Häufige Betrugsmaschen I

Kurs inhalt

Lernzeit: 2,5 Std. 

Dieser Kurs führt die Lernenden in gängige Betrugsmaschen ein und zeigt auf, wie Betrüger von der Ausbeutung schutzbedürftiger Verbraucher profitieren. Der Kurs bietet einen umfassenden Überblick über Identitätsdiebstahl, Phishing und Vishing, Identitätsdiebstahl durch Fremdpersonen, Kiting, Unterschlagung und andere Arten von Betrug. Nach Abschluss dieses Kurses können die Lernenden:

• Warnsignale verschiedener Arten von Betrug erkennen.
• Auf Warnsignale reagieren, indem sie Meldepflichten und andere vorbeugende Maßnahmen einhalten.
• Die Auswirkungen von Betrug wie Identitätsdiebstahl, Identitätsübernahme, Geldwäsche und mehr verstehen.

Kursthemen

T1. Identitätsdiebstahl: Dieses Thema hilft den Lernenden, das Verbrechen des Identitätsdiebstahls zu verstehen, indem die Masche und die Art und Weise beschrieben wird, wie Betrüger damit profitieren.

T2. Phishing und Vishing: Dieses Thema vermittelt den Lernenden Wissen über Phishing, eine Cyberkriminalität, bei der Betrüger vertrauliche private Kontoinformationen für kriminelle Zwecke stehlen, und Vishing, eine Variante der Phishing-E-Mail-Maschen, damit s/e die Warnzeichen und Möglichkeiten zur Verhinderung dieser Verbrechen versteht.

T3. Identitätsdiebstahl durch Fremdpersonen: Dieses Thema vermittelt den Lernenden, wie sie Personen erkennen, die andere betrügen und täuschen wollen, und bereitet s/e darauf vor, mit solchen Personen umzugehen, sollte s/e auf eine treffen.

T4. Kiting: Dieses Thema vermittelt den Lernenden Wissen über das Verbrechen, das als Kiting bekannt ist, bei dem Schecks bei zwei verschiedenen Finanzinstituten eingezahlt und eingelöst werden.

T5. Unterschlagung: Dieses Thema vertraut den Lernenden mit dem Verbrechen, das als Unterschlagung bekannt ist, vertraut, indem es das Verbrechen definiert und Informationen zur Erkennung und Verhinderung von Unterschlagung bereitstellt.

T6. Geldwäsche: Dieses Thema bietet den Lernenden eine Einführung in das Verbrechen der Geldwäsche, eine Handlung oder einen Versuch, die Herkunft von Geld oder aus krimineller Tätigkeit erworbenen Vermögens zu verschleiern, indem es die Ziele von Geldwäschern und die Schritte der Geldwäsche erläutert.

T7. Betrug bei der Kontoeröffnung: Dieses Thema führt die Lernenden in das Potenzial von Betrug bei der Kontoeröffnung ein, mit dem s/e konfrontiert werden könnte, wenn ein Kunde zum ersten Mal ein Konto eröffnet, und zeigt, wie man dieses Verbrechen am besten erkennt und bekämpft.

T8. Internetbetrug: Dieses Thema vermittelt den Lernenden Wissen über Internetbetrug, mit dem s/e bei der Ausübung seiner/ihrer Tätigkeit in der Finanzinstitution konfrontiert werden könnte. Das Thema umfasst eine Diskussion über die Warnsignale, die auf Internetbetrug hindeuten, und die besten Wege, um das Verbrechen zu verhindern.

T9. Hypothekenbetrug: Dieses Thema vermittelt den Lernenden Wissen über Hypothekenbetrug, der Betrug im Zusammenhang mit der Aufnahme eines Kredits zur Sicherung eines Wohnraums umfasst, und behandelt Themen wie Hypothekenbetrugsstatistiken, Hypothekenbetrugsmaschen und Warnsignale.

T10. Bilanzbetrug: Dieses Thema unterweist die Lernenden über Bilanzbetrug, damit s/e die Grundlagen dieses Verbrechens versteht, erkennt und am besten vorbereitet ist, Bilanzbetrug zu verhindern, bevor er auftritt.