Oferta especial de ITFA en gestión del riesgo de crédito comercial

Idioma del curso: Disponible en español.

Tome mejores decisiones de crédito. Controle la exposición. Proteja el flujo de caja.

Un nuevo cliente solicita un plazo de pago de 60 días. Un comprador habitual ha vuelto a incumplir su promesa de pago. La aseguradora ha aprobado un límite, pero ¿puede su empresa permitirse utilizarlo?

Estas son decisiones comerciales cotidianas que afectan a las ventas, el flujo de caja y la rentabilidad.

Este curso práctico en línea de Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional le ayuda a abordar estas situaciones. Aprenda a evaluar a los clientes, controlar la exposición crediticia, entender el seguro de crédito comercial y responder cuando surgen problemas de pago.

Convierta las ventas a crédito en decisiones mejor fundamentadas

Ofrecer crédito puede fortalecer las relaciones con los clientes y favorecer el crecimiento. También puede obligar a su empresa a financiar una venta mucho antes de recibir el dinero.

A través de casos realistas de pymes, ejemplos resueltos y decisiones interactivas, aprenderá a plantear las preguntas adecuadas antes de conceder crédito, liberar otro envío o confiar en una póliza de seguro.

Aprenderá a:

• Evaluar si un cliente puede pagar y cuánta exposición puede asumir su empresa.
• Equilibrar condiciones de pago atractivas con las necesidades de flujo de caja y un nivel de riesgo aceptable.
• Reconocer las señales de alerta y actuar antes de que aumenten los saldos vencidos.
• Entender qué puede cubrir el seguro de crédito y qué condiciones afectan a una reclamación.
• Coordinar el control del crédito, el seguro y la financiación de cuentas por cobrar.
• Crear un proceso práctico que abarque desde la incorporación del cliente hasta el cobro y la recuperación.

Acompañe a una empresa en decisiones del mundo real

A lo largo del curso, seguirá a HarbourFlow Supplies, una pyme ficticia que vende productos industriales en el mercado nacional e internacional.

Analizará solicitudes de nuevos clientes, calculará necesidades de financiación, revisará límites de crédito, interpretará un modelo de certificado de seguro y decidirá cómo responder ante pagos vencidos.

Cada caso relaciona la oportunidad comercial con el efectivo, las pruebas y los controles necesarios para respaldarla.

Qué estudiará

1. El crédito comercial como decisión comercial y de financiación: condiciones de pago, descuentos por pronto pago, capital circulante y ciclo de conversión de efectivo.
2. Comprender el riesgo de crédito comercial: riesgo del comprador, disputas, exposición al riesgo país, desvío de pagos y concentración.
3. Evaluar al cliente y la exposición: calidad de la información, indicadores financieros, comportamiento de pago y criterio crediticio.
4. Política de crédito, límites, seguimiento y cobros: decisiones de aprobación, controles de exposición, antigüedad de saldos y criterios para revisarlos.
5. Estructurar la operación antes del seguro: métodos de pago, condiciones contractuales, pruebas de entrega y reducción práctica del riesgo.
6. Fundamentos del seguro de crédito comercial: siniestros cubiertos, estructuras de póliza, riesgo retenido y límites de la protección.
7. Comprender la póliza y mantener la cobertura: límites por comprador, obligaciones de información, exclusiones, plazos y cálculos de la póliza.
8. Impagos, reclamaciones, recuperaciones y subrogación: gestionar el impago preservando las pruebas y los derechos pertinentes.
9. Seguro de crédito y financiación de cuentas por cobrar: requisitos de elegibilidad para la financiación, recurso, porcentajes de anticipo e intereses del prestamista.
10. Gestión integral del riesgo de crédito comercial para pymes: integrar la evaluación del cliente, la capacidad de pago, el seguro y el seguimiento en un enfoque práctico.

Qué incluye

• Diez módulos con 93 pantallas didácticas.
• Explicaciones narradas y ejemplos ilustrados.
• Doce decisiones prácticas interactivas con comentarios explicativos.
• Tres vídeos con subtítulos y transcripciones.
• Un manual completo para el alumno con ejemplos resueltos, listas de verificación y material de consulta.
• Un glosario de 36 términos clave.
• Una evaluación independiente de 20 preguntas, seleccionadas de un banco de 50, con una nota mínima del 60 % para aprobar.

¿A quién va dirigido este curso?

Este curso está diseñado para propietarios y responsables de pymes, gestores de crédito y cobros, profesionales de finanzas, especialistas en exportación e importación, profesionales de ventas que negocian condiciones de pago y especialistas en financiación del comercio.

Es especialmente pertinente si necesita decidir si conceder crédito, cuánta exposición aceptar, si asegurarla y qué hacer cuando no se recibe el pago.

Adopte un enfoque más disciplinado del crédito

Al finalizar el curso, comprenderá mejor cómo evaluar el riesgo, documentar las decisiones, supervisar la exposición y utilizar el seguro como parte de un proceso práctico de gestión del crédito.

Inscríbase en Gestión del riesgo de crédito comercial y adquiera los conocimientos necesarios para tomar decisiones mejor fundamentadas en todas las etapas del ciclo de ventas a crédito.