Garantien versus Standby- Akkreditive
Die Ansätze für Standby-Akkreditive (Standbys) und Garantien unterscheiden sich je nach Region der Welt. Menschen nehmen Dinge unterschiedlich wahr, und das hat Auswirkungen darauf, wie sich die Praxis entwickelt. Nehmen Sie zum Beispiel die Amerikas, wo Standbys im Allgemeinen verwendet werden, wenn eine Garantieerklärung abgegeben wird. In Europa hingegen (und auch in anderen Teilen der Welt) erfüllen Garantien denselben Zweck.
Die Frage ist, ob es einen Unterschied macht, wie diese Instrumente genannt werden.
Kann eine Garantie immer anstelle eines Standbys verwendet werden und umgekehrt?
Regeln versus Struktur
Wenn man die Unterschiede zwischen zwei Instrumenten betrachtet, sind die angewendeten Regeln wichtig. Sie definieren die Grundlage der Transaktion, die Verpflichtung der Parteien und spiegeln die Struktur der Transaktion wider. Die traditionelle Garantie wird verwendet, wenn ein Garant gegenüber einem Begünstigten eine Verpflichtung eingeht. Wenn der Begünstigte eine Verpflichtung von seiner eigenen Bank erhalten möchte, wird dies durch die Verwendung einer Gegengarantie gelöst.
Das bedeutet, dass der Begünstigte der Garantie eine von einer Bank (Garant) ausgestellte Garantie erhält, obwohl sie ursprünglich von der Bank des Antragstellers (Gegengarant) ausgestellt wurde. Die Gegengarantie entschädigt den Garanten, falls eine ordnungsgemäße Forderung (durch den Begünstigten) unter der Garantie gestellt wird. Die Gegengarantie und die Garantie sind zwei separate Garantien, die unabhängig voneinander sind.
Unter ähnlichen Umständen wird der Standby im Allgemeinen von einer bestätigenden Partei bestätigt. Die ISP98-Regeln legen fest, dass der „Aussteller“ einen „Bestätiger“ einschließt, als wäre der Bestätiger ein separater Aussteller und seine Bestätigung ein separater Standby, der für Rechnung des Ausstellers ausgestellt wurde”
Regeln versus keine Regeln
Garantien
Im Jahr 2010 trat eine neue Version der URDG, URDG 758, in Kraft. Dies sind die einheitlichen Regeln der ICC für Forderungsgarantien. Obwohl Regeln für Forderungsgarantien seit 1992 existieren, werden immer noch eine beträchtliche Anzahl von Garantien ohne Bezug auf irgendwelche Regeln ausgestellt. Es gibt auch Beispiele dafür, dass eine Gegengarantie und eine Garantie unter verschiedenen Regeln ausgestellt werden.
Standby
Praktisch jeder Standby wird unterliegt Regeln, entweder ISP98 (International Standby Practices) oder UCP 600. Letztere ist darauf ausgelegt, Dokumentenakkreditive zu erleichtern, und ist möglicherweise nicht immer für Standbys geeignet, während die erste speziell für Standbys erstellt wurde.
Kommentar:
Es ist ein klarer Vorteil, einen Standby/Garantie unter ICC/IIBLP-Regeln ausstellen zu lassen, als unter gar keinen Regeln. Obwohl es in den Regeln Bestimmungen geben kann, die nicht immer wünschenswert sind, ist es immer noch einfacher, sich zurechtzufinden, wenn man weiß, welche Regeln gelten. Nur dem lokalen Recht zu unterliegen bedeutet, dass das Ergebnis eines potenziellen Streits keineswegs sicher ist.
Zugangspunkte/Verfügbarkeit
Garantien
Eine Garantie ist nur gegenüber dem Garanten „verfügbar“. Der Begünstigte hat einen einzigen Zugangspunkt und muss dem Garanten am oder vor Ablauf der Garantie eine Forderung stellen.
Ein Standby kann eine „bestätigende Partei“ beinhalten, die (abhängig von der Formulierung im Standby) es dem Begünstigten ermöglicht, entweder dem Bestätiger oder dem Aussteller vorzulegen. Im schlimmsten Fall, in dem der Bestätiger bankrott geht, kann der Begünstigte dem Aussteller vorlegen. Es sollte auch beachtet werden, dass eine ordnungsgemäße Vorlage bei einem Bestätiger auch den Aussteller verpflichtet.
Aus der Perspektive des Begünstigten ist dies ein Vorteil des Standbys gegenüber der Garantie. Wenn der Begünstigte seine „Pflicht“ unter einem Standby erfüllt hat, d. h. eine ordnungsgemäße Vorlage beim Bestätiger vorgenommen hat, sind sowohl der Aussteller als auch der Bestätiger verpflichtet. Das gilt nicht für Garantien; eine ordnungsgemäße Forderung an den Garanten verpflichtet nur den Garanten.
Da die Gegengarantie und die Garantie zwei separate Garantien sind, enthält jede Garantie ihr eigenes Ablaufdatum und ihren eigenen Ort. Diese werden normalerweise „angepasst“, sodass erwartet wird, dass der Garant genügend Zeit hat, eine Forderung unter der Gegengarantie zu stellen, wenn eine Forderung unter der Garantie gestellt wird. Es besteht jedoch das Risiko, dass dies möglicherweise nicht möglich ist.
