De Retail Team Producten en Diensten

Cursusbeschrijving

Cursustijd: 3,5 uur - Beschrijving:

Deze cursus maakt de cursist bekend met het retailteam, de rol ervan binnen de organisatie en alle producten en diensten die het aanbiedt. De cursist wordt vertrouwd gemaakt met afdelingen en diensten zoals retailkrediet, accountdiensten en kluisdiensten. Daarnaast richten de onderwerpen in deze cursus zich ook op betaal- en spaarrekeningen en andere retaildiensten. Na het voltooien van deze cursus begrijpt de cursist:

• Wat het retailmanagementteam is en hoe het werkt.
• De details van elk van de producten en diensten die de organisatie aanbiedt.
• Hoe u klanten efficiënte service kunt bieden.

Cursusonderwerpen

T1. Het retailmanagementteam: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met het retailmanagementteam door een kort overzicht te geven van belangrijke functies, zoals president/CEO, vicepresidenten, penningmeester/CFO en compliance officer.

T2. De afdeling retailkrediet: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de afdeling retailkrediet en de functies die eronder vallen, zoals kredietmanager, kredietbeheerder en kredietverwerker.

T3. Filialen: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de functies die het filiaalteam van de financiële instelling vormen, waaronder filiaalmanager, klantenservicemedewerker en bankmedewerker.

T4. Managementondersteuning: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de rollen en verantwoordelijkheden van het managementondersteuningsteam, dat bestaat uit risicobeheer, human resources, inkoop en administratieve ondersteuning.

T5. Accountdiensten: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de rol van accountdiensten bij de financiële instelling en de afdelingen die eronder vallen, waaronder accountvergelijking en fraudepreventie.

T6. Kluisdiensten: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de afdeling kluisdiensten, die stortingen verwerkt, en de functies die eronder vallen, zoals de manager van de geldkluis en de medewerker voor munten en valuta.

T7. Overzicht van retailproducten: Dit onderwerp geeft de cursist een overzicht van de manieren waarop klanten stortingen kunnen doen, naast veelvoorkomende producten en diensten, zoals betaal- en spaarrekeningen, IRA's en verschillende soorten leningen.

T8. Spaarrekeningen: Dit onderwerp richt zich op spaarrekeningen door de verschillende soorten te beschrijven die door de financiële instelling worden aangeboden, zoals basisspaarrekeningen of Money Market Accounts, en hoe deze rekeningen functioneren.

T9. Betaalrekeningen: Dit onderwerp bespreekt betaalrekeningen en identificeert de verschillende soorten die voor klanten beschikbaar zijn

T10. IRA's: Dit onderwerp gaat dieper in op individuele pensioenrekeningen, inclusief hun kenmerken en voordelen, en de verschillende soorten die voor klanten beschikbaar zijn.

T11. Krediet: Dit onderwerp richt zich op het definiëren van krediet voor de cursist en hem/haar bekendmaken met de verschillende leningrekeningen die door de financiële instelling worden aangeboden, waaronder hypotheken en leningen op basis van eigen vermogen.

T12. Trustdiensten: Dit onderwerp biedt een overzicht van de trustdiensten die door veel financiële instellingen worden aangeboden, waaronder persoonlijke trustdiensten, vermogensbeheerdiensten, aandelen- en vermogensdiensten en meer.

T13. Zakelijke rekeningen: Dit onderwerp maakt de cursist bekend met de verschillende diensten en rekeningen die door de financiële instelling voor bedrijven worden aangeboden, waaronder lockboxdiensten, Automated Clearing Houses (ACH's) en loonadministratiediensten voor werknemers.

T14. Aanvullende retaildiensten: Dit onderwerp behandelt de aanvullende producten en diensten die het retailteam van de financiële instelling aanbiedt, waaronder overschrijdingsbescherming, debet- en ATM-kaarten en automatische incasso, onder andere.