متطلبات مكافحة غسل الأموال لاستثمارات الصناديق الائتمانية

مخطط الدورة

وقت الجلوس: 2.5 ساعة 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على جريمة غسل الأموال، لا سيما فيما يتعلق بمنصبه كمدير ائتماني. كما ستوفر الدورة نظرة شاملة على المؤشرات التحذيرية والأنشطة المشبوهة حتى يتمكن من التعرف على المؤشرات والإبلاغ عنها. بعد إكمال هذا البرنامج، سيفهم المتعلم كيفية:

• التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.
• تنفيذ ممارسات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) ومنع غسل الأموال في المؤسسة.
• التعرف على الأدوار التي تلعبها وكالات مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) فيما يتعلق بوضع إرشادات فعالة لمكافحة غسل الأموال للمؤسسة.

مواضيع الدورة

T1. غسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم مقدمة عن جريمة غسل الأموال، وهي فعل أو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الأصول المستمدة من نشاط إجرامي، من خلال توضيح أهداف غاسلي الأموال وخطوات غسل الأموال.

T2. المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو أنشطة الفروع المشبوهة، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.

T3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD): سيحدد هذا الموضوع إجراءات العناية الواجبة بالعملاء وسيعرّف المتعلم على مكونات برامج العناية الواجبة بالعملاء ومراقبة المعاملات.

T4. تبادل المعلومات: سيساعد هذا الموضوع المتعلم على فهم ما يجب عليه فعله عندما تتلقى المؤسسة طلبات من مؤسسات أخرى، مثل وكالة إنفاذ القانون الفيدرالية FinCEN، للحصول على معلومات مالية، وسيعلّمه المتطلبات المفروضة على المؤسسة إذا تم اكتشاف تطابق.

T5. مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC): سيناقش هذا الموضوع الغرض من استخدام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، وسيشرح الامتثال والقيود وأنواعًا معينة من المعاملات.

T6. برنامج OFAC: سيوضح هذا الموضوع تطوير برنامج OFAC للمؤسسة، بما في ذلك الضوابط الداخلية التي يمكن استخدامها لفحص الأنشطة أو الحسابات المشبوهة. كما سيتناول الموضوع الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

T7. الأشخاص والكيانات عالية المخاطر: سيحدد هذا الموضوع الأشخاص والكيانات عالية المخاطر وسيعرّف المتعلم على الأنواع المختلفة من الأشخاص والكيانات عالية المخاطر التي قد يواجهها في المؤسسة، بما في ذلك الأجانب غير المقيمين، والأشخاص المعرضون سياسيًا، والمؤسسات المالية غير المصرفية، ومقدمي الخدمات المهنية.

T8. المنتجات والخدمات عالية المخاطر: سيحدد هذا الموضوع المنتجات والخدمات عالية المخاطر، بما في ذلك معلومات حول استخدام النقد المادي في الأنشطة الإجرامية وكيفية التعامل مع المعاملات النقدية والتحويلات البرقية والمزيد.

T9. المواقع الجغرافية عالية المخاطر: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن المواقع الجغرافية المختلفة عالية المخاطر المحلية والدولية الموجودة ويتضمن صورًا مفصلة ستساعد المتعلم على التعرف بصريًا على الأماكن المختلفة في الولايات المتحدة التي تقع فيها الجرائم المالية ومناطق تهريب المخدرات.

T10. TI: دورك في مكافحة غسل الأموال: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على دوره ومسؤولياته كموظف ائتماني في المؤسسة فيما يتعلق بضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.