Standby
Da es nur einen Standby gibt, gibt es nur ein Ablaufdatum. Wenn es einen Bestätiger gibt, muss die Vorlage dem Bestätiger oder, wenn der Standby dies zulässt, auch dem Aussteller vorgenommen werden. In diesem Fall wird eine ordnungsgemäße Vorlage beim Aussteller auch den Bestätiger verpflichten. Eine ordnungsgemäße Vorlage beim Bestätiger verpflichtet immer den Aussteller.
Kommentar:
Ein Bestätiger weiß, dass der Aussteller verpflichtet ist, wenn eine ordnungsgemäße Vorlage unter einem Standby
Das gilt nicht für einen Garanten, der eine Garantie auf der Grundlage einer Gegengarantie ausgestellt hat, da der Garant eine ordnungsgemäße Forderung an den Gegengaranten stellen muss. Dies erhöht das Risiko, dass keine ordnungsgemäße Forderung gestellt werden kann.
Es sollte hinzugefügt werden, dass, wenn eine ordnungsgemäße Vorlage unter einem Standby beim Bestätiger vorgenommen wird, das Risiko, dass Dokumente während des Transports verloren gehen, beim Aussteller liegt.
Das gilt nicht für Garantien. Dies kann jedoch gelöst werden, indem Forderungen auf elektronischem Wege (z. B. SWIFT) ermöglicht werden.
Schutz
Garantien
Es ist nicht klar, ob ein Garant, der nicht durch den Gegengaranten entschädigt wird, beispielsweise aufgrund einer einstweiligen Verfügung gegen den Gegengaranten, durch URDG 758 geschützt ist. Laut dem Leitfaden zu den einheitlichen Regeln der ICC für Forderungsgarantien – URDG 758, gäbe es in ähnlichen Umständen die Möglichkeit, den Antragsteller zu verklagen.
Standby
Unter einem Standby ist der Bestätiger, wenn er auf der Grundlage der vom Aussteller gewährten Nominierung auszahlt, durch die geltenden Regeln „geschützt“. Dies ist der Fall, wenn eine einstweilige Verfügung gegen den Aussteller erlassen wird. Es sollte beachtet werden, dass dies die allgemein verständliche Praxis ist, Gerichte jedoch aufgrund des lokalen Rechts anders entscheiden können.
Kommentar :
Dies ist eine Rechtsfrage, und es kann schwierig sein, das Ergebnis eines tatsächlichen Falls vorherzusehen. Es scheint jedoch, dass der Standby in solchen Fällen mehr Schutz bietet.
Recht und Gerichtsbarkeit
Garantien
Für Forderungsgarantien sind das anwendbare Recht und die Gerichtsbarkeit der Ort des Gegengaranten für die Gegengarantie und der Ort des Garanten für die Garantie. Dies kann zu einer „Diskrepanz“ zwischen dem Recht und der Gerichtsbarkeit der beiden Instrumente führen, was im Falle eines Streits möglicherweise ein Dilemma schafft.
Standby
Es besteht die allgemeine Auffassung, dass das Recht und die Gerichtsbarkeit eines Standbys der Ort sind, an dem der Standby verfügbar ist.
Kommentar:
Die Regel für Garantien ist in URDG 758 klar formuliert. Es kann jedoch eine unübersichtliche Situation sein, wenn zwei Garantien dieselbe Transaktion abdecken, aber zwei verschiedenen Gesetzen/Gerichtsbarkeiten unterliegen. Mit anderen Worten: Es gibt nur ein Instrument, aber zwei Parteien (Aussteller und Bestätiger) sind darunter verpflichtet.
Die Unterschiede
Die oben genannten Unterschiede in der Struktur machen eine Garantie – von Natur aus – anders als einen Standby. Das Folgende ist kein Test dafür, ob ein Regelwerk (z. B. URDG 758) besser oder schlechter ist als ein anderes Regelwerk (z. B. ISP98), sondern vielmehr ein Vergleich der strukturellen Unterschiede zwischen Forderungsgarantien und Standbys. Die Annahmen am Ende dieses Artikels basieren auf der Situation, in der sich die Bank des Begünstigten gegenüber dem Begünstigten verpflichtet hat.
Fazit
Der Standby ist ein ausgeklügelteres Instrument als eine traditionelle Garantie. In 
einigen Fällen spielt dies keine Rolle, beispielsweise wenn der Garant und der Begünstigte im selben Land leben. In anderen, beispielsweise bei grenzüberschreitenden Transaktionen, bei denen der Begünstigte eine Verpflichtung von seiner eigenen Bank benötigt, kann dies den Unterschied zwischen einer Zahlung und einer Nichtzahlung ausmachen! Die Forderungsgarantie ist ein zuverlässiges Instrument, das es schon seit vielen Jahren gibt und das gut zu funktionieren scheint. Wenn man jedoch eine faktenbasierte Analyse durchführt, ist es schwierig, eine andere Schlussfolgerung zu ziehen als, dass der Standby erhebliche Vorteile bietet, zumindest in der Situation, in der der Begünstigte eine Verpflichtung von seiner eigenen Bank benötigt.
Die Unterschiede zwischen den beiden Instrumenten, von denen einige erheblich sind, können die Verwendung von zwei verschiedenen Regelwerken durchaus rechtfertigen.
Kim
0 Kommentare