التجارة المستدامة وتمويل التجارة

اتخذ قرارات أكثر استنارة بشأن الاستدامة في التجارة الدولية

ما الذي يجعل المعاملة التجارية مؤهلة للتمويل الأخضر أو الاجتماعي؟ متى يكون الهيكل المرتبط بالاستدامة مناسبًا؟ وماذا يجب أن تفعل عندما تتجاوز ادعاءات الاستدامة لدى العميل الأدلة المتاحة؟

التجارة المستدامة وتمويل التجارة من أكاديمية eBSI لتمويل التجارة تساعدك على الإجابة عن هذه الأسئلة من خلال شروحات عملية وأمثلة على المعاملات وأنشطة اتخاذ القرارات.

ستطور نهجًا منظمًا لتقييم ما يتم تمويله، ومن هم المعنيون، وأي إطار عمل ينطبق، وما إذا كانت الأدلة تدعم تسمية الاستدامة المقترحة.

اربط مبادئ الاستدامة بتمويل التجارة اليومي

تجمع التجارة الدولية الموردين والمشترين والبنوك ومقدمي الخدمات اللوجستية وغيرهم من الوسطاء من أسواق مختلفة. وقد تكون المعلومات اللازمة لتقييم الاستدامة موزعة عبر العقود والفواتير والشهادات وسجلات النقل وإفصاحات الموردين.

توضح لك هذه الدورة كيفية جمع تلك الحقائق والوصول إلى قرار مبرر.

ستستكشف تمويل التجارة الأخضر والاجتماعي، وتمويل التجارة المرتبط بالاستدامة، وتمويل سلسلة التوريد المرتبط بالاستدامة. طوال الدورة، ينصب التركيز على التطبيق العملي: طرح الأسئلة الصحيحة وتحديد فجوات الأدلة وشرح سبب اعتبار التصنيف المقترح مبررًا أم لا.

ما ستحصل عليه

من خلال إكمال الدورة، ستطور القدرة على:

• التمييز بين معلومات ESG للشركات والأدلة المتعلقة بمعاملة تجارية فردية.

• اختيار الإطار المناسب لمقترحات التمويل الأخضر والاجتماعي والمرتبط بالاستدامة.

• تقييم الغرض والسلع والأطراف وترتيبات التوزيع وراء ادعاء الاستدامة.

• تقييم ما إذا كانت مؤشرات الأداء الرئيسية وأهداف الاستدامة المقترحة ذات صلة وطموحة وقابلة للقياس.

• التعرف على الأدلة الضعيفة والادعاءات غير المدعومة والتبييض الأخضر المحتمل.

• مراعاة متطلبات الأدلة المتناسبة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة دون إضعاف التقييم.

• توثيق توصيات واضحة بشأن التمويل أو مزيد من التحقيق أو التصعيد.

لمن هذه الدورة؟

هذه الدورة مصممة للمحترفين المشاركين في التجارة الدولية وتمويلها، بما في ذلك:

• محترفو تمويل التجارة والخدمات المصرفية للمعاملات الذين يقيمون الاعتمادات المستندية والضمانات والتسهيلات التجارية.

• مديرو العلاقات الذين يناقشون خيارات التمويل المستدام مع العملاء من الشركات.

• محترفو الائتمان والمخاطر والامتثال الذين يراجعون الأدلة والضوابط وقرارات التصنيف.

• متخصصو الاستدامة وESG الذين يطبقون معرفتهم على المعاملات التجارية.

• أمينو الخزائن ومديرو المالية في الشركات الذين يعدون مقترحات التمويل والوثائق الداعمة.

• المصدرون والمستوردون وأصحاب الأعمال في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الذين يسعون لفهم المعلومات التي قد يطلبها المقرضون وشركاء التجارة.

• محترفو سلسلة التوريد والمشتريات المشاركون في برامج استدامة الموردين.

يوصى بوجود فهم أساسي للتجارة الدولية. تقدم الدورة أطر تمويل التجارة المستدامة مع تقدمك.

