متطلبات BSA لموظفي الامتثال

وقت الجلوس: 3.5 ساعة

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على دور موظف الامتثال في ضمان بقاء مؤسسته ممتثلة لجميع جوانب قانون السرية المصرفية (BSA). ستُعرّف الدورة المتعلم على القانون نفسه، بالإضافة إلى كيفية ومتى تقديم تقارير المعاملات النقدية (CTRs) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)، ولماذا يُعد ذلك مهمًا. بالإضافة إلى ذلك، ستناقش الدورة كيفية تطبيق متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) على جوانب أخرى من عمليات المؤسسة. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• كيفية إكمال وتقديم تقرير CTR وتقرير SAR.
• كيفية الحفاظ على برنامج فعال لتحديد هوية العملاء (CIP).
• كيف يؤثر قانون USA PATRIOT على متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA).

نظرة عامة على الدورة

محتويات الدورة

T1. قانون السرية المصرفية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على التقدم الأخير في الكشف عن غسل الأموال ومنعه، والغرض من قانون السرية المصرفية (BSA)، والمعلومات المتعلقة بالعقوبات المترتبة على انتهاك القانون.

T2. برنامج الامتثال لمتطلبات قانون السرية المصرفية ومكافحة غسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم الخصائص الدالة على برنامج امتثال فعال لمتطلبات قانون السرية المصرفية ومكافحة غسل الأموال، ويحدد الأغراض المتعددة التي يخدمها داخل المؤسسات المالية.

T3. تقارير المعاملات النقدية (CTRs): سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على استخدام تقارير المعاملات النقدية (CTRs)، وتعريفات قانون السرية المصرفية (BSA) للمعاملات النقدية والمعاملات المتعددة، وإكمال تقرير CTR، والإعفاءات من تقرير CTR، والشركات المعفاة وغير المعفاة، وتحديد الإعفاءات من تقرير CTR.

T4. نظرة عامة وعرض توضيحي لتقديم تقرير CTR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم معلومات ورسومات مفصلة عن تقرير CTR، وسيوضح كيفية ملئه بشكل صحيح.

T5. إكمال تقييم تقرير CTR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم الفرصة لإكمال تقرير CTR بنفسه باستخدام المعلومات المقدمة.

T6. تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs): سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ومتى يجب تقديم تقرير نشاط مشبوه (SAR)، وأمثلة على المواقف المشبوهة، وإكمال تقرير SAR، والاستثناءات، وسرية تقارير SAR.

T7. نظرة عامة وعرض توضيحي لتقديم تقرير SAR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم معلومات ورسومات مفصلة عن تقرير SAR، وسيوضح كيفية ملئه بشكل صحيح.

T8. إكمال تقييم تقرير SAR: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم الفرصة لإكمال تقرير SAR بنفسه باستخدام المعلومات المقدمة.

T9. شراء الأدوات النقدية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على الإبلاغ عن سجلات مفصلة لجميع عمليات الشراء النقدي للأدوات النقدية إلى الحكومة، وتعريفات قانون السرية المصرفية (BSA) للأدوات النقدية، وعمليات الشراء المتعددة والمعاملات، وتسجيل عمليات شراء الأدوات النقدية.

T10. تحويل الأموال: سيوضح هذا الموضوع كيف تُعد تحويلات الأموال أدوات أساسية للمجتمع المالي العالمي، والأطراف المشاركة في التحويل، واستخدام المؤسسات المراسلة، وأنظمة تحويل الأموال.

T11. العلاقات الخارجية: سيسرد هذا الموضوع المتطلبات المحددة التي وضعها قانون السرية المصرفية (BSA) للعلاقات مع المؤسسات المالية الأجنبية، بما في ذلك الحسابات الأجنبية المراسلة، والاعتماد وإعادة الاعتماد، والتحقق من المعلومات، وإجراءات الفحص.

T12. برنامج تحديد هوية العملاء: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على تحديد هوية العملاء، والغرض من برنامج تحديد هوية العملاء (CIP)، والتحقق من هويات العملاء، والحصول على معلومات التعريف المطلوبة عن العميل من مصدر تابع لجهة خارجية عند فتح حساب بطاقة ائتمان، وإجراءات الاحتفاظ بالسجلات.

T13. قانون USA PATRIOT: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على أحكام وخلفية قانون توحيد وتعزيز أمريكا من خلال توفير الأدوات المناسبة اللازمة لصد الإرهاب وإعاقته (USA PATRIOT)، والتعديلات على قانون السرية المصرفية (BSA)، والمخاوف الرئيسية المتعلقة بغسل الأموال، وإعادة التصريح بقانون USA PATRIOT.

T14. دورك في قانون السرية المصرفية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على دوره كعضو في فريق الامتثال في المؤسسة فيما يتعلق بضمان الامتثال لقانون السرية المصرفية من خلال إجراءات CIP وSAR المناسبة.