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Praktisches Wissen und Sicherheit in Verfahren der gewerblichen Kreditvergabe entwickeln.
Dieser Kurs führt die Lernenden in die umfangreichen Verfahren der gewerblichen Kreditvergabe ein. Die Lernenden werden mit dem Antragsverfahren und der Dokumentation, den 5 C’s der Kreditvergabe und den damit verbundenen Instrumenten, Auskunfteien und deren Berichten sowie der Kommunikation von Kreditentscheidungen vertraut gemacht – unter anderem.
Nach Abschluss dieses Programms wird die Lernende folgendes verstehen:
Dieser Kurs vermittelt das Thema in einer praxisnahen, strukturierten Weise, die Sie in echten geschäftlichen und beruflichen Situationen anwenden können. Er soll Ihnen helfen, über Definitionen hinauszugehen und zu verstehen, wie die im Kurs behandelten Ideen, Instrumente und Entscheidungen zusammenhängen.
Dieser Kurs eignet sich für Fachkräfte, Führungskräfte, Geschäftsinhaber und Lernende, die sich praktisches Wissen aneignen möchten, das sie in echten beruflichen Situationen anwenden können.
Kursbeschreibung
Kurszeit: 3 Std. – Beschreibung:
Dieser Kurs führt die Lernenden in die umfangreichen Verfahren der gewerblichen Kreditvergabe ein. Die Lernenden werden mit dem Antragsverfahren und der Dokumentation, den 5 C’s der Kreditvergabe und den damit verbundenen Instrumenten, Auskunfteien und deren Berichten sowie der Kommunikation von Kreditentscheidungen vertraut gemacht – unter anderem.
Nach Abschluss dieses Programms wird die Lernende folgendes verstehen:
T1. Anträge auf Gewerbekredite: Dieses Thema beschreibt die ersten Schritte im Antragsverfahren für Gewerbekredite, darunter die Ermittlung des Bedarfs des Kreditnehmers, die Entgegennahme des Antrags und die Bereitstellung aller erforderlichen Informationen.
T2. Dokumentation: Dieses Thema erläutert die für das Antragsverfahren erforderliche Dokumentation, darunter den Antrag selbst, die dem Kreditnehmer zugänglich zu machenden Informationen und die vom Kreditnehmer einzureichenden Unterlagen.
T3. Richtlinien zur Kreditprüfung: Dieses Thema führt die Lernenden in den Kreditprüfungsprozess sowie in die Aufgaben der Kreditprüfer und Sachbearbeiter bei der Einkommensüberprüfung, der Erteilung vorläufiger Genehmigungen, der Abgabe von Gegenangeboten, Ablehnungen und der Bearbeitung von Ausnahmen ein.
T4. Analyse von Finanzinformationen: Dieses Thema vermittelt die Lernenden ein Verständnis für den Prozess der Analyse von Finanzinformationen, darunter die Auswertung von Informationen aus Steuererklärungen, persönlichen Erklärungen, Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen und weiteren Unterlagen.
T5. Steuererklärungen: Dieses Thema behandelt die verschiedenen Unternehmensformen, die für steuerliche Zwecke Meldepflichten unterliegen, darunter Einzelunternehmen, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften.
T6. Die 5 C’s der Kreditvergabe: Dieses Thema gibt den Lernenden einen Überblick über die Details, besser bekannt als die „5 C’s“, die bei einer Kreditentscheidung zu berücksichtigen sind: Charakter, Cashflow, Kapazität, Sicherheiten und Bedingungen.
T7. Instrumente zur Ermittlung der 5 C’s der Kreditvergabe: Dieses Thema behandelt die Instrumente, die gewerblichen Kreditgebern bei der Bewertung der 5 C’s des Kreditnehmers zur Verfügung stehen: Auskunfteien und Bonitätsbewertungen, Bewertungen und Verfahren.
T8. Auskunfteien: Dieses Thema erläutert den Zweck und Nutzen von Auskunfteien für Kreditgeber bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers.
T9. Auskunfteiberichte lesen: Dieses Thema vermittelt weitere Informationen zu Auskunfteiberichten und der Bewertung dieser Informationen, darunter die Kredithistorie des Kreditnehmers, Informationen zu Kontoständen und weitere Angaben.
T10. Unternehmensinsolvenz: Dieses Thema umfasst eine Einführung in die Insolvenz und die beiden wichtigsten Insolvenzarten für Unternehmen.
T11. Entscheidungen über Gewerbekredite: Dieses Thema behandelt, wie verschiedene Kreditentscheidungen dem Kreditnehmer mitgeteilt werden; die möglichen Kreditentscheidungen sind Genehmigung, Gegenangebot oder Ablehnung.
T12. Abschlussdokumentation: Dieses Thema erläutert den Prozess des Kreditabschlusses und informiert über die Abschlussunterlagen für jeden Kredit und jede Situation.
Teil dieses Lernpfads: Bankwesen & Finanzen
Lernende absolvieren außerdem: Grundlagen der gewerblichen Kreditvergabe | Betrug bei der gewerblichen Kreditvergabe | Verfahren der Verbraucherkreditvergabe
Kursverlauf: eBSI Banking Academy > Bankwesen & Finanzen > Verfahren der gewerblichen Kreditvergabe
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