Requisits de prevenció del blanqueig de capitals (AML)

Hora del seient: 2 h 

Aquest curs introduirà l'estudiant a les lleis i regulacions contra el blanqueig de capitals (AML) que la institució ha de complir. El curs definirà el blanqueig de diners i familiaritzarà l'estudiant amb els diferents aspectes de l'AML, com ara les banderes vermelles, la diligència deguda del client i les polítiques d'intercanvi d'informació. Després de completar aquest curs, l'alumne entendrà:

• Com identificar les diferents banderes vermelles del blanqueig de capitals.
• El paper de l'OFAC i com s'ha d'implementar un programa OFAC a la institució.
• Els criteris que constitueixen una persona, producte o servei d'alt risc i ubicació geogràfica.

Temes del curs

T1. Blanqueig de capitals: Aquest tema proporcionarà a l'estudiant una introducció al delicte de blanqueig de capitals, un acte o intent de dissimular la font de diners o béns derivats d'una activitat delictiva, proporcionant els objectius dels blanqueigs de capitals i els passos del blanqueig de capitals.

T2. Banderes vermelles del blanqueig de capitals: Aquest tema ensenyarà a l'alumne sobre els senyals d'advertència que s'està produint un blanqueig de capitals, com ara evitar la denúncia o el manteniment de registres o activitats sospitoses de la sucursal, de manera que l'alumne pugui reconèixer les banderes vermelles de blanqueig de capitals.

T3. Customer Due Diligence (CDD): Aquest tema definirà els procediments de diligència deguda del client i familiaritzarà l'alumne amb els components dels programes de control de transaccions i CDD.

T4. Compartició d'informació: Aquest tema ajudarà l'estudiant a entendre què ha de fer quan la institució rep sol·licituds d'altres institucions, com ara l'agència federal d'aplicació de la llei FinCEN, per obtenir informació financera i ensenyarà a l'estudiant els requisits que requereix la institució si es descobreix una coincidència.

T5. Oficina de Control d'Actius Estrangers (OFAC): Aquest tema tractarà el propòsit i l'ús de l'Oficina de Control d'Actius Estrangers del Departament del Tresor dels EUA, i s'explicarà el compliment, les restriccions i certs tipus de transaccions.

T6. Programa OFAC: Aquest tema descriurà el desenvolupament d'un programa OFAC per a la institució, inclosos els controls interns que es poden utilitzar per detectar activitats o comptes sospitosos. El tema també abordarà la denúncia d'activitats sospitoses.

T7. Persones i entitats d'alt risc: Aquest tema definirà les persones i entitats d'alt risc i familiaritzarà l'estudiant amb els diferents tipus de persones i entitats d'alt risc que es pot trobar a la institució, inclosos els estrangers no residents, les persones exposades políticament, les institucions financeres no bancàries i els proveïdors de serveis professionals.

T8. Productes i serveis d'alt risc: Aquest tema definirà productes i serveis d'alt risc, inclosa informació sobre l'ús d'efectiu físic en activitats delictives i com gestionar transaccions en efectiu, transferències bancàries i molt més.

T9. Ubicacions geogràfiques d'alt risc: Aquest tema ensenyarà a l'estudiant les diferents ubicacions geogràfiques d'alt risc nacionals i internacionals que existeixen i inclou imatges detallades que ajudaran a l'estudiant a reconèixer visualment els diferents llocs dels Estats Units on es troben els delictes financers i les zones de tràfic de drogues.