ما تغطيه الدورة

الفصل 1: من ESG إلى التجارة المستدامة

استكشف لماذا تطرح التجارة الدولية تحديات متميزة في تقييم الاستدامة. افهم الفرق بين معلومات ESG على مستوى المنظمة والأدلة على مستوى المعاملة، وافحص العلاقة بين مبادئ غرفة التجارة الدولية للتجارة المستدامة ومبادئ غرفة التجارة الدولية لتمويل التجارة المستدامة.

ستقوم أيضًا بالتمييز بين المبادئ الطوعية والقوانين واللوائح والتصنيفات والسياسات المؤسسية المعمول بها.

الفصل 2: تقييم المعاملة التجارية

طبق الإطار المكون من أربعة عناصر على استخدام العائدات والبائع والمشتري والتوزيع.

افحص التقييم القائم على الغرض والقائم على السلع، والمعاملات المختلطة، والاعتبارات البيئية والاجتماعية والاقتصادية، ومحدودية معلومات الاستدامة للشركات. تعلم كيفية تسجيل النتائج والحفاظ على عدم اليقين عندما تكون الأدلة غير كاملة.

الفصل 3: تمويل التجارة الأخضر

افحص مبادئ ومتطلبات تمويل التجارة الأخضر العملية.

تشمل المواضيع الأغراض والسلع المؤهلة، والأدلة الداعمة، والضمانات البيئية، والقطاعات ذات المخاطر العالية، وتتبع العائدات وإعداد التقارير. ستنظر أيضًا في كيفية دعم أدوات الفحص والوثائق المتناسبة للتقييم دون استبدال الحكم المهني.

الفصل 4: تمويل التجارة الاجتماعي

استكشف كيف يربط تمويل التجارة الاجتماعي معاملة التمويل بغرض اجتماعي محدد ومستفيدين مستهدفين.

قيم الفئات السكانية المستهدفة، والأنشطة الاجتماعية، وأدلة المستفيدين، والضمانات، وترتيبات إعداد التقارير. تساعدك الأمثلة العملية على التمييز بين مقترح تمويل اجتماعي مدعوم وادعاء واسع بأن منتجًا أو معاملة مفيد اجتماعيًا.

الفصل 5: تمويل التجارة المرتبط بالاستدامة

افهم كيف تختلف الهياكل المرتبطة بالاستدامة عن التمويل المرتبط باستخدام محدد للعائدات لأغراض خضراء أو اجتماعية.

قيم مؤشرات الأداء الرئيسية، وأهداف أداء الاستدامة، والخطوط الأساسية، وترتيبات التحقق، والحوافز المالية. تعلم تحديد المؤشرات التي يسهل قياسها ولكنها غير جوهرية بما يكفي لأعمال المقترض.

الفصل 6: تمويل سلسلة التوريد المرتبط بالاستدامة

افحص أدوار المشترين الرئيسيين والموردين ومقدمي التمويل والمشاركين الآخرين في برامج تمويل سلسلة التوريد المرتبطة بالاستدامة.

استكشف تقسيم الموردين، والانضمام، وجمع البيانات، والتحقق، وتخصيص الحوافز، والحوكمة. يتم إيلاء اهتمام خاص للأهداف العادلة والشفافة والقيود العملية التي يواجهها الموردون الأصغر.

الفصل 7: الأدلة والتبييض الأخضر والحكم المهني

طوّر نهجًا منضبطًا لاختبار ادعاءات الاستدامة.

راجع جودة الأدلة، ودرجات الثقة، ومحدودية درجات ESG، وعلامات التحذير في هياكل استخدام العائدات والهياكل المرتبطة بالاستدامة. تدرب على تحديد متى تطلب مزيدًا من المعلومات، أو تصعّد المخاوف، أو تمتنع عن منح تسمية الاستدامة.

الفصل 8: مشروع بلو هاربور التجاري الختامي

اجمع الدورة معًا من خلال تسهيل تجاري متجدد بقيمة 18 مليون دولار خيالي.

