المخاطر التشغيلية

مخطط الدورة

وقت الجلوس: 2.5 ساعة 

ستعرّف هذه الدورة المتعلم على المخاطر التشغيلية في الأعمال. وستزوده بنظرة عامة على المخاطر التشغيلية الموجودة في المؤسسات المالية الأخرى، بالإضافة إلى كيفية التعامل مع المخاطر التشغيلية في مكان العمل. بعد إكمال هذا البرنامج، سيفهم المتعلم:

• تعريف المخاطر التشغيلية.
• كيفية قياس المخاطر وتحديدها.
• توصيات بازل 2 بشأن المخاطر التشغيلية.

مواضيع الدورة

T1. إدارة المخاطر التشغيلية: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على العامل المعروف بالمخاطر، وهو احتمال فقدان الأموال أو الموارد في أي موقف، حتى يفهم كيف يمكن إدارة المخاطر التشغيلية بأفضل طريقة.

T2. المخاطر التشغيلية الحديثة: سيوفر هذا الموضوع للمتعلم أمثلة على إخفاقات المخاطر التشغيلية الحديثة التي حدثت على نطاق دولي حتى يتمكن من التعرف على كيفية تأثير مثل هذه الإخفاقات على الأعمال.

T3. الهيكل التنظيمي: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على هيكل إدارة المخاطر التشغيلية في جميع أنحاء المؤسسة حتى يتمكن من وصف الأدوار/المسؤوليات للأشخاص المكلفين بإدارة المخاطر.

T4. أدوات التحديد والقياس: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن الأدوات المختلفة التي يمكنه استخدامها لتحديد المخاطر وقياسها، مثل إنشاء «الشهية للمخاطر» وخرائط المخاطر، حتى يكون مجهّزًا بأفضل شكل للتعامل مع تحليل المخاطر.

T5. التعامل مع المخاطر: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن الطرق التي تتعامل بها المؤسسة المالية مع المخاطر التشغيلية ويزوده بمناقشة للجانبين القابلين للقياس للمخاطر.

T6. التخفيف والمراقبة والتحكم: سيعرّف هذا الموضوع المتعلم على مفهوم «تخفيف المخاطر»، والمعروف بأنه الدرجة التي تكون فيها المؤسسة المالية قد ألغت المخاطر أو اتخذت إجراءً لتقليل تأثيرها، حتى يتمكن من تعريف تخفيف المخاطر وفهم عملية التخفيف.

T7. إعداد تقارير وتحليل البيانات التشغيلية: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن أهمية إعداد تقارير المخاطر التشغيلية، ومحتويات تقارير المخاطر هذه، وتحليل المخاطر التشغيلية وتحديد أولوياتها.

T8. التقاط بيانات الخسارة: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن سبب أهمية تتبع جميع بيانات أحداث الخسارة الداخلية والتقاطها للمؤسسة، بالإضافة إلى تعريف «أحداث المخاطر التشغيلية» وأنواع أحداث الخسارة.

T9. نهج بازل 2 للمخاطر التشغيلية: سيعلّم هذا الموضوع المتعلم عن توصيات بازل 2 الصادرة عن لجنة بازل للرقابة المصرفية، والتي هي أكثر حساسية للمخاطر وأسهل في التكيف مع احتياجات المؤسسة المالية الخاصة.

T10. رسوم رأس المال للمخاطر التشغيلية: سيوجه هذا الموضوع المتعلم إلى أهم التدابير الوقائية التي تضعها بازل 2 للمؤسسات المالية، ومفهوم رسوم رأس المال، حتى يتمكن من وصف المصطلحات ذات الصلة، مثل نسبة كفاية رأس المال (CAR) وقاعدة رأس المال.