فهم نظام المقاصة الآلية ACH

وصف الدورة

وقت الجلوس: ساعة واحدة - الوصف:

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على استخدام وغرض نظام المقاصة الآلية (ACH). بالإضافة إلى ذلك، ستناقش الدورة الأدوار والمهام الخاصة للمشاركين والمستخدمين داخل نظام ACH. عند إكمال هذه الدورة، سيكون لدى المتعلم فهم راسخ لـ:

• متطلبات قانون سرية المصارف (BSA).
• إدارة المخاطر.
• معاملات ACH الدولية (IAT).

مواضيع الدورة

T1. ACH: سيشرح هذا الموضوع استخدام وغرض نظام المقاصة الآلية (ACH)، الذي سمح للشركات بتحويل مجموعة واسعة من الأموال بأمان وموثوقية وبسهولة لسنوات عديدة، وسيوفر معلومات حول التحويلات الإلكترونية للأموال، والتحويلات البرقية لمكتب الاحتياطي الفيدرالي، والمزيد.

T2. نظام ACH: سيناقش هذا الموضوع الأدوار والمهام الخاصة للمشاركين والمستخدمين داخل نظام المقاصة الآلية (ACH)، مثل المبتدئين والمستقبلين والمؤسسات المالية المانحة للأوامر (ODFIs) والمؤسسات المالية المستلمة للأوامر (RDFIs)، والمزيد.

T3. BSA وACH: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على متطلبات قانون سرية المصارف (BSA) الخاصة بنظام المقاصة الآلية (ACH) وجميع المؤسسات المالية الأمريكية من حيث الاحتفاظ بسجلات محددة والإبلاغ عن معاملات محددة في إطار الجهود المبذولة للحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

T4. إدارة المخاطر: سيستكشف هذا الموضوع كيف تؤدي الزيادات في النشاط وإمكانية الإفراط في الأتمتة إلى فرص أقل لمراجعة المعاملات، مما يترجم إلى درجات أعلى من المخاطر للمؤسسات المالية.

T5. معاملات ACH الدولية (IATs): سيشرح هذا الموضوع معاملات ACH الدولية (IAT)، وكيفية تحديدها وتنسيقها، وكيفية مشاركة المؤسسة المالية فيها، ومعلومات أخرى.