Oferta especial de ITFA sobre prevención del blanqueo de capitales en el comercio internacional
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Idioma del curso: Disponible en español.
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Desarrolle conocimientos prácticos y confianza en materia de prevención del blanqueo de capitales en el comercio.
Desarrolle el criterio práctico necesario para revisar operaciones de financiación del comercio, plantear preguntas pertinentes y elevar sus inquietudes con pruebas claras que las respalden.
Este curso convierte la materia en un aprendizaje práctico y estructurado que podrá aplicar en situaciones empresariales y laborales reales. Está diseñado para ayudarle a ir más allá de las definiciones y comprender cómo se relacionan entre sí las ideas, herramientas y decisiones que se abordan en el curso.
Este curso es adecuado para profesionales de financiación del comercio, banqueros, equipos de cumplimiento normativo y riesgos, exportadores, importadores y otros profesionales que participan en transacciones internacionales.
Desarrolle el criterio práctico necesario para revisar operaciones de financiación del comercio, plantear preguntas pertinentes y elevar sus inquietudes con pruebas claras que las respalden.
La operación de un cliente puede parecer razonable desde el punto de vista comercial; sin embargo, un intermediario inesperado, un cambio en las instrucciones de pago o un origen de los fondos sin explicación pueden suscitar dudas que requieran un análisis más profundo.
Prevención del blanqueo de capitales en la financiación del comercio le muestra cómo aborda un banco estas cuestiones a lo largo del ciclo de vida de una operación. Siga el proceso desde la diligencia debida del cliente y el uso de la línea de financiación hasta la gestión documental, la financiación, la liquidación y el seguimiento continuo.
Aprenderá a relacionar el cliente, las mercancías, los documentos y el dinero, y a utilizar esta visión integral para respaldar decisiones proporcionadas y documentadas.
Formato: aprendizaje en línea a su propio ritmo, con narración.
Contenido: 96 pantallas organizadas en 12 capítulos temáticos.
Aprendizaje práctico: 15 actividades de toma de decisiones y tres análisis guiados de casos en vídeo.
Materiales de apoyo al estudio: manual completo del alumno, glosario y transcripciones.
Tiempo de estudio estimado: aproximadamente tres horas para la unidad formativa, más la evaluación.
Evaluación: 20 preguntas seleccionadas de un banco de 50.
Nota mínima para aprobar: 60 %, equivalente a 12 respuestas correctas de 20.
Enfoque principal: procesos bancarios y controles contra los delitos financieros en la financiación del comercio.
Para revisar eficazmente una operación es necesario comprender la actividad comercial que hay detrás de los documentos.
¿Se ajusta la operación propuesta a la actividad habitual del cliente? ¿Qué función desempeña el intermediario? ¿Por qué paga un tercero? ¿La factura sustitutiva representa una nueva cuenta por cobrar o corresponde a la misma venta que ya se financió?
Este curso le ayuda a analizar estas preguntas utilizando la información de la que dispone el banco. Practicará cómo identificar qué está respaldado por pruebas, qué sigue sin estar claro y qué medidas están dentro de sus competencias.
El curso también explica cómo se relaciona la revisión de delitos financieros con los requisitos documentales, los plazos de pago y otras responsabilidades bancarias.
Analice cómo el comercio internacional puede ocultar el movimiento de valor, por qué los bancos quizá solo vean una parte de una operación y cómo aplicar controles proporcionados al riesgo identificado.
Construya un perfil útil de la actividad del cliente, su capacidad comercial, sus contrapartes habituales, mercados y ciclo de las operaciones. Aprenda a comparar la actividad real con ese perfil y a reconocer cambios que requieran una revisión.
Examine las funciones de compradores, vendedores, agentes y otros intermediarios. Analice la titularidad y el control, las relaciones entre partes vinculadas y la calidad de las pruebas que respaldan la comprensión del banco.
Evalúe la justificación económica de una operación. Analice el origen de los fondos, el reembolso, los precios, las rutas y la capacidad comercial, y aprenda a identificar las discrepancias entre la explicación y las pruebas.
Siga los puntos de control desde la solicitud y la emisión hasta las modificaciones, la presentación de documentos y la liquidación. Comprenda cómo contribuyen el examen documental y la revisión de delitos financieros a la decisión global.
Revise las funciones de los bancos cobradores y remitentes, las instrucciones de entrega, los documentos disponibles, los efectos impagados y los acuerdos de liquidación por terceros.
Analice el contrato subyacente, los ordenantes y beneficiarios, las contragarantías, las modificaciones, las prórrogas y las reclamaciones. Considere cómo los instrumentos contingentes y los acuerdos respaldados por efectivo pueden plantear riesgos de delitos financieros.
Examine las pruebas que respaldan las cuentas por cobrar financiadas, la financiación duplicada o solapada, los patrones de liquidación y los cambios que afectan al importe recuperable. El capítulo también presenta aspectos pertinentes de la financiación de pagos, existencias y operaciones previas al embarque.
Analice pagos realizados por partes ajenas a la relación comercial prevista, cambios en las cuentas de los beneficiarios, pagos fraccionados, compensaciones, reembolsos y pagos en exceso sin explicación.
Relacione los eventos de cada operación con patrones más amplios. Aprenda a preparar una remisión que exponga los hechos, las pruebas, las inquietudes pendientes y las decisiones sujetas a plazos.
