متطلبات مكافحة غسل الأموال للمصرفيين الشاملين

مخطط الدورة

وقت الجلوس: 2.5 ساعة 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML) التي يجب على المؤسسة الالتزام بها. ستعرّف الدورة غسل الأموال وستُعلّم المتعلم الجوانب المختلفة لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك المؤشرات الحمراء، والعناية الواجبة بالعملاء، وسياسات تبادل المعلومات. ستركز الدورة أيضًا على كيفية ارتباط متطلبات مكافحة غسل الأموال بدور المصرفي الشامل في المؤسسة المالية. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• كيفية تحديد المؤشرات الحمراء المختلفة لغسل الأموال.
• دور مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وكيفية تنفيذ برنامج OFAC في المؤسسة.
• المعايير التي تشكل شخصًا أو منتجًا أو خدمة أو موقعًا جغرافيًا عالي المخاطر.

مواضيع الدورة

T1. غسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم مقدمة عن جريمة غسل الأموال، وهو فعل أو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الأصول المستمدة من نشاط إجرامي، من خلال توضيح أهداف غاسلي الأموال وخطوات غسل الأموال.

T2. المؤشرات الحمراء لغسل الأموال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو أنشطة الفروع المشبوهة، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على المؤشرات الحمراء لغسل الأموال.

T3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD): سيعرّف هذا الموضوع إجراءات العناية الواجبة بالعملاء وسيعرّف المتعلم على مكونات برامج العناية الواجبة بالعملاء ومراقبة المعاملات.

T4. تبادل المعلومات: سيساعد هذا الموضوع المتعلم على فهم ما يجب عليه فعله عندما تتلقى المؤسسة طلبات من مؤسسات أخرى، مثل وكالة إنفاذ القانون الفيدرالية FinCEN، للحصول على معلومات مالية وسيعلّم المتعلم المتطلبات المفروضة على المؤسسة إذا تم اكتشاف تطابق.

T5. مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC): سيناقش هذا الموضوع الغرض من استخدام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، وسيشرح الامتثال والقيود وأنواعًا معينة من المعاملات.

T6. برنامج OFAC: سيوضح هذا الموضوع تطوير برنامج OFAC للمؤسسة، بما في ذلك الضوابط الداخلية التي يمكن استخدامها لفحص النشاط أو الحسابات المشبوهة. سيتناول الموضوع أيضًا الإبلاغ عن النشاط المشبوه.

T7. الأشخاص والكيانات عالية المخاطر: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على أنواع الأشخاص والكيانات عالية المخاطر التي قد يواجهها في المؤسسة، مثل الكيانات المؤسسية والشركات كثيفة استخدام النقد، حتى يكون المتعلم مستعدًا للتعامل مع المعاملات مع هؤلاء العملاء.

T8. المنتجات والخدمات عالية المخاطر: سيعرّف الموضوع المتعلم على المنتجات التي قد تقدمها المؤسسة وعوامل المخاطر العالية التي تصاحب المعاملات مع هذه المنتجات والخدمات حتى يتمكن المتعلم من التعرف على الحذر الإضافي الذي يجب اتخاذه.

T9. المواقع الجغرافية عالية المخاطر: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن المواقع الجغرافية المختلفة عالية المخاطر الموجودة محليًا ودوليًا ويتضمن صورًا مفصلة ستساعد المتعلم على التعرف بصريًا على الأماكن المختلفة في الولايات المتحدة التي توجد فيها الجرائم المالية ومناطق تهريب المخدرات.

T10. المصرفيون الشاملون: دورك في مكافحة غسل الأموال: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على مسؤوليات المصرفي الشامل في مكافحة غسل الأموال وسيوفر للمتعلم قائمة بالأسئلة التي يجب على الموظفين إبقاؤها في ذهنهم.