Управління торговельним кредитним ризиком

Приймайте кращі кредитні рішення. Контролюйте ризикові зобов’язання. Захищайте грошові потоки.

Новий клієнт хоче 60-денні умови оплати. Старий покупець знову не дотримав обіцянки проплатити. Ваш страхівець схвалив ліміт, але чи може ваша компанія дозволити собі його використати?

Це повсякденні комерційні рішення, які мають наслідки для продажів, грошових потоків і прибутковості.

Цей практичний онлайн-курс від eBSI Trade Finance Academy допоможе вам розібратися з ними. Дізнайтеся, як оцінювати клієнтів, контролювати кредитні ризикові зобов’язання, розуміти торгове кредитове страхування та діяти, коли виникають проблеми з оплатою.

Перетворіть кредитні продажі на кращі обґрунтовані рішення

Надання кредиту може зміцнити відносини з клієнтами та підтримати зростання. Воно також може призвести до того, що ваша компанія буде фінансувати продаж задовго до отримання грошей.

Завдяки реалістичним кейсам малого та середнього бізнесу, розв’язаним прикладам і інтерактивним рішенням ви навчитеся ставити правильні запитання перед наданням кредиту, відправленням наступного вантажу або покладанням на страховий поліс.

Ви розглянете, як:

• Оцінювати, чи зможе клієнт заплатити, і який обсяг ризикових зобов’язань ваша компанія може собі дозволити.
• Балансувати привабливі умови оплати з потребами грошових потоків і прийнятним ризиком.
• Визначати попередні ознаки проблем і діяти до того, як заборжневість за протермінованими платежами зросте.
• Розуміти, що може покривати кредитове страхування і які умови впливають на виплату.
• Координувати кредитний контроль, страхування та фінансування дебіторської заборгованості.
• Створити практичний процес — від залучення клієнта до стягнення платежів і відшкодування.

Простежте за діяльністю компанії в реальних ситуаціях

Протягом усього курсу ви простежите за HarbourFlow Supplies, вигаданою компанією малого та середнього бізнесу, яка продає промислову продукцію на внутрішньому та міжнародному ринках.

Ви розглянете заявки нових клієнтів, розрахуєте дефіцит фінансування, переглянете кредитні ліміти, розберете типовий страховий план і вирішите, як реагувати на протерміновані платежі.

Кожен кейс поєднує комерційну можливість із грошима, доказами та засобами контролю, необхідними для її реалізації.

Чого ви навчитеся

1. Торгове кредитування як комерційне та фінансове рішення: Умови оплати, знижки за ранню оплату, робочий капітал і цикл перетворення грошей.
2. Розуміння торгового кредитового ризику: Ризик покупця, суперечки, ризики за країни, перенаправлення платежів і концентрація.
3. Оцінка клієнта та ризикових зобов’язань: Якість інформації, фінансові показники, поведінка щодо платежів і кредитний аналіз.
4. Кредитна політика, ліміти, моніторинг і стягнення платежів: Рішення про схвалення, контроль ризикових зобов’язань, аналіз заборжненості за термінами та тригери для перегляду.
5. Структура транзакції до страхування: Способи оплати, договірні умови, докази доставки та практичні методи зниження ризику.
6. Основи торгового кредитового страхування: Покриті події, структури полісів, залишковий ризик і межі захисту.
7. Розуміння поліса та збереження покриття: Ліміти покупця, зобов’язання щодо звітування, виключення, терміни та розрахунки за полісом.
8. Протерміновані платежі, претензії, відшкодування та суброгація: Управління неплатежами із збереженням доказів і відповідних прав.
9. Кредитове страхування та фінансування дебіторської заборгованості: Умови фінансування, право на регрес, коефіцієнти авансування та інтереси кредитора.
10. Інтегроване управління торговим кредитовим ризиком для малого та середнього бізнесу: Об’єднання оцінки клієнтів, оцінки фінансової спроможності, страхування та моніторингу в єдиний практичний підхід.

Що включено

• Десять модулів із 93 навчальними екранами.
• Пояснення з озвучкою та ілюстративні приклади.
• Дванадцять інтерактивних практичних рішень із пояснювальним відгуком.
• Три відео з субтитрами та транскриптами.
• Вичерпний посібник для студентів із розв’язаними прикладами, контрольними списками та довідковими матеріалами.
• Словник із 36 ключових термінів.
• Окреме тестування з 20 питань, що вибираються з бази з 50 питань, із прохідним балом 60%.

Для кого призначений цей курс?

Цей курс розроблений для власників і менеджерів малого та середнього бізнесу, контролерів кредитів, фінансових фахівців, практиків експорту та імпорту, фахівців із продажу, які домовляються про умови оплати, і практиків торгового фінансування.

Він особливо актуальний, якщо вам потрібно вирішити, чи надавати кредит, який обсяг ризикових зобов’язань прийняти, чи страхувати їх і що робити, коли оплата не надходить.

Створіть більш дисциплінований підхід до кредитування

Завершіть курс із чіткішим розумінням того, як оцінювати ризик, документувати рішення, контролювати ризикові зобов’язання та використовувати страхування як частину практичного процесу управління кредитами.

Запишіться на курс із управління торговим кредитовим ризиком і здобуйте знання, необхідні для прийняття кращих обґрунтованих рішень на кожному етапі кредитно-продажного циклу.