Blanqueo de dinero basado en el comercio
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Idioma del curso: Disponible en español.
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Desarrolle conocimientos prácticos y confianza en el blanqueo de capitales basado en el comercio.
Una factura puede coincidir con un pago mientras que las mercancías cuentan una historia diferente. Un envío puede ser genuino mientras que su precio oculta una transferencia de valor inexplicada. Un expediente documental completo aún puede dejar importantes preguntas sobre qué se movió, quién pagó y quién se benefició.
Este curso convierte el tema en un aprendizaje práctico y estructurado que puede aplicar en situaciones reales de negocios y del lugar de trabajo. Está diseñado para ayudarle a ir más allá de las definiciones y comprender cómo encajan entre sí las ideas, herramientas y decisiones cubiertas en el curso.
Este curso es adecuado para profesionales de la financiación del comercio, banqueros, equipos de cumplimiento y riesgo, exportadores, importadores y otros profesionales involucrados en transacciones internacionales.
Una factura puede coincidir con un pago mientras que las mercancías cuentan una historia diferente. Un envío puede ser genuino mientras que su precio oculta una transferencia de valor inexplicada. Un expediente documental completo aún puede dejar importantes preguntas sobre qué se movió, quién pagó y quién se benefició.
Este curso práctico de eBSI le ayuda a reconocer esas brechas e investigar la explicación comercial detrás de ellas.
Desarrollado para la audiencia de la Export Academy y la Trade Finance Academy, examina el TBML a lo largo del ciclo de vida de la transacción, conectando mercancías, documentos, relaciones comerciales, logística, finanzas y liquidación.
Comprender el TBML requiere más que reconocer una lista de señales de alerta. Necesita saber qué pretende representar la transacción, qué respalda la evidencia disponible y cómo una discrepancia podría cambiar el movimiento de valor.
A través de ejemplos resueltos y casos ficticios realistas, aprenderá a:
Reconocer cómo la manipulación del precio, la cantidad y la calidad puede transferir valor entre las partes comerciales.
Calcular las diferencias de valor aparente y explicar quién recibe el beneficio.
Comparar facturas, listas de empaque, registros de transporte, información aduanera y evidencia de recepción.
Examinar pagadores inesperados, beneficiarios cambiados y arreglos de intermediarios.
Probar las explicaciones comerciales plausibles contra la evidencia de respaldo.
Registrar las preocupaciones no resueltas claramente e identificar un próximo paso apropiado dentro de su autoridad.
El énfasis está en las decisiones razonadas. Un precio inusual, una ruta compleja o un pago de terceros merece contexto y evidencia antes de llegar a una conclusión.
Este curso está diseñado para profesionales que manejan o revisan transacciones de comercio internacional, incluyendo:
Exportadores, importadores y dueños de negocios de PYMES.
Personal de ventas de exportación, compras y servicio al cliente internacional.
Transitarios, personal de envío y logística.
Agentes aduanales y personal de documentación comercial.
Personal de operaciones de financiación del comercio y gestión de relaciones.
Personal de cumplimiento, delitos financieros y revisión de transacciones.
Personal de finanzas y contabilidad responsable de pagos comerciales y conciliación.
Diferentes participantes ven diferentes partes de una transacción. El curso le ayuda a comprender el valor de la información que posee, sus limitaciones y dónde se puede necesitar más evidencia.
Establecer cómo las mercancías, el dinero y la información se mueven a través de una transacción. Explorar cómo el comercio puede ocultar el valor ilícito y por qué una irregularidad comercial por sí sola no establece el blanqueo de capitales.
Examinar la sobre-facturación, la sub-facturación y los precios inusuales. Trabajar con cálculos y comparar precios de manera consistente, teniendo en cuenta la especificación, la moneda, los términos de entrega, el flete, el seguro, los servicios y los ajustes legítimos.
Investigar el sobre-envío, el sub-envío, los envíos fantasma y las descripciones falsas. Aprender cómo las conversiones de empaque, las mercancías faltantes y los cambios en la calidad pueden afectar tanto el análisis como la dirección aparente del valor.
Construir una imagen coherente de la transacción a partir de contratos, facturas, listas de empaque, registros de transporte, datos aduaneros y evidencia de recepción. Distinguir lo que cada documento respalda de lo que aún requiere verificación independiente.
Explorar empresas fachada y de cobertura, propiedad beneficiaria, capacidad comercial y roles de intermediarios. Examinar el comercio circular, las conexiones compartidas y la evidencia necesaria para comprender el propósito comercial de una estructura.
