Oferta especial de ITFA para financiación de almacenes
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Idioma del curso: Disponible en español.
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Adquiera conocimientos prácticos y confianza en la financiación de almacenes.
Las mercancías almacenadas pueden representar un valor considerable, mientras que la empresa propietaria sigue necesitando efectivo para operar. La financiación de almacenes vincula estas existencias con la financiación, respaldada por registros fiables, derechos exigibles y un control eficaz.
Este curso convierte el tema en un aprendizaje práctico y estructurado que puede aplicar en situaciones empresariales y laborales reales. Está diseñado para ayudarle a ir más allá de las definiciones y comprender cómo se relacionan entre sí las ideas, herramientas y decisiones que se abordan en el curso.
Este curso es adecuado para profesionales de la financiación del comercio, banqueros, equipos de cumplimiento normativo y riesgos, exportadores, importadores y otros profesionales que participan en transacciones internacionales.
Las mercancías almacenadas pueden representar un valor considerable, mientras que la empresa propietaria sigue necesitando efectivo para operar. La financiación de almacenes vincula estas existencias con la financiación, respaldada por registros fiables, derechos exigibles y un control eficaz.
Pero un recibo de almacén por sí solo no es suficiente.
¿Cómo puede un prestamista comprobar que las mercancías existen? ¿Qué ocurre cuando bajan los precios? ¿Quién puede autorizar su salida? Y ¿qué protección ofrece realmente un informe independiente de existencias?
Este curso práctico de Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional le ayuda a responder estas preguntas y a evaluar con mayor confianza las operaciones de financiación de almacenes.
Explore la financiación de almacenes desde la llegada e inspección de las mercancías hasta el préstamo, el seguimiento, el reembolso y la retirada.
Analizará cómo deben mantenerse vinculados los bienes físicos, los registros documentales y los flujos de efectivo durante toda la operación. A lo largo del curso, ejemplos prácticos muestran cómo las deficiencias en la custodia, la valoración, el seguro o los derechos legales pueden socavar una línea de financiación que aparentemente cuenta con garantías sólidas.
El curso combina la comprensión comercial con los detalles operativos necesarios para reconocer problemas y plantear preguntas fundamentadas.
Comprenda por qué los productores, procesadores y comerciantes recurren a la financiación de almacenes, cómo evalúan los prestamistas su valor comercial y qué condiciones se necesitan para contar con un sistema fiable de recibos de almacén.
Explore la relación entre propiedad y posesión, las reclamaciones concurrentes, la prioridad de las garantías y su ejecución. Aprenda qué debe comprobar en los recibos negociables, no negociables y electrónicos, incluidos los controