Requisitos de AML para gerentes de sucursal

Idioma del curso: Disponible en español.

Tiempo de asiento: 2 h 

Este curso familiarizará al estudiante con el delito de lavado de dinero en relación con su cargo como gerente de sucursal. Este curso también proporcionará una visión integral de las señales de alerta y la actividad sospechosa para que pueda reconocer e informar sobre los indicadores. Después de completar este programa, el estudiante comprenderá cómo:

• Reconocer las señales de alerta de lavado de dinero.
• Llevar a cabo prácticas de Debida Diligencia del Cliente (CDD) y prevenir el lavado de dinero en la organización.
• Reconocer los roles que desempeñan agencias como OFAC con respecto a la creación de pautas de AML efectivas para la organización.

Descripción general del curso

Contenidos del curso

T1. Lavado de dinero: Este tema proporcionará al estudiante una introducción al delito de lavado de dinero, un acto o intento de ocultar el origen del dinero o los activos derivados de una actividad criminal, al proporcionar los objetivos de los lavadores de dinero y los pasos del lavado de dinero.

T2. Señales de alerta de lavado de dinero: Este tema enseñará al estudiante sobre las señales de advertencia de que se está produciendo lavado de dinero, como evitar el reporte o el mantenimiento de registros o actividades sospechosas de la sucursal, para que el estudiante pueda reconocer las señales de alerta de lavado de dinero.

T3. Debida Diligencia del Cliente (CDD): Este tema definirá los procedimientos de debida diligencia del cliente y familiarizará al estudiante con los componentes de los programas de CDD y monitoreo de transacciones.

T4. Intercambio de información: Este tema ayudará al estudiante a comprender qué debe hacer cuando la institución reciba solicitudes de otras instituciones, como la agencia federal de aplicación de la ley FinCEN, para obtener información financiera y enseñará al estudiante sobre los requisitos que se le exigen a la institución si se descubre una coincidencia.

T5. Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC): Este tema discutirá el propósito y el uso de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU., y explicará el cumplimiento, las restricciones y ciertos tipos de transacciones.

T6. Personas y entidades de alto riesgo: Este tema definirá las personas y entidades de alto riesgo y familiarizará al estudiante con los diversos tipos de personas y entidades de alto riesgo que pueda encontrar en la institución, incluyendo extranjeros no residentes, personas políticamente expuestas, instituciones financieras no bancarias y proveedores de servicios profesionales.

T7. Productos y servicios de alto riesgo: Este tema definirá los productos y servicios de alto riesgo, incluyendo información sobre el uso de efectivo físico en actividades criminales y cómo manejar transacciones en efectivo, transferencias electrónicas y más.

T8. Ubicaciones geográficas de alto riesgo: Este tema enseñará al estudiante sobre las diversas ubicaciones geográficas de alto riesgo nacionales e internacionales que existen e incluye imágenes detalladas que ayudarán al estudiante a reconocer visualmente los diferentes lugares en los Estados Unidos donde se encuentran las áreas de delitos financieros y narcotráfico.

T9. BM: Su rol en AML: Este tema familiarizará al estudiante con su rol como gerente de sucursal en la institución con respecto a garantizar el cumplimiento de los requisitos de AML.