Vakıflar ve Yatırımlar İçin BSA Gereklilikleri

Kurs İçeriği

Eğitim Süresi: 3 saat 

Bu kurs, öğrenciye kurumun Banka Gizliliği Yasası'nın (BSA) tüm yönlerine uyumlu kalmasını sağlamadaki Güven ve Yatırımlar departmanının rolünü tanıtacaktır. Kurs, öğrenciyi CTR ve SAR'ların nasıl, ne zaman ve neden sunulacağı konusunda bilgilendirmenin yanı sıra yasanın kendisiyle de tanıştıracaktır. Kurs ayrıca BSA gerekliliklerinin kurumun faaliyetlerinin diğer yönlerine nasıl uygulanacağını da ele alacaktır. Bu kursu tamamladıktan sonra öğrenci şunları anlayacaktır:

• Bir CTR ve bir SAR'ın nasıl doldurulacağı ve sunulacağı.
• Etkili bir Müşteri Tanımlama Programı'nın (CIP) nasıl sürdürüleceği.
• USA PATRIOT Yasası'nın BSA gerekliliklerini nasıl etkilediği.

Kurs Konuları

T1. Banka Gizliliği Yasası: Bu konu öğrenciye kara para aklamanın tespit edilmesi ve önlenmesi konusundaki son gelişmeleri, Banka Gizliliği Yasası'nın (BSA) amacını ve BSA'yı ihlal etmenin cezalarına ilişkin bilgileri öğretecektir.

T2. Nakit İşlem Raporları (CTR): Bu konu öğrenciye Nakit İşlem Raporlarının (CTR) kullanımını, Banka Gizliliği Yasası'nın (BSA) nakit işlemleri ve çoklu işlemlerle ilgili tanımlarını, bir CTR'ın doldurulmasını, CTR muafiyetlerini, muaf ve muaf olmayan işletmeleri ve CTR muafiyetlerinin belirlenmesini anlatacaktır.

T3. Bir CTR Sunulması Genel Bakış ve Uygulama: Bu konu öğrenciye bir CTR'a ilişkin ayrıntılı bilgiler ve görseller sunacak ve bir CTR'ın nasıl doğru doldurulacağını gösterecektir.

T4. Bir CTR Değerlendirmesi Tamamlama: Bu konu öğrenciye sağlanan bilgileri kullanarak kendi başına bir CTR tamamlama fırsatı sunacaktır.

T5. Şüpheli İşlem Raporları (SAR): Bu konu öğrenciye şüpheli faaliyetlerin bildirilmesi, ne zaman bir Şüpheli İşlem Raporu (SAR) sunulacağı, şüpheli durum örnekleri, bir SAR'ın doldurulması, istisnalar ve SAR'ların gizliliği hakkında bilgi verecektir.

T6. Bir SAR Sunulması Genel Bakış ve Uygulama: Bu konu öğrenciye bir SAR'a ilişkin ayrıntılı bilgiler ve görseller sunacak ve bir SAR'ın nasıl doğru doldurulacağını gösterecektir.

T7. Bir SAR Değerlendirmesi Tamamlama: Bu konu öğrenciye sağlanan bilgileri kullanarak kendi başına bir SAR tamamlama fırsatı sunacaktır.

T8. Müşteri Tanımlama Programı: Bu konu öğrenciye müşterilerin tanımlanması, bir Müşteri Tanımlama Programı'nın (CIP) amacı, müşterilerin kimliklerinin doğrulanması, bir kredi kartı hesabı açılırken bir üçüncü taraf kaynağından müşteri hakkında gerekli tanımlayıcı bilgilerin alınması ve kayıt tutma prosedürleri hakkında bilgi verecektir.

T9. Fon Transferleri: Bu konu fon transferlerinin küresel finans topluluğunun temel araçları olduğunu, transfer taraflarını, muhabir kurumların kullanımını ve fon transfer sistemlerini açıklayacaktır.

T10. Yabancı İlişkiler: Bu konu, muhabir yabancı hesaplar, sertifikalandırma ve yeniden sertifikalandırma, bilgilerin doğrulanması ve inceleme prosedürleri dahil olmak üzere Banka Gizliliği Yasası'nın (BSA) yabancı finans kurumlarıyla ilişkiler için belirlediği özel gereklilikleri sıralayacaktır.

T11. USA PATRIOT Yasası: Bu konu öğrenciye Terörle Mücadele Etmek ve Terörün Engellenmesi İçin Gerekli Uygun Araçları Sağlayarak Amerika'yı Birleştirme ve Güçlendirme (USA PATRIOT) Yasası'nın hükümlerini ve arka planını, Banka Gizliliği Yasası'na (BSA) getirilen değişiklikleri, temel kara para aklama endişelerini ve USA PATRIOT Yasası'nın yeniden yetkilendirilmesini öğretecektir.

T12. TI: BSA'daki Rolünüz: Bu konu öğrenciye kurumda bir güven çalışanı olarak EDD programını uygulamak ve BSA'ya uyumu sağlamakla ilgili rolü ve sorumlulukları hakkında bilgi verecektir.