Antilavado de dinero en el comercio
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Idioma del curso: Disponible en español.
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Desarrolle conocimientos prácticos y confianza en la lucha contra el blanqueo de capitales en el comercio.
Desarrolle el criterio práctico para revisar operaciones de financiación del comercio, hacer preguntas relevantes y escalar inquietudes con pruebas de respaldo claras.
Este curso convierte el tema en un aprendizaje práctico y estructurado que puede aplicar en situaciones reales de negocios y del lugar de trabajo. Está diseñado para ayudarle a ir más allá de las definiciones y comprender cómo encajan entre sí las ideas, herramientas y decisiones cubiertas en el curso.
Este curso es adecuado para profesionales de la financiación del comercio, banqueros, equipos de cumplimiento y riesgos, exportadores, importadores y otros profesionales involucrados en transacciones internacionales.
Desarrolle el criterio práctico para revisar operaciones de financiación del comercio, hacer preguntas relevantes y escalar inquietudes con pruebas de respaldo claras.
La transacción de un cliente puede parecer comercialmente razonable, pero un intermediario inesperado, una instrucción de pago modificada o una fuente de fondos inexplicada pueden plantear preguntas que requieran una revisión adicional.
AML en la financiación del comercio le muestra cómo un banco aborda esas preguntas a lo largo del ciclo de vida de la transacción. Siga el proceso desde la debida diligencia del cliente y el uso de la línea de crédito hasta el manejo de documentos, la financiación, la liquidación y el monitoreo continuo.
Aprenderá a conectar el cliente, los bienes, los documentos y el dinero, y a usar esa imagen conectada para respaldar decisiones proporcionales y documentadas.
Formato: Aprendizaje en línea a su propio ritmo con narración.
Contenido: 96 pantallas organizadas en 12 capítulos enfocados.
Aprendizaje práctico: 15 actividades de decisión y tres recorridos en video de casos.
Apoyo de estudio: Manual integral del estudiante, glosario y transcripciones.
Tiempo de estudio estimado: Aproximadamente tres horas para la unidad de aprendizaje, más la evaluación.
Evaluación: 20 preguntas seleccionadas de un banco de 50.
Nota de aprobación: 60%, equivalente a 12 respuestas correctas de 20.
Enfoque principal: Procesos bancarios y controles de delitos financieros en la financiación del comercio.
La revisión efectiva de una transacción depende de comprender el negocio detrás de los documentos.
¿El comercio propuesto se ajusta a la actividad establecida del cliente? ¿Qué papel desempeña un intermediario? ¿Por qué el pago proviene de un tercero? ¿Una factura de reemplazo representa un nuevo derecho de cobro o la misma venta ya financiada?
Este curso le ayuda a trabajar estas preguntas utilizando la información disponible para el banco. Practicará identificando qué está respaldado, qué permanece incierto y qué acción cae dentro de su autoridad.
El aprendizaje también explica cómo la revisión de delitos financieros interactúa con los requisitos documentales, los plazos de pago y otras responsabilidades bancarias.
Explore cómo el comercio internacional puede ocultar el movimiento de valor, por qué los bancos pueden ver solo una parte de una transacción y cómo aplicar controles proporcionales al riesgo identificado.
Construya una imagen útil del negocio del cliente, su capacidad comercial, sus contrapartes habituales, sus mercados y su ciclo de transacciones. Aprenda a comparar la actividad real con ese perfil y a reconocer cambios que requieran revisión.
Examine los roles de compradores, vendedores, agentes y otros intermediarios. Considere la propiedad y el control, las relaciones con partes relacionadas y la calidad de las pruebas que respaldan la comprensión del banco.
Evalúe la explicación económica de una transacción. Explore la fuente de fondos, el reembolso, la fijación de precios, las rutas y la capacidad comercial, y aprenda a identificar las brechas entre la explicación y las pruebas.
Siga los puntos de control desde la solicitud y emisión hasta las enmiendas, la presentación y la liquidación. Comprenda cómo el examen documental y la revisión de delitos financieros contribuyen a la decisión general.
Revise los roles de los bancos cobradores y remitentes, las instrucciones de liberación, los documentos disponibles, los artículos impagados y los acuerdos de liquidación de terceros.
Explore el contrato subyacente, los solicitantes y los beneficiarios, las contragarantías, las enmiendas, las extensiones y las demandas. Considere cómo los instrumentos contingentes y los acuerdos respaldados en efectivo pueden crear inquietudes sobre delitos financieros.
Examine las pruebas detrás de los derechos de cobro financiados, la financiación duplicada o superpuesta, los patrones de liquidación y los cambios que afectan la cantidad recuperable. El capítulo también presenta consideraciones relevantes para cuentas por pagar, inventario y financiación previa al embarque.
Trabaje con pagos realizados por partes fuera de la relación comercial esperada, cuentas de beneficiario modificadas, pagos fraccionados, compensación, reembolsos y sobrepagos inexplicados.
Conecte los eventos de transacciones individuales con patrones más amplios. Aprenda a preparar un referido que exponga los hechos, las pruebas, las inquietudes sin resolver y las decisiones sensibles al tiempo.
