متطلبات مكافحة غسل الأموال

وقت الجلوس: 2.hrs 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على القوانين واللوائح الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) التي يجب على المؤسسة الالتزام بها. ستعرّف الدورة غسل الأموال وستعرّف المتعلم على الجوانب المختلفة لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك المؤشرات التحذيرية، والعناية الواجبة بالعملاء، وسياسات تبادل المعلومات. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• كيفية تحديد المؤشرات التحذيرية المختلفة لغسل الأموال.
• دور مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وكيفية تنفيذ برنامج OFAC في المؤسسة.
• المعايير التي تشكل شخصًا أو منتجًا أو خدمة أو موقعًا جغرافيًا عالي المخاطر.

مواضيع الدورة

T1. غسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم مقدمة عن جريمة غسل الأموال، وهي فعل أو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الأصول المستمدة من نشاط إجرامي، من خلال توضيح أهداف غاسلي الأموال وخطوات غسل الأموال.

T2. المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو أنشطة الفروع المشبوهة، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.

T3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD): سيعرّف هذا الموضوع إجراءات العناية الواجبة بالعملاء وسيعرّف المتعلم على مكونات برامج العناية الواجبة بالعملاء ومراقبة المعاملات.

T4. تبادل المعلومات: سيساعد هذا الموضوع المتعلم على فهم ما يجب عليه فعله عندما تتلقى المؤسسة طلبات من مؤسسات أخرى، مثل وكالة إنفاذ القانون الفيدرالية FinCEN، للحصول على معلومات مالية وسيعلّمه عن المتطلبات المطلوبة من المؤسسة إذا تم اكتشاف تطابق.

T5. مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC): سيناقش هذا الموضوع الغرض من استخدام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، وسيشرح الامتثال والقيود وأنواعًا معينة من المعاملات.

T6. برنامج OFAC: سيوضح هذا الموضوع تطوير برنامج OFAC للمؤسسة، بما في ذلك الضوابط الداخلية التي يمكن استخدامها لفحص النشاط أو الحسابات المشبوهة. سيتناول الموضوع أيضًا الإبلاغ عن النشاط المشبوه.

T7. الأشخاص والكيانات عالي المخاطر: سيعرّف هذا الموضوع الأشخاص والكيانات عالي المخاطر وسيعرّف المتعلم على الأنواع المختلفة من الأشخاص والكيانات عالي المخاطر التي قد يواجهها في المؤسسة، بما في ذلك الأجانب غير المقيمين، والأشخاص المعرضون سياسيًا، والمؤسسات المالية غير المصرفية، ومقدمي الخدمات المهنية.

T8. المنتجات والخدمات عالي المخاطر: سيعرّف هذا الموضوع المنتجات والخدمات عالي المخاطر، بما في ذلك معلومات حول استخدام النقد المادي في الأنشطة الإجرامية وكيفية التعامل مع المعاملات النقدية والتحويلات البرقية والمزيد.

T9. المواقع الجغرافية عالي المخاطر: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن المواقع الجغرافية المختلفة عالية المخاطر الموجودة محليًا ودوليًا ويتضمن صورًا مفصلة ستساعد المتعلم على التعرف بصريًا على الأماكن المختلفة في الولايات المتحدة التي تقع فيها الجرائم المالية ومناطق تهريب المخدرات.