Comprenda la relación entre la prevención del blanqueo de capitales, las sanciones, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación de armas y el soborno y la corrupción. Analice por qué los nombres, la titularidad, las mercancías, las rutas y el uso final pueden requerir atención.
Distinga las contribuciones de la gestión de relaciones, las operaciones, el área de cumplimiento normativo, la dirección y la auditoría independiente. Integre lo aprendido en una decisión documentada sobre una operación.
El curso utiliza empresas ficticias y situaciones realistas para ayudarle a aplicar lo aprendido.
Llega una nueva instrucción de cuenta antes de la fecha de pago.
Los documentos cumplen los requisitos, pero al parecer han cambiado los datos de pago del beneficiario. Analice cómo verificar la instrucción y coordinar la revisión dentro del plazo restante.
Vuelve una factura con una referencia ligeramente distinta.
El cliente explica que era necesario corregir la factura original. Analice si la solicitud corresponde a una nueva cuenta por cobrar o a una venta existente que ya se financió.
Una empresa desconocida se ofrece a reembolsar un anticipo comercial.
Las mercancías y las pruebas de entrega parecen coherentes con la actividad del cliente. Evalúe qué falta averiguar sobre el pagador, su función y el origen de los fondos.
En las actividades, los comentarios explican el razonamiento que respalda las opciones disponibles e identifican las pruebas que ayudarían a avanzar en la revisión.
Este curso es especialmente pertinente para:
Personal de operaciones de financiación del comercio y revisión documental.
Gestores de relaciones de banca corporativa, comercial y para pymes.
Profesionales de prevención del blanqueo de capitales, KYC y diligencia debida del cliente.
Personal de cumplimiento normativo en materia de delitos financieros y seguimiento de operaciones.
Profesionales de productos, crédito y riesgos de financiación del comercio.
Auditores internos que revisan los controles de financiación del comercio.
Profesionales que se incorporan a un puesto bancario relacionado con el comercio internacional.
Familiarizarse con los productos de financiación del comercio le ayudará a aprovechar mejor el curso. El glosario y el material explicativo complementan el estudio.
Estudie los capítulos en sesiones manejables y utilice la narración, las transcripciones y las explicaciones prácticas para reforzar su comprensión.
El manual completo del alumno sirve de referencia para repasar los temas del curso y volver a consultar el razonamiento que sustenta las decisiones de control clave. La unidad formativa también permite guardar y reanudar el progreso.
La evaluación independiente consta de 20 preguntas extraídas de un banco de 50 preguntas y abarca los 12 capítulos.
Cada respuesta correcta aporta cinco puntos porcentuales a su resultado. La nota mínima para aprobar es del 60 %.
Una vez respondidas las preguntas, verá su puntuación y podrá elegir entre:
Salir y guardar su puntuación para aceptar el resultado.
Repetir la prueba para recibir una selección distinta de 20 preguntas.
Es posible que algunas preguntas vuelvan a aparecer en otros intentos, aunque la selección general cambia.
¿Cuál es el enfoque principal del curso?
El curso explica cómo aplica un banco los controles de prevención del blanqueo de capitales y otros delitos financieros al gestionar operaciones de financiación del comercio. Sigue la relación con el cliente y el ciclo de vida de las operaciones, con especial atención a los productos, procesos y responsabilidades bancarios.
¿Qué productos de financiación del comercio se abordan?
Créditos documentarios, cobranzas documentarias, garantías, créditos contingentes, operaciones comerciales a cuenta abierta y financiación de cuentas por cobrar. El curso también aborda aspectos pertinentes de la financiación de pagos, existencias, operaciones previas al embarque y operaciones comerciales de entidades financieras.
¿El curso aborda las sanciones y la financiación del terrorismo?
Sí. Examina la relación entre la prevención del blanqueo de capitales, las sanciones, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas, además del soborno, la corrupción y los riesgos pertinentes de fraude.
¿Cuánto tiempo debo reservar?
Reserve aproximadamente tres horas para la unidad formativa, incluidas sus actividades. Dedique tiempo adicional a la evaluación y a repasar los temas que desee volver a consultar.
¿El aprendizaje es práctico?
Sí. Quince actividades de toma de decisiones y tres análisis guiados de casos en vídeo le piden evaluar explicaciones, relacionar pruebas y elegir los pasos siguientes adecuados.
¿Puedo repetir la evaluación?
Sí. En la página de resultados, puede optar por repetir la prueba antes de aceptar su puntuación. En el nuevo intento se seleccionarán otras 20 preguntas del banco.
¿El curso se centra en los procedimientos de un país en particular?
El curso enseña un enfoque bancario para revisar operaciones. Destaca en qué casos la legislación aplicable, la jurisdicción, las políticas del banco y el asesoramiento especializado determinan las medidas necesarias.
Mejore su capacidad para relacionar las pruebas de una operación, reconocer inquietudes pendientes y contribuir a una decisión de control clara y documentada.
Inscríbase en Prevención del blanqueo de capitales en la financiación del comercio y desarrolle conocimientos prácticos sobre delitos financieros aplicables a su función.
Parte de esta ruta de aprendizaje: Cumplimiento normativo, regulación, riesgos y fraude en la financiación del comercio
Los alumnos también realizan: Blanqueo de capitales basado en el comercio
Ruta del curso: Academia eBSI de financiación del comercio > Cumplimiento normativo, regulación, riesgos y fraude en la financiación del comercio > Prevención del blanqueo de capitales en el comercio
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