Un mode d'espera irrevocable crèdit documentari (LC standby) només es pot revocar o rescindir amb el consentiment del beneficiari. Aquesta sentència va ser dictada pel jutge en cap Tun Abdul Hamid Mohamad, que va dirigir el banc de cinc homes del Tribunal Especial de Malàisia en dues demandes relacionades.
En la primera demanda, Standard Chartered Bank (Malàisia) Berhad (SCBM) va ser el demandant i l'antic rei de Malàisia, Yang Dipertuan Besar de Negeri Sembilan (governant de Negeri Sembilan, un estat de Malàisia), Duli Yang Maha Mulia Tuanku Ja'afar Tuanku Abdul Rahman va ser l'acusat.
L'antic rei havia sol·licitat un LC standby a SCBM que estava garantit per un compte de dipòsit fix. Quan SCBM va intentar carregar el compte després d'un sorteig en espera, l'antic rei va demanar una declaració que no tenia dret a fer-ho.
El Tribunal Especial, creat per escoltar casos relacionats amb membres de la reialesa el 1993 després de la modificació de la Constitució de Malàisia, es va asseure per primera vegada per escoltar testimonis en una demanda civil presentada per un banc contra un membre de la reialesa. A més del jutge en cap, els altres jutges distingits van ser: el jutge en cap de Malàisia, Tan Sri Alaudin Mohd Sheriff; el jutge en cap de Sabah i Sarawak, Tan Sri Richard Malanjum; i els jutges del Tribunal Federal Datuk Arifin Zakaria i Datuk Zulkefli Ahmad Makinudin.
El tribunal va adjudicar per unanimitat la demanda presentada per SCBM contra l'antic rei amb interessos al tipus del 8% anual des de la data d'aquesta sentència i costes. En el seu judici, CJ Tun Abdul Hamid Mohamad va desestimar la contrademanda de l'antic rei contra el banc.
Resum de fets
La demanda va sorgir després que l'antic rei sol·licités a SCBM el 5 de febrer de 1999 un LC standby d'1 milió de dòlars EUA a favor del Connecticut Bank of Commerce (CBC) amb seu als Estats Units per ampliar les facilitats de crèdit a l'empresa amb seu als Estats Units, Texas Encore LLC (TEC). El LC en espera estava subjecte a UCP500. Va ser informat a través de la sucursal de Nova York de Standard Chartered Bank (SCBNY) el 12 de febrer de 1999 i posteriorment va ser confirmat per SCBNY.
TEC, una empresa implicada en la producció de cautxú de pneumàtics activats, havia d'utilitzar les facilitats de crèdit per instal·lar i operar una fàbrica que s'havia d'ubicar dins del recinte de Ford Motors, a Detroit, Michigan, EUA.
L'antic rei es va comprometre a proporcionar fons per fer front als pagaments fets pel banc en virtut del crèdit, inclosos tots els interessos, comissions, càrrecs, desemborsaments i despeses. També va executar una carta de compensació sobre un dipòsit fix de 4,18 milions de MYR (uns 1,28 milions de dòlars EUA) propietat d'ell com a garantia per al LC en espera.
En una carta datada el 6 d'abril de 1999, l'antic rei va escriure a SCBM demanant que se suspengués el LC standby. SCBM va transmetre el missatge per SWIFT el 16 d'abril de 1999 a SCBNY. L'antic rei va assegurar que el préstec de CBC a TEC pel qual es va emetre la LC standby no s'havia desemborsat a TEC a la data de la sol·licitud. No hi va haver cap comunicació sobre l'avís de cancel·lació de SWIFT ni de SCBNY ni de CBC amb SCBM fins al 15 de desembre de 1999.
El 15 de desembre de 1999, SCBM va ser informat per SCBNY que SCBNY havia rebut un avís de sorteig a la LC standby amb la finalitat de retirar el préstec concedit per CBC a TEC. El mateix dia, SCBM va transmetre el missatge a l'antic rei.
L'antic rei va obtenir un mandat ex-parte el 18 de desembre de 1999 que impedia, entre altres coses, la CBC de fer una trucada al LC en espera i també impedia que SCBM es reemborsés el dipòsit fix de 4,18 milions de MYR en virtut de la carta de compensació. SCBM va rebre la notificació de l'ordre el mateix dia. El 29 de desembre de 1999, l'antic rei va obtenir una ordre cautelar sobre la base inter parte, en els mateixos termes que l'ordre inter parte obtinguda anteriorment.
SCBNY va honrar la seva confirmació pagant a CBC 314.772,44 dòlars EUA el 22 de desembre de 1999 i 685.000 dòlars EUA el 24 de desembre de 1999. El compte de SCBM a SCBNY es va carregar en conseqüència.
Problemes legals
1. Irrevocabilitat: El LC en espera estava subjecte a UCP500. Al formulari de sol·licitud per al LC en espera, indicava clarament que el LC en espera era irrevocable i subjecte a UCP500.
