متطلبات مكافحة غسل الأموال لمقدمي خدمات تحويل الأموال غير الماليين

مخطط الدورة

وقت الجلسة: 1.25 ساعة 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على دور مقدمي ومنشئي القروض العقارية السكنية (RMLOs) في الحفاظ على الامتثال لجميع قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال. ستعرّف الدورة على غسل الأموال وستُعلّم المتعلم الجوانب المختلفة لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك المؤشرات التحذيرية، والعناية الواجبة بالعملاء، وسياسات تبادل المعلومات. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• كيفية تحديد المؤشرات التحذيرية المختلفة لغسل الأموال.
• كيفية تنفيذ برنامج فعال للعناية الواجبة بالعملاء.
• الأدوار المحددة لـ RMLO في ضمان الامتثال لجميع جوانب سياسات مكافحة غسل الأموال.

مواضيع الدورة

T1. مقدمو ومنشئو القروض العقارية السكنية وغسل الأموال: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم مقدمة عن جريمة غسل الأموال، وهو فعل أو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الأصول المستمدة من نشاط إجرامي، من خلال توضيح أهداف غاسلي الأموال وخطوات غسل الأموال.

T2. مقدمو ومنشئو القروض العقارية السكنية والمؤشرات التحذيرية: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن علامات التحذير التي تشير إلى حدوث غسل الأموال، مثل تجنب الإبلاغ أو الاحتفاظ بالسجلات أو أنشطة الفروع المشبوهة، حتى يتمكن المتعلم من التعرف على المؤشرات التحذيرية لغسل الأموال.

T3. مقدمو ومنشئو القروض العقارية السكنية والعناية الواجبة بالعملاء (CDD): سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على السياسات والإجراءات المعروفة باسم العناية الواجبة بالعملاء (CDD) من خلال تناول أفضل الطرق التي يمكن للمؤسسة من خلالها ممارسة العناية في التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية الذين يتطلبون عناية خاصة.

T4. مقدمو ومنشئو القروض العقارية السكنية وتبادل المعلومات: سيركز هذا الموضوع على أهمية الالتزام بالإرشادات المحددة بموجب قانون باتريوت الأمريكي فيما يتعلق بتبادل المعلومات مع وكالات إنفاذ القانون الفيدرالية وبين المؤسسات المالية.

T5. مقدمو ومنشئو القروض العقارية السكنية: دورك في مكافحة غسل الأموال: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على مسؤوليات RMLO في مكافحة غسل الأموال وسيوفر للمتعلم قائمة بالأسئلة التي يجب على الموظفين وضعها في الاعتبار.