Comprenda cómo AML se relaciona con las sanciones, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación, el soborno y la corrupción. Explore por qué los nombres, la propiedad, los bienes, las rutas y el uso final pueden requerir atención individualmente.
Aclare las contribuciones de la gestión de relaciones, operaciones, cumplimiento, la gerencia y la aseguramiento independiente. Una el aprendizaje en una decisión de transacción documentada.
El curso utiliza negocios ficticios y situaciones realistas para ayudarle a aplicar el aprendizaje.
Llega una nueva instrucción de cuenta antes de que venza el pago.
Los documentos cumplen, pero los detalles de pago del beneficiario aparentemente han cambiado. Considere cómo verificar la instrucción y coordinar la revisión dentro del plazo restante.
Una factura regresa con una referencia ligeramente diferente.
El cliente explica que la original necesitaba corrección. Trabaje para determinar si la solicitud representa un nuevo derecho de cobro o una venta existente ya financiada.
Una empresa desconocida ofrece reembolsar un anticipo comercial.
Los bienes y las pruebas de entrega parecen consistentes con el negocio del cliente. Evalúe qué queda por establecer sobre el pagador, su rol y la fuente de fondos.
A lo largo de las actividades, la retroalimentación explica el razonamiento detrás de las opciones disponibles e identifica las pruebas que ayudarían a avanzar la revisión.
Este curso es particularmente relevante para:
Personal de operaciones de financiación del comercio y revisión de documentos.
Gerentes de relaciones bancarias corporativas, comerciales y de pymes.
Profesionales de AML, KYC y debida diligencia del cliente.
Personal de cumplimiento de delitos financieros y monitoreo de transacciones.
Profesionales de productos de financiación del comercio, crédito y riesgos.
Auditores internos que revisan los controles de financiación del comercio.
Profesionales que se incorporan a un rol bancario que involucra comercio internacional.
Una familiaridad básica con los productos de financiación del comercio le ayudará a sacar el máximo provecho del curso. Un glosario y material explicativo respaldan su estudio.
Trabaje los capítulos en sesiones manejables, usando narración, transcripciones y explicaciones prácticas para respaldar su comprensión.
El Manual integral del estudiante proporciona una referencia para revisar los temas del curso y volver a ver el razonamiento detrás de las decisiones de control clave. La unidad de aprendizaje también permite guardar y reanudar su progreso.
La evaluación separada presenta 20 preguntas extraídas de un banco de 50 preguntas, con cobertura en los 12 capítulos.
Cada respuesta correcta contribuye con cinco puntos porcentuales a su resultado. La nota de aprobación es 60%.
Después de completar las preguntas, verá su puntaje y podrá elegir:
Salir y guardar su puntaje para aceptar el resultado.
Volver a tomar el examen para recibir una selección diferente de 20 preguntas.
Las preguntas pueden repetirse entre intentos, mientras que la selección general cambia.
¿Cuál es el enfoque principal del curso?
El curso explica cómo un banco aplica los controles de AML y de delitos financieros más amplios al manejar operaciones de financiación del comercio. Sigue la relación del cliente y el ciclo de vida de la transacción, con atención práctica a los productos bancarios, procesos y responsabilidades.
¿Qué productos de financiación del comercio se cubren?
Créditos documentarios, cobranzas documentarias, garantías, créditos de reserva, comercio de cuenta abierta y financiación de derechos de cobro. El curso también aborda aspectos relevantes de cuentas por pagar, inventario, financiación previa al embarque y financiación del comercio por instituciones financieras.
¿El curso cubre sanciones y financiación del terrorismo?
Sí. Examina la relación entre AML, sanciones, contra-financiación del terrorismo y financiación de la proliferación, junto con riesgos relevantes de soborno, corrupción y fraude.
¿Cuánto tiempo debería reservar?
Reserve aproximadamente tres horas para la unidad de aprendizaje, incluyendo sus actividades. Reserve tiempo adicional para la evaluación y cualquier tema que desee volver a ver.
¿El aprendizaje es práctico?
Sí. Quince actividades de decisión y tres recorridos en video de casos le piden que evalúe explicaciones, conecte pruebas y seleccione los próximos pasos apropiados.
¿Puedo volver a tomar la evaluación?
Sí. En la página de resultados, puede elegir volver a tomar el examen antes de aceptar su puntaje. El reintento extrae una nueva selección de 20 preguntas del banco de preguntas.
¿El curso se enfoca en los procedimientos de un solo país?
El curso enseña un enfoque orientado al banco para la revisión de transacciones. Destaca cómo la ley aplicable, la jurisdicción, la política bancaria y el asesoramiento especializado afectan la acción requerida.
Construya su capacidad para conectar las pruebas de la transacción, reconocer inquietudes sin resolver y contribuir a una decisión de control clara y documentada.
Inscríbase en AML en la financiación del comercio y desarrolle conciencia práctica sobre delitos financieros para su rol en la financiación del comercio.
Parte de esta ruta de aprendizaje: Cumplimiento, Regulatorio, Riesgo y Fraude en Financiación del Comercio
Los estudiantes también toman: Blanqueo de capitales basado en el comercio
Ruta del curso: Academia de Financiación del Comercio de eBSI > Cumplimiento, Regulatorio, Riesgo y Fraude en Financiación del Comercio > AML en el comercio
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