El conseller erudit de l'antic rei va argumentar que l'UCP no va ser posat en coneixement de l'antic rei i que se li hauria d'haver donat una còpia, però no se li va donar. L'antic rei i el seu conseller havien cregut que el LC standby era revocable. El tribunal no va estar d'acord amb aquest argument i va citar correctament els articles rellevants de la UCP500 que el LC d'espera era irrevocable.
2. Estoppel: El conseller erudit de l'antic rei va argumentar que l'exclusió es va plantejar de dues maneres: en primer lloc, després que SCBM va emetre l'avís de rescissió en nom de l'antic rei el 16 d'abril de 1999, SCBM va ser impedit de reconèixer o acceptar qualsevol trucada a la LC en espera o d'exercir qualsevol dret de la Carta de compensació; En segon lloc, després d'haver romangut en silenci durant vuit mesos sense rebutjar l'avís de rescissió, SCBNY, com a banc agent de SCBM, i SCBM es van impedir de reconèixer qualsevol trucada al LC en espera.
El tribunal va considerar que SCBM tenia molt clar que el LC en espera era irrevocable. Després d'haver considerat l'estatus de l'antic rei i la sensibilitat de la qüestió, SCBM va acceptar ajudar-li enviant l'avís de rescissió a SCBNY. No és la llei d'exclusió sostenir que algú és impedit només perquè obliga a una altra persona a petició d'aquest i alhora va deixar clara la seva posició sobre la qüestió que tenia l'efecte contrari. El tribunal també va opinar que el silenci de CBC no equival a consentir. No es va poder imputar a la SCBNY a la qual només se li va demanar que transmetés l'avís.
3. Interdicció: L'antic rei va obtenir una ordre cautelar el 18 de desembre de 1999. Quatre parts van ser designades com a acusats: TEC; un oficial del TEC; CBC; i SCBM. L'ordre d'exigència deia:
“1. Que s'hagi una ordre cautelar i que s'atorga per la present per impedir que el 3r acusat demani o utilitzi el crèdit documentari standby núm. 312010325732-A de data 12.2.1999 per la suma d'1 milió de dòlars establerta pel quart demandat a favor del tercer demandat com a beneficiari del mateix per retirar-se o pagar qualsevol deute pendent del primer demandat.
2. Que s'atorgui i s'atorgui una ordre cautelar per impedir que el quart demandat aixequi o exerceixi qualsevol dret en virtut d'una carta de compensació executada pel principal del demandant sobre un dipòsit fix de 4.180.000,00 MYR a nom de la sucursal principal del demandant dipositat a la branca principal del demandant.
La primera part va ser impedir que la CBC cridés o recorregués a l'SBLC. El tribunal no consideraria la part que implica CBC ja que no era part en aquestes demandes. Pel que fa a la segona part, l'ordre era impedir que SCBM aixequés la Carta de Compensació. Això havia estat complit per SCBM i és l'essència d'aquestes demandes. El tribunal no va trobar cap mèrit que l'antic rei confiés en l'ordre cautelar en aquestes demandes.
4. Frau: En les seves al·legacions, l'advocat de l'antic rei també va sostenir que el préstec d'1 milió de dòlars dels EUA mai no s'havia desemborsat a TEC el novembre o el desembre de 1999. Per tant, els certificats de deute datats el 22 i el 23 de desembre de 1999 eren documents falsos destinats a defraudar el banc pagador.
El tribunal tenia clar que quan un banc va emetre i confirmar un LC, el banc ha d'honorar si els documents estaven en ordre i complien els termes i condicions del crèdit. Només hi hauria una excepció si un "frau evident" o un "frau clar" s'hagués posat en coneixement del banc. L'incompliment del contracte entre el comprador i el venedor no és motiu suficient perquè el banc rebutgi el pagament.
A la seva declaració de reclamació, l'antic rei va admetre que, malgrat l'avís de rescissió, CBC va procedir a lliurar els fons a TEC i/o a l'oficial de TEC en algun moment del novembre de 1999 o cap a aquest. El tribunal va considerar que les parts estaven obligades per les seves al·legacions i va rebutjar la presentació per reclamar el contrari.
5. Sentència: El tribunal va acceptar la reclamació de SCBM amb interessos al tipus del 8% anual a partir de la data d'aquesta sentència i les despeses i va concedir a SCBM la llibertat de compensar la suma de la sentència amb el dipòsit fix d'acord amb la carta de compensació. La reclamació de l'antic rei va ser desestimada amb costes.
Comentaris
El cas és, de fet, senzill però sensible. En la seva sentència, el tribunal va citar els articles rellevants de la UCP500 per permetre la reclamació de SCBM. En resum, com que el LC standby era irrevocable, no es podia revocar sense el consentiment de totes les parts. Un banc emissor o un banc confirmador ha de complir la seva obligació de pagar contra una presentació que compleixi. La sentència és encoratjadora i mostra una sòlida aplicació legal independent per part del poder judicial a Malàisia.
Aquest cas garanteix el poder de les regles ICC. Fins i tot si el sol·licitant és membre de la reialesa, el tribunal no va permetre que es revoqués la LC per instrucció unilateral dels sol·licitants.
0 comentaris