متطلبات سلطة الرقابة المصرفية لمديري الفروع

مخطط الدورة

وقت الجلوس: 3.25 ساعة 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على دور مدير الفرع في ضمان بقاء مؤسسته ممتثلة لجميع جوانب قانون السرية المصرفية (BSA). ستُعرّف الدورة المتعلم على القانون نفسه، وكذلك كيفية ومتى يتم تقديم تقارير المعاملات النقدية (CTRs) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)، ولماذا يُعد ذلك مهمًا. بالإضافة إلى ذلك، ستناقش الدورة كيفية تطبيق متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) على جوانب أخرى من عمليات المؤسسة. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• كيفية إكمال وتقديم تقرير CTR وتقرير SAR.
• كيفية الحفاظ على برنامج فعال لتحديد هوية العملاء (CIP).
• كيف يؤثر قانون باتريوت الأمريكي على متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA).

مواضيع الدورة

T1. قانون السرية المصرفية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على التقدم الأخير في الكشف عن غسل الأموال ومنعه، والغرض من قانون السرية المصرفية (BSA)، والمعلومات المتعلقة بالعقوبات المترتبة على انتهاك القانون.

T2. تقارير المعاملات النقدية (CTRs): سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على استخدام تقارير المعاملات النقدية (CTRs)، وتعريفات قانون السرية المصرفية (BSA) للمعاملات النقدية، والمعاملات المتعددة، وإكمال تقرير CTR، والإعفاءات من تقرير CTR، والشركات المعفاة وغير المعفاة، وتحديد إعفاءات تقرير CTR.

T3. نظرة عامة وعرض توضيحي لتقديم تقرير CTR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم معلومات ورسومات مفصلة لتقرير CTR وسيوضح كيفية ملئه بشكل صحيح.

T4. إكمال تقييم تقرير CTR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم الفرصة لإكمال تقرير CTR بنفسه باستخدام المعلومات المقدمة.

T5. تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs): سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ومتى يتم تقديم تقرير نشاط مشبوه (SAR)، وأمثلة على المواقف المشبوهة، وإكمال تقرير SAR، والاستثناءات، وسرية تقارير SAR.

T6. نظرة عامة وعرض توضيحي لتقديم تقرير SAR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم معلومات ورسومات مفصلة لتقرير SAR وسيوضح كيفية ملئه بشكل صحيح.

T7. إكمال تقييم تقرير SAR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم الفرصة لإكمال تقرير SAR بنفسه باستخدام المعلومات المقدمة.

T8. شراء الأدوات النقدية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على الإبلاغ عن سجلات مفصلة لجميع عمليات الشراء النقدي للأدوات النقدية إلى الحكومة، وتعريفات قانون السرية المصرفية (BSA) للأدوات النقدية، والمشتريات والمعاملات المتعددة، وتسجيل مشتريات الأدوات النقدية.

T9. تحويل الأموال: سيوضح هذا الموضوع كيف تُعد تحويلات الأموال أدوات أساسية للمجتمع المالي العالمي، والأطراف المشاركة في التحويل، واستخدام المؤسسات المراسلة، وأنظمة تحويل الأموال.

T10. العلاقات الخارجية: سيسرد هذا الموضوع المتطلبات المحددة التي وضعها قانون السرية المصرفية (BSA) للعلاقات مع المؤسسات المالية الأجنبية، بما في ذلك الحسابات الأجنبية المراسلة، والاعتماد وإعادة الاعتماد، والتحقق من المعلومات، وإجراءات الفحص.

T11. برنامج تحديد هوية العملاء: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على تحديد العملاء، والغرض من برنامج تحديد هوية العملاء (CIP)، والتحقق من هويات العملاء، والحصول على معلومات التعريف المطلوبة عن العميل من مصدر تابع لجهة خارجية عند إنشاء حساب بطاقة ائتمان، وإجراءات حفظ السجلات.

T12. قانون باتريوت الأمريكي: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على أحكام وخلفية قانون توحيد وتعزيز أمريكا من خلال توفير الأدوات المناسبة اللازمة لاعتراض الإرهاب وإعاقته (USA PATRIOT)، والتعديلات على قانون السرية المصرفية (BSA)، والمخاوف الرئيسية المتعلقة بغسل الأموال، وإعادة التصريح بقانون باتريوت الأمريكي.

T13. دورك كمدير فرع في قانون السرية المصرفية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على دوره كمدير فرع في المؤسسة فيما يتعلق بضمان الامتثال لقانون السرية المصرفية (BSA).