Fachleute aus den Bereichen internationaler Geschäftsbeziehungen, Bankwesen und Handel.