احتيال الإقراض التجاري

وصف الدورة

وقت الجلوس: 1.25 ساعة - الوصف:

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على الاحتيال في الإقراض التجاري، بما في ذلك الأنواع المختلفة من الاحتيال، وكيفية منع الاحتيال في الإقراض، وعلامات الخطر التي يجب الانتباه إليها. بعد إكمال هذا البرنامج، سيفهم المتعلم:

• كيفية التمييز بين الأنواع المختلفة من الاحتيال في الإقراض.
• العلامات المحتملة للاحتيال وكيفية منع الاحتيال في الإقراض.
• كيفية مراجعة مستندات القرض.

مواضيع الدورة

T1. نظرة عامة على الاحتيال في الإقراض: سيناقش هذا الموضوع مدى تكرار الاحتيال في الإقراض ونطاقه داخل الصناعة، مع معلومات إضافية تناقش الإحصائيات والأرقام المتعلقة بالمجالات النشطة.

T2. أنواع الاحتيال في الإقراض: سيوفر هذا الموضوع نظرة عامة على الأنواع المختلفة من الاحتيال في الإقراض وعلامات الخطر والإجراءات الوقائية المتعلقة بكل منها.

T3. منع الاحتيال في الإقراض: سيناقش هذا الموضوع تكتيكات وأساليب منع الاحتيال في الإقراض، مثل معرفة العميل، ومراقبة علامات الخطر، والتحقق من الاتساق.

T4. علامات الخطر لغسل الأموال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو أنشطة الفروع المشبوهة، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على علامات الخطر لغسل الأموال.

T5. مراجعة مستندات القرض للكشف عن الاحتيال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عملية مراجعة مستندات القرض، مثل التحقق من التوظيف، وقسائم الرواتب، ونموذج W-2، بحثًا عن علامات الاحتيال، مع أمثلة مفصلة عن العلامات المحتملة للاحتيال.