التعرف على مخاطر تمويل الإرهاب عبر دورة حياة تمويل التجارة

يمثل تمويل الإرهاب تحديًا مميزًا لمتخصصي تمويل التجارة لأن الأعمال التي تبدو مشروعة، والأموال القانونية، والبضائع الحقيقية، والمعاملات التجارية العادية يمكن أن تُستخدم حتى الآن لتقديم دعم مالي أو مادي لأغراض إرهابية.

مكافحة تمويل الإرهاب في تمويل التجارة هي دورة قصيرة عملية مصممة لمساعدة متخصصي تمويل التجارة والامتثال والتجارة الدولية على التعرف إلى مخاطر تمويل الإرهاب وتقييمها والاستجابة لها ضمن المعاملات التجارية في العالم الحقيقي.

بدلاً من الاعتماد على علامات حمراء مبسطة، تطور الدورة نهجًا منظمًا لتتبع القيمة الاقتصادية، واختبار التفسيرات التجارية، وتقييم الأدلة، وتصعيد المخاوف من خلال العمليات المصرح بها المناسبة.

تشكل الدورة جزءًا من الدبلوم المتقدم في الجرائم المالية وإدارة المخاطر في تمويل التجارة، ولكن يمكن أيضًا أخذها بشكل مستقل كدورة تطوير مهني مركزة.

لماذا هذه الدورة مهمة

تمويل الإرهاب ليس مجرد شكل آخر من أشكال غسل الأموال.

قد تنشأ الأموال المستخدمة لأغراض إرهابية من نشاط تجاري مشروع تمامًا. وقد توفر البضائع أيضًا قيمة اقتصادية بشكل مباشر، سواء من خلال الاستخدام أو إعادة البيع أو التحويل إلى مستلم غير مقصود.

بالنسبة للمتخصصين العاملين في تمويل التجارة أو الخدمات المصرفية الدولية أو الامتثال أو التجارة الدولية، فهذا يعني أن فهم مصدر الأموال هو جزء واحد فقط من الصورة.

تحتاج أيضًا إلى مراعاة:

• من يتلقى المنفعة الاقتصادية في نهاية المطاف
• ما إذا كان الغرض التجاري مدعومًا بالأدلة
• ما إذا كانت البضائع والمدفوعات وترتيبات التسليم متسقة
• ما إذا كانت التغييرات الجوهرية تغير تقييم المخاطر الأصلي
• متى تتطلب المخاوف التصعيد
• من المخول باتخاذ القرار النهائي

تطور هذه الدورة الحكم العملي المطلوب لمعالجة هذه الأسئلة.

ما ستتعلمه

في نهاية الدورة، ستكون قادرًا على:

• شرح الخصائص الرئيسية لتمويل الإرهاب وكيف يختلف عن غسل الأموال ومخاطر العقوبات
• التمييز بين مصدر الأموال والوجهة والاستخدام المقصودين للقيمة الاقتصادية
• تقييم مخاطر تمويل الإرهاب باستخدام نهج منظم قائم على المخاطر
• التعرف على كيفية توفير البضائع والخدمات والمعاملات التجارية دعمًا ماديًا أو اقتصاديًا
• فحص منتجات تمويل التجارة من منظور مخاطر تمويل الإرهاب
• تقييم أدوار المشترين والبائعين والدافعين والوسطاء والمستلمين النهائيين
• تقييم قنوات الدفع غير العادية وترتيبات التسوية مع أطراف ثالثة
• تحديد التغييرات الجوهرية في هياكل التسليم والدفع والمعاملات
• تفسير تنبيهات الفحص والتمييز بين التطابقات المحتملة والقيود المؤكدة
• التحقيق في التناقضات باستخدام أدلة موثوقة وتفسيرات متنافسة
• تصعيد المخاوف بوضوح وضمن المسؤوليات المصرح بها
• تقييم ما إذا كانت ضوابط مكافحة تمويل الإرهاب تعمل بفعالية في الممارسة العملية

المواضيع المغطاة

توفر الدورة تغطية عملية للمجالات التالية:

1. أساسيات تمويل الإرهاب

فهم كيف يمكن أن يشمل تمويل الإرهاب أموالًا قانونية وكذلك إجرامية، ولماذا يجب تقييم المنفعة أو الغرض المقصود من المعاملة بشكل منفصل عن مصدر تمويلها.

