منتجات وخدمات فريق التجزئة

وصف الدورة

وقت الجلوس: 3.5 ساعة - الوصف:

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على فريق التجزئة، ودوره في المؤسسة، وجميع المنتجات والخدمات التي يقدمها. ستعرّف الدورة المتعلم على الأقسام والخدمات مثل الائتمان بالتجزئة، وخدمات الحسابات، وخدمات الخزينة. بالإضافة إلى ذلك، ستركز المواضيع في هذه الدورة أيضًا على حسابات الجاري والادخار والخدمات الأخرى بالتجزئة. بعد إكمال هذه الدورة، سيفهم المتعلم:

• ما هو فريق إدارة التجزئة وكيف يعمل.
• تفاصيل كل منتج من المنتجات والخدمات التي تقدمها المؤسسة.
• كيفية تقديم خدمة فعالة للعملاء.

مواضيع الدورة

T1. فريق إدارة التجزئة: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على فريق إدارة التجزئة من خلال تقديم نظرة عامة موجزة على المناصب المهمة، مثل الرئيس/الرئيس التنفيذي، ونواب الرئيس، وأمين الصندوق/المدير المالي، ومسؤول الامتثال.

T2. قسم الائتمان بالتجزئة: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على قسم الائتمان بالتجزئة والمناصب التي يتألف منها، مثل مسؤول الائتمان التنفيذي، ومسؤول القروض، ومعالج القروض.

T3. الفروع: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على المناصب التي يتألف منها فريق فرع المؤسسة المالية، بما في ذلك مدير الفرع، وممثل خدمة العملاء، وأمناء الصندوق.

T4. دعم الإدارة: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على أدوار ومسؤوليات فريق دعم الإدارة، والذي يتألف من إدارة المخاطر، والموارد البشرية، والمشتريات، والدعم الإداري.

T5. خدمات الحسابات: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على دور خدمات الحسابات في المؤسسة المالية والأقسام التي تتألف منها، والتي تشمل تسوية الحسابات ومنع الاحتيال.

T6. خدمات الخزينة: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على قسم خدمات الخزينة، الذي يعالج الإيداعات، والمناصب التي يتألف منها، مثل مدير خزينة النقد وموظف العملات المعدنية والنقدية.

T7. نظرة عامة على منتجات التجزئة: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم نظرة عامة على الطرق التي يمكن للعملاء من خلالها إجراء الإيداعات، بالإضافة إلى المنتجات والخدمات الشائعة، مثل حسابات الجاري والادخار، وحسابات التقاعد الفردية (IRA)، وأنواع القروض المختلفة.

T8. حسابات الادخار: سيركز هذا الموضوع على حسابات الادخار من خلال وصف الأنواع المختلفة التي تقدمها المؤسسة المالية، مثل حسابات الادخار الأساسية أو حسابات سوق المال، وكيفية عمل هذه الحسابات.

T9. حسابات الجاري: سيناقش هذا الموضوع حسابات الجاري، وسيوضح الأنواع المختلفة المتاحة للعملاء

T10. حسابات التقاعد الفردية (IRA): سيتوسع هذا الموضوع في حسابات التقاعد الفردية، بما في ذلك ميزاتها وفوائدها، والأنواع المختلفة المتاحة للعملاء.

T11. الائتمان: سيركز هذا الموضوع على تعريف المتعلم بالائتمان وتعريفه بحسابات القروض المختلفة التي تقدمها المؤسسة المالية، بما في ذلك قروض الرهن العقاري وقروض حقوق الملكية في المنزل.

T12. خدمات الائتمان: سيوفر هذا الموضوع نظرة عامة على خدمات الائتمان التي تقدمها العديد من المؤسسات المالية، بما في ذلك خدمات الائتمان الشخصي، وخدمات إدارة الاستثمار، وخدمات حقوق الملكية، والمزيد.

T13. حسابات الأعمال: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على الخدمات والحسابات المختلفة التي تقدمها المؤسسة المالية للشركات، بما في ذلك خدمات صندوق الأمانات، ومراكز المقاصة الآلية (ACH)، وخدمات كشوف رواتب الموظفين.

T14. خدمات تجزئة إضافية: سيتناول هذا الموضوع المنتجات والخدمات الإضافية التي يقدمها فريق التجزئة في الفريق المالي، والتي يمكن أن تشمل حماية تجاوز السحب، وبطاقات الخصم وبطاقات أجهزة الصراف الآلي، والإيداع المباشر، من بين أمور أخرى.