متطلبات مكافحة غسل الأموال لمديري الفروع

وقت الجلوس: 2.hrs 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على جريمة غسل الأموال فيما يتعلق بمنصبه كمدير فرع. كما ستوفر هذه الدورة نظرة شاملة على المؤشرات التحذيرية والأنشطة المشبوهة حتى يتمكن من التعرف على المؤشرات والإبلاغ عنها. بعد إكمال هذا البرنامج، سيفهم المتعلم كيفية:

• التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.
• تنفيذ ممارسات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) ومنع غسل الأموال في المؤسسة.
• التعرف على الأدوار التي تلعبها وكالات مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) فيما يتعلق بوضع إرشادات فعالة لمكافحة غسل الأموال للمؤسسة.

نظرة عامة على الدورة

محتويات الدورة

T1. غسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم مقدمة عن جريمة غسل الأموال، وهي فعل أو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الأصول المستمدة من نشاط إجرامي، من خلال توضيح أهداف غاسلي الأموال وخطوات غسل الأموال.

T2. المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو الأنشطة المشبوهة للفرع، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.

T3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD): سيعرّف هذا الموضوع إجراءات العناية الواجبة بالعملاء وسيعرّف المتعلم على مكونات برامج العناية الواجبة بالعملاء ومراقبة المعاملات.

T4. تبادل المعلومات: سيساعد هذا الموضوع المتعلم على فهم ما يجب عليه فعله عندما تتلقى المؤسسة طلبات من مؤسسات أخرى، مثل وكالة إنفاذ القانون الفيدرالية FinCEN، للحصول على معلومات مالية وسيعلّمه عن المتطلبات المفروضة على المؤسسة إذا تم اكتشاف تطابق.

T5. مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC): سيناقش هذا الموضوع الغرض من استخدام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، وسيشرح الامتثال والقيود وأنواعًا معينة من المعاملات.

T6. الأشخاص والكيانات عالية المخاطر: سيعرّف هذا الموضوع الأشخاص والكيانات عالية المخاطر وسيعرّف المتعلم على الأنواع المختلفة من الأشخاص والكيانات عالية المخاطر التي قد يواجهها في المؤسسة، بما في ذلك الأجانب غير المقيمين، والأشخاص المعرضون سياسيًا، والمؤسسات المالية غير المصرفية، ومقدمي الخدمات المهنية.

T7. المنتجات والخدمات عالية المخاطر: سيعرّف هذا الموضوع المنتجات والخدمات عالية المخاطر، بما في ذلك معلومات حول استخدام النقد المادي في الأنشطة الإجرامية وكيفية التعامل مع المعاملات النقدية والتحويلات البرقية والمزيد.

T8. المواقع الجغرافية عالية المخاطر: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن المواقع الجغرافية المختلفة عالية المخاطر الموجودة محليًا ودوليًا ويتضمن صورًا مفصلة ستساعد المتعلم على التعرف بصريًا على الأماكن المختلفة في الولايات المتحدة التي توجد فيها الجرائم المالية ومناطق تهريب المخدرات.

T9. مدير الفرع: دورك في مكافحة غسل الأموال: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على دوره كمدير فرع في المؤسسة فيما يتعلق بضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.