2. تقييم مخاطر تمويل الإرهاب

تطبيق نهج قائم على المخاطر يأخذ في الاعتبار التهديد، ونقاط الضعف، وسياق المعاملة، والجغرافيا، والنشاط التجاري، ومصادر التمويل، والظروف التجارية المتغيرة.

3. البضائع والقيمة الاقتصادية

فحص كيف يمكن للبضائع والنقل والخدمات والوسطاء توفير قيمة اقتصادية وكيف يمكن لوثائق التجارة أن تساعد في تحديد التناقضات أو مخاطر التحويل.

4. مخاطر منتجات تمويل التجارة

مراعاة التعرض لتمويل الإرهاب عبر الاعتمادات المستندية، والتحصيل المستندي، والضمانات، والاعتمادات الاحتياطية، وترتيبات تمويل التجارة الأخرى.

5. الأطراف والغرض التجاري

تقييم هوية العميل، والملكية، والسلطة، والأطراف المقابلة، وعلاقات الدفع، والوسطاء، والمستلمين، والأساس التجاري الأساسي للمعاملة.

6. قنوات الدفع المرتبطة

استكشاف المدفوعات البنكية، ومقدمي المدفوعات، والإيرادات عبر الإنترنت، والأصول الافتراضية، وترتيبات التسوية غير الرسمية حيث ترتبط بالتجارة الدولية.

7. الفحص والإجراء المصرح به

فهم كيف يكمل الفحص والعناية الواجبة ومراقبة المعاملات بعضها البعض، وكيف ينبغي تقييم التطابقات المحتملة وتصعيدها.

8. المراقبة والتحقيق

بناء تحقيقات منظمة باستخدام بيانات موثوقة، ومراجع المعاملات، والتسلسل الزمني، وأصل المصدر، والتأكيد، والتفسيرات المتنافسة.

9. حالات تمويل الإرهاب المتكاملة

العمل من خلال حالات تمويل تجارة خيالية تتضمن مستلمين مخفيين، ورسومًا غير عادية، وتناقضات في الفواتير، واستردادات محولة، وأرباح أعمال مستخدمة لأغراض إرهابية.

10. فعالية الضوابط والحوكمة

تقييم ما إذا كانت الضوابط تعمل فعليًا كما هو مقصود، بما في ذلك جمع البيانات، وجودة القرار، والتصعيد، والمعلومات الإدارية، والملكية، والتنفيذ.

تعلم عملي قائم على الحالات

تستخدم الدورة سيناريوهات تمويل تجارة خيالية لمساعدة المتعلمين على تطبيق المفاهيم عمليًا.

تشمل الأمثلة:

• أرباح أعمال قانونية تمول بضائعًا لمستلم غير معروف
• بضائع أعيد توجيهها إلى موقع تسليم مختلف
• علاقات غير عادية للوسطاء والدفع
• قيم فواتير غير مفسرة
• تعليمات استرداد من طرف ثالث
• تغييرات في معاملات الاعتمادات المستندية
• تطابقات محتملة في فحص العقوبات
• تسويات المنصة ومطابقة مقدمي المدفوعات
• التجارة الإنسانية وتغييرات شريك التسليم
• أدلة تربط مستلمًا تجاريًا بشبكة إرهابية خيالية

يُطلب من المتعلمين التمييز بين الحقائق المؤكدة والافتراضات، وتحديد ما يظل غير مفسر، وتحديد الإجراء التالي المناسب.

نهج مختلف للتدريب على الجرائم المالية

لا تُعلم هذه الدورة المتعلمين معاملة كل معاملة غير عادية على أنها مشبوهة.