قيم الشرائح المنفصلة التي تشمل الوحدات الشمسية والمعدات الطبية والإلكترونيات الاستهلاكية التقليدية. طبق الأطر ذات الصلة، واختبر الأدلة، وافحص ما إذا كان مقترحًا منفصلًا مرتبطًا بالاستدامة موثوقًا.

مهمتك هي تقديم توصية واضحة تحدد التعرض المؤهل، وتحافظ على التمويل التقليدي حيثما كان مناسبًا، وتشرح المنطق وراء كل قرار.

تعلم من خلال التطبيق العملي

تستخدم الدورة عملية قرار متسقة:

الادعاء → المعيار → الدليل → النتيجة → القرار

يوفر هذا هيكلًا عمليًا لتحليل المقترحات وإيصال استنتاجاتك.

تساعدك ثمانية أنشطة قرار على تطبيق ما تعلمته في مواقف واقعية، بما في ذلك خطاب اعتماد أخضر، ومقترح تمويل اجتماعي، واختيار مؤشرات الأداء الرئيسية والأهداف، وتمويل الموردين، ومراجعة الأدلة.

جميع الشركات الوهمية المستخدمة في هذه الأنشطة هي أمثلة تعليمية خيالية.

ميزات الدورة

• ثمانية فصول و120 شاشة تعليمية

• شروحات مسجلة تدعم محتوى الشاشة

• 120 عنصرًا مرئيًا تعليميًا، بما في ذلك الرسوم التوضيحية التفسيرية

• ثمانية أنشطة قرار عملية

• حالة ختامية متكاملة

• دليل داعم للطلاب

• البحث في الدورة، والمسرد، ونصوص الشاشات

• تقييم منفصل في نهاية الدورة

ادرس عبر الإنترنت بالوتيرة الخاصة بك وراجع الشروحات مع بناء فهمك.

التقييم

يحتوي التقييم الرسمي على 20 سؤالًا مختارًا من بنك يحتوي على 50 سؤالًا، مع تغطية لجميع الفصول الثمانية.

درجة النجاح هي 60%، ما يعادل 12 إجابة صحيحة من أصل 20. يتم تقديم الملاحظات في نهاية التقييم لدعم مراجعتك للمفاهيم والقرارات المختبرة.

نهج عملي للخدمات المصرفية والأعمال

بالنسبة لمحترفي الخدمات المصرفية، تدعم الدورة تحليلًا أكثر تنظيمًا لأهلية المنتج والأدلة وادعاءات الاستدامة.

بالنسبة للمتعلمين من الشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، تشرح لماذا يطرح مقدمو التمويل أسئلة معينة وما الذي يجعل المعلومات الداعمة مفيدة.

بالنسبة لمتخصصي الاستدامة، تربط المعرفة الأوسع بـ ESG بالمنتجات والوثائق والقرارات المتعلقة بالتجارة الدولية.

يمكن أن تدعم الدورة التطوير المهني المستقل وتوفر سياقًا عمليًا لتمويل التجارة للمتعلمين الذين يدرسون ضمن شهادة ESG للتجارة الدولية وتمويل التجارة.

طوّر حكمك في تمويل التجارة المستدامة

طوّر المعرفة لطرح أسئلة أفضل، وتقييم الأدلة باستمرار، وشرح توصيات التمويل الخاصة بك بوضوح أكبر.

سجل في التجارة المستدامة وتمويل التجارة وعزز فهمك العملي للتجارة الدولية المستدامة.

تم تطوير هذه الدورة بشكل مستقل بواسطة eBSI. الإشارات إلى غرفة التجارة الدولية، والجمعية الدولية للأسواق المالية، والمؤسسة الدولية للأسواق المالية، والمنظمات أو الأطر الأخرى هي لأغراض تعليمية ولا تعني التأييد أو الاعتماد أو الانتماء.

مسار التعلم ذو الصلة في eBSI: أكاديمية eBSI لتمويل التجارة > الامتثال لتمويل التجارة، التنظيم، المخاطر والاحتيال