Rastrear la liquidación hasta la obligación subyacente. Revisar los pagos de terceros, los arreglos de tesorería de grupo, los depósitos, los reembolsos, los beneficiarios cambiados y la facturación múltiple. Comprender por qué los registros mantenidos por exportadores e importadores son particularmente valiosos en el comercio con cuenta abierta.
Evaluar rutas inusuales, transbordo, zonas de libre comercio, inconsistencias de contenedores y sellos, cargos de flete y transferencias de custodia. Distinguir el país de origen del país de despacho e investigar discrepancias sin pasar por alto explicaciones operativas legítimas.
Comparar la visibilidad y las limitaciones asociadas con los créditos documentarios, cobranzas, financiación de cuentas por cobrar, financiación pre-envío y recibos de almacén. Examinar las preocupaciones de financiación duplicada y por qué el cumplimiento documental no resuelve todas las preguntas sobre delitos financieros.
Aplicar un método de revisión estructurado: establecer la transacción esperada, conciliar la evidencia, probar las explicaciones, evaluar las preocupaciones no resueltas y documentar la próxima acción. Practicar el hacer preguntas neutrales y escribir notas de escalamiento claras.
Unir el aprendizaje en un caso ficticio integrado que involucra una falta de cantidad, una especificación de mercancía más baja, un pagador desconocido e instrucciones de reembolso cambiadas. Calcular la diferencia de valor aparente sin contar dos veces y preparar una respuesta basada en evidencia.
Considere una transacción en la que un comprador paga EUR 120,000 por 1,000 componentes premium. La evidencia de recepción respalda solo 800 componentes de una especificación más baja, con un valor respaldado de EUR 64,000.
La diferencia aparente es EUR 56,000. Pero una revisión útil va más allá de ese cálculo.
Necesita separar los problemas de cantidad y calidad, verificar si hay entregas adicionales o ajustes válidos, examinar el rol del pagador e identificar lo que la evidencia disponible realmente puede establecer.
Este es el tipo de razonamiento práctico desarrollado a lo largo del curso.
100 pantallas de aprendizaje organizadas en diez capítulos.
Enseñanza narrada respaldada por texto en pantalla.
75 ilustraciones fotográficas únicas y 25 diagramas explicativos.
20 explicaciones más profundas explorando conceptos y distinciones importantes.
Diez actividades prácticas de decisión con retroalimentación que explica las consecuencias de diferentes respuestas.
Tres animaciones de enseñanza con subtítulos que cubren el movimiento de valor, la conciliación de documentos y el caso integrado.
Un curso con capacidad de búsqueda y glosario de 24 términos para encontrar y revisar conceptos clave.
Un manual completo de 44 páginas para el estudiante que contiene el contenido de enseñanza, explicaciones de práctica resuelta y material de referencia.
Una evaluación separada que selecciona 20 preguntas de un banco de 50.
La evaluación selecciona dos preguntas de cada capítulo y aleatoriza tanto el orden de las preguntas como las opciones de respuesta.
La nota de aprobación es 80%, equivalente a 16 respuestas correctas de 20.
Una vez que todas las preguntas se envían, una pantalla de resultados muestra su porcentaje de puntuación, el número de respuestas correctas y el resultado de aprobado/reprobado. Luego puede elegir:
Guardar puntuación y salir para aceptar su resultado.
Volver a tomar el examen para comenzar de nuevo con una nueva selección de 20 preguntas del banco.
Una nueva selección puede incluir algunas preguntas encontradas previamente.
El curso le da un enfoque repetible para revisar una transacción comercial:
Establezca lo que debería suceder. Verifique lo que realmente sucedió. Explique las diferencias. Registre lo que permanece sin resolver.
Desarrollará la confianza para hacer preguntas más precisas, reconocer los límites de los documentos individuales y producir un registro más claro para la persona autorizada para tomar la próxima decisión.
El aprendizaje se basa en materiales de financiación del comercio suministrados y publicaciones de TBML de FATF/Egmont, con referencias históricas identificadas en el curso. Los casos ficticios proporcionan oportunidades para practicar la aplicación de los conceptos.
Ya sea que venda mercancías en el extranjero, organice su movimiento, procese sus documentos o revise su financiación, su parte de la transacción puede revelar información que otros no pueden ver.
Inscríbase en Blanqueo de Capitales Basado en el Comercio y desarrolle un enfoque práctico para reconocer, conciliar y escalar movimientos de valor inexplicados en el comercio internacional.
Parte de esta ruta de aprendizaje: Cumplimiento de la Financiación del Comercio, Regulatorio, Riesgo y Fraude
Los estudiantes también toman: Antilavado de Dinero en el Comercio
Ruta del curso: Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional > Cumplimiento de la Financiación del Comercio, Regulatorio, Riesgo y Fraude > Blanqueo de Capitales Basado en el Comercio
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