بدلاً من ذلك، تطور نهجًا تحليليًا منضبطًا:

تتبع القيمة.
اختبر التفسير.
قيّم الأدلة.
حدد ما يظل غير مؤكد.
احصل على القرار المصرح به المناسب.

يساعد هذا النهج المتخصصين على التعرف على المخاوف الحقيقية مع تجنب الاستنتاجات غير المدعومة القائمة على الجغرافيا، أو نوع العميل، أو قيمة المعاملة، أو الممارسات التجارية غير المألوفة.

من يجب أن يأخذ هذه الدورة؟

هذه الدورة مناسبة بشكل خاص لـ:

• موظفي عمليات تمويل التجارة
• فرق خدمة عملاء تمويل التجارة
• مديري العلاقات
• متخصصي الامتثال والجرائم المالية
• محللي مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب
• متخصصي الاعتمادات المستندية والتحصيل
• موظفي الخدمات المصرفية الدولية
• المصدرين والمستوردين
• ممارسي التجارة الدولية
• متخصصي الشحن والخدمات اللوجستية وسلسلة التوريد
• المتخصصين المشاركين في مخاطر التجارة أو مراجعة المعاملات

لا تتطلب معرفة قانونية متقدمة.

فهم أساسي للتجارة الدولية أو تمويل التجارة يكون مفيدًا.

تنسيق الدورة

هذه دورة موجزة عبر الإنترنت بالسرعة التي تناسبك، مصممة للتطوير المهني العملي.

تتضمن الدورة:

• تعلمًا تفاعليًا عبر الإنترنت
• أمثلة عملية على تمويل التجارة
• دراسات حالة خيالية
• تمارين اتخاذ القرار
• محتوى منبثق توضيحي
• تعليق صوتي احترافي
• مقاطع فيديو تعليمية قصيرة
• إمكانية الوصول للتنزيل عبر بيئة تعلم eBSI حيثما يتوفر
• تتبع التقدم عبر منصة التعلم

بعد ذلك، سيتم إكمال وحدة تقييم ذاتي عبر الإنترنت للسماح بإصدار شهادة إكمال الدورة وائتمانات CPD.

جزء من الدبلوم المتقدم في الجرائم المالية وإدارة المخاطر في تمويل التجارة

مكافحة تمويل الإرهاب في تمويل التجارة هي إحدى وحدات الدورات المتخصصة التي تم تطويرها لـ الدبلوم المتقدم في الجرائم المالية وإدارة المخاطر في تمويل التجارة.

يفحص البرنامج الأوسع قضايا الجرائم المالية والامتثال والمخاطر التي تؤثر بشكل متزايد على التجارة الدولية وعمليات تمويل التجارة.

يمكن للطلاب أخذ هذه الدورة بشكل مستقل للتطوير المهني المركز أو إكمالها كجزء من مسار الدبلوم المتقدم.

محتوى حديث وذو صلة مهنية

تعتمد الدورة على التوجيهات الدولية المعاصرة بشأن مخاطر تمويل الإرهاب، بما في ذلك التحديث الشامل لمخاطر تمويل الإرهاب الصادر عن مجموعة العمل المالي (FATF)، مع التأكيد على أن القرارات القانونية والتنظيمية الفعلية يجب أن تستند دائمًا إلى المتطلبات الرسمية والإجراءات المؤسسية الحالية.

تركز الدورة على التحليل العملي بدلاً من إعادة إنتاج التشريعات الخاصة بالولايات القضائية أو قوائم العقوبات.

دورة تطوير مهني مركزة في مكافحة تمويل الإرهاب المطبقة خصيصًا على التجارة الدولية وتمويل التجارة.

سجل عبر الإنترنت وابدأ الدراسة بالسرعة التي تناسبك.

تعلم. تجارة. نمو.

المدرسة الإلكترونية للأعمال في أيرلندا

تعلم عملي عبر الإنترنت لمتخصصي الأعمال الدولية والخدمات المصرفية والتجارة.