إجراءات الإقراض التجاري

وصف الدورة

وقت الجلوس: 3 ساعات - الوصف:

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على الإجراءات الواسعة المتعلقة بالإقراض التجاري. سيصبح المتعلم على دراية بعملية تقديم الطلب والوثائق، والـ 5 C's للائتمان والأدوات المرتبطة بها، ومكاتب الائتمان وتقاريرها، وكيفية إبلاغ قرارات القروض، من بين جوانب أخرى كثيرة. بعد إكمال هذا البرنامج، سيفهم المتعلم:

• عملية الاكتتاب.
• كيفية تحليل المعلومات المالية.
• كيفية إنهاء القرض.

مواضيع الدورة

T1. طلبات القروض التجارية: سيصف هذا الموضوع الخطوات الأولى في عملية طلب القرض التجاري، والتي تشمل تقييم احتياجات المقترض، واستلام الطلب، وتقديم جميع الإفصاحات المطلوبة.

T2. الوثائق: سيركز هذا الموضوع على شرح جميع الوثائق اللازمة في عملية تقديم الطلب، والتي تشمل الطلب نفسه، إلى جانب الإفصاحات المقدمة للمقترض والوثائق المقدمة من المقترض.

T3. إرشادات الاكتتاب: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على عملية الاكتتاب ومشاركة مكتتبي الائتمان ومعالجي الطلبات في طلبات التحقق من الدخل، والموافقات الأولية، والعروض المضادة، والرفض، والاستثناءات.

T4. تحليل المعلومات المالية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على عملية تحليل المعلومات المالية، بما في ذلك تحليل المعلومات الواردة في النماذج الضريبية 1040، والكشوف الشخصية، والميزانيات العمومية، وقوائم الدخل، والمزيد.

T5. الإقرارات الضريبية: سيفحص هذا الموضوع أنواع الشركات المختلفة الملزمة بتقديم الإقرارات لأغراض الإبلاغ الضريبي، مثل المؤسسات الفردية، والشركات التي تعمل باسم تجاري فقط، وشركات الفئة C.

T6. الـ 5 C's للائتمان: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم نظرة عامة على التفاصيل، المعروفة بشكل أفضل باسم "الـ 5 C's"، التي يجب مراعاتها عند اتخاذ قرار ائتماني: الشخصية، والتدفق النقدي، والقدرة، والضمان، والظروف.

T7. أدوات تحديد الـ 5 C's للائتمان: سيناقش هذا الموضوع الأدوات المتاحة للمقرضين التجاريين عند تقييم الـ 5 C's للائتمان الخاصة بالمقترض: مكاتب الائتمان والتصنيف الائتماني، والتقييمات، والعمليات.

T8. مكاتب الائتمان: سيقيم هذا الموضوع الغرض والفائدة من وكالات مكاتب الائتمان للمقرضين عند النظر في مدى قبول المقترض.

T9. قراءة تقارير مكاتب الائتمان: سيقدم هذا الموضوع المزيد من المواد المتعلقة بتقارير مكاتب الائتمان وتقييم هذه المعلومات، والتي تشمل السجل الائتماني للمقترض، ومعلومات الأرصدة، والمزيد.

T10. إفلاس الأعمال: سيشمل هذا الموضوع مقدمة عن الإفلاس، والنوعين الرئيسيين اللذين تلجأ إليهما الشركات.

T11. قرارات القروض التجارية: سيركز هذا الموضوع على كيفية إبلاغ قرارات القروض المختلفة للمقترض؛ قرارات القروض المحتملة هي الموافقة، أو العرض المضاد، أو الرفض.

T12. وثائق الإغلاق: سيشرح هذا الموضوع عملية إنهاء القرض، مع معلومات حول وثائق الإغلاق لكل قرض ووضع.