منع الاحتيال في تمويل التجارة

يُعد الاحتيال في التجارة الدولية خطرًا كبيرًا على جميع المعنيين بالمعاملات الدولية.  ويُعد الفهم الواضح لأكثر أساليب الاحتيال شيوعًا أمرًا بالغ الأهمية لتحديد التهديدات المحتملة لعملك.

في هذه الوحدة ستتعرّف على:

- فحص القواعد المصرفية الرئيسية للتمويل التجاري الدولي فيما يتعلق بالتزامات البنوك وكيف يمكن أن تؤثر على حدوث معاملة تمويل تجاري دولي احتيالية.

أولًا، سنستعرض المواد الرئيسية في UCP 600 المتعلقة بالتزامات البنوك تجاه بعضها البعض فيما يتعلق بتقديم مستندات متوافقة ظاهريًا.

ثم سنشرح أحكام أو مواد UCP 600 المتعلقة بالتزامات البنوك عندما تكون المستندات غير أصلية أو مزورة.

بعد ذلك، سنتعرّف على كيفية عمل السندات والضمانات وكيف يمكن استخدام خطابات الاعتماد الاحتياطية للاستيلاء على الأموال وإنشاء مخططات للاحتيال على البنوك أو الأفراد أو المؤسسات.

بعد استيعاب هذه المفاهيم، سنتناول العلاقة بين البنك والعميل، والسمات الشخصية للمحتال النموذجي، وكيفية إجراء العناية الواجبة وتحديد ملفات المعاملات الاحتيالية.

بحلول نهاية هذه الدورة، ستكون مجهّزًا جيدًا لتحديد أكثر مخططات الاحتيال شيوعًا، وستمتلك المهارات اللازمة لتقييم المعاملات والمقترحات، مما يتيح لك التمييز بدرجة أكبر من الدقة عما سبق بين ما إذا كانت أصلية أم لا.

تُغطى المواضيع التالية في وحدة التعلم هذه: 
1 - تفاصيل الاحتيال التجاري
2 - خطابات الاعتماد وUCP 600 
3-  السندات والضمانات في التجارة
4 - العلاقة بين البنك والعميل 
5 - منع الاحتيال في التمويل التجاري
6 - استثناء الاحتيال ومبدأ استقلالية خطاب الاعتماد

سيمنح إكمال هذه الدورة 5 وحدات CPD نحو متطلبات التطوير المهني المستمر المعترف بها دوليًا داخل المؤسسات التي تتبع هذا النوع من منهجيات تطوير الموظفين.

مخطط الدورة

1. تفاصيل الاحتيال في التمويل التجاري الدولي

1.1 تعريف الاحتيال في التمويل التجاري

2. خطابات الاعتماد وUCP 600

2.1 المادة 7: تعهد البنك المصدر

2.2 المادة 12 ب: التعيين

2.3 صحة المستندات

2.4 التصرف بحسن نية

2.5 الحق في التعويض

2.6 تاريخ حالة - تقديم شهادة تفتيش مزيفة

3. السندات والضمانات في التجارة الدولية

3.1 تعريف السند/الضمان

3.2 أسباب طلب ضمان

3.3 مصدرو الضمانات

3.4 الضمانات المباشرة / غير المباشرة

3.5 فئات السندات أو الضمانات

3.5.1 الآثار المترتبة على العميل فيما يتعلق بالسندات والضمانات الصادرة

3.6 اعتبارات البنوك عند إصدار ضمان عند الطلب

3.7.1 صياغة السندات/الضمانات الصادرة عن البنك

3.8 الضمان والعقد

3.9 خطاب الاعتماد الاحتياطي

3.10 الضمانات وخطابات الاعتماد الاحتياطية والاحتيال - سيناريوهات توضيحية

4. العلاقة بين البنك والعميل

5. منع الاحتيال في التمويل التجاري

5.1 حدوث الاحتيال في خطابات الاعتماد

5.2 استخدام أطراف ثالثة موثوقة

5.3 المعاملات شديدة التعقيد للتسبب في الارتباك

5.4 توثيق المستندات

5.5 غسل الأموال

5.6 التغلب على عدم كفاية تشريعات مكافحة غسل الأموال

5.7 استخدام التكنولوجيا لتجنب الاحتيال في التمويل التجاري

6. مبدأ استقلالية خطاب الاعتماد واستثناء الاحتيال

مزيد من القراءة

1 – تحليل مقارن لمعيار الاحتيال المطلوب بموجب قاعدة الاحتيال في قانون خطابات الاعتماد

2 – منع الاحتيال في خطابات الاعتماد

3 – استثناء الاحتيال في خطابات الاعتماد: تحليل عالمي

4 – غسل الأموال والجرائم المالية في منطقة الكاريبي

5 – الاعتمادات المستندية في المعاملات الدولية مع تركيز خاص على قاعدة الاحتيال

6 – الاحتيال في التجارة الدولية

المهام المخصصة للمنتدى



حصلت دوراتنا في التمويل التجاري على لقب أفضل دورات معتمدة عبر الإنترنت في التمويل التجاري عالميًا من مجلة Capital Finance International في عام 2019!  إن عروضنا التدريبية عبر الإنترنت في التمويل التجاري مدعومة من المؤسسة المالية الدولية للتطوير المهني في هذا المجال من قبل البنوك المصدرة والشركاء.  يُعد برنامجنا للشهادات عبر الإنترنت وسيلة ذات قيمة كبيرة مقابل المال للاستعداد لامتحانات CDCS وCITF.  كما أن جميع دوراتنا معتمدة لأغراض التطوير المهني المستمر (CPD) من قبل خدمة شهادات التطوير المهني المستمر في المملكة المتحدة، مما يؤكد أنها تلبي المعايير الدولية للتطوير المهني المستمر.