Exigences LCB/FT pour les directeurs d’agence

Temps de formation : 2 h 

Ce cours familiarisera l’apprenant avec le crime de blanchiment d’argent en relation avec son poste de directeur de succursale. Il offrira également un aperçu complet des signaux d’alerte et des activités suspectes afin qu’il puisse reconnaître et signaler les indicateurs. À l’issue de ce programme, l’apprenant saura comment :

• Reconnaître les signaux d’alerte du blanchiment d’argent.
• Mettre en œuvre les pratiques de diligence raisonnable à l’égard des clients (DRC) et prévenir le blanchiment d’argent au sein de l’organisation.
• Reconnaître le rôle que jouent des agences telles que l’OFAC en ce qui concerne l’élaboration de directives efficaces en matière de LBA pour l’organisation.

Présentation du cours

Contenu du cours

T1. Blanchiment d’argent : Ce sujet fournira à l’apprenant une introduction au crime de blanchiment d’argent, défini comme un acte ou une tentative visant à dissimuler l’origine d’argent ou d’actifs issus d’activités criminelles, en présentant les objectifs des blanchisseurs d’argent et les étapes du blanchiment d’argent.

T2. Signaux d’alerte du blanchiment d’argent : Ce sujet enseignera à l’apprenant les signes avant-coureurs indiquant qu’un blanchiment d’argent est en cours, tels que l’évitement de la déclaration ou de la tenue de registres ou des activités suspectes au sein de la succursale, afin qu’il puisse reconnaître les signaux d’alerte du blanchiment d’argent.

T3. Diligence raisonnable à l’égard des clients (DRC) : Ce sujet définira les procédures de diligence raisonnable à l’égard des clients et familiarisera l’apprenant avec les composantes des programmes de DRC et de surveillance des transactions.

T4. Partage d’informations : Ce sujet aidera l’apprenant à comprendre ce qu’il doit faire lorsque l’institution reçoit des demandes d’autres institutions, telles que l’agence fédérale d’application de la loi FinCEN, concernant des informations financières, et lui enseignera les exigences auxquelles l’institution doit se conformer si une correspondance est découverte.

T5. Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) : Ce sujet abordera l’objectif et l’utilisation du Bureau de contrôle des actifs étrangers du Département du Trésor des États-Unis, et expliquera la conformité, les restrictions et certains types de transactions.

T6. Personnes et entités à haut risque : Ce sujet définira les personnes et entités à haut risque et familiarisera l’apprenant avec les différents types de personnes et entités à haut risque qu’il peut rencontrer au sein de l’institution, notamment les ressortissants étrangers non résidents, les personnes politiquement exposées, les institutions financières non bancaires et les prestataires de services professionnels.

T7. Produits et services à haut risque : Ce sujet définira les produits et services à haut risque, notamment en fournissant des informations sur l’utilisation d’argent liquide dans des activités criminelles et sur la manière de traiter les transactions en espèces, les virements bancaires et bien plus encore.

T8. Zones géographiques à haut risque : Ce sujet enseignera à l’apprenant les différentes zones géographiques à haut risque nationales et internationales existantes et comprendra des images détaillées qui l’aideront à reconnaître visuellement les différents endroits des États-Unis où se trouvent les zones de crimes financiers et de trafic de drogue.

T9. BM : Votre rôle dans la LBA : Ce sujet familiarisera l’apprenant avec son rôle de directeur de succursale au sein de l’institution en ce qui concerne la garantie de la conformité aux exigences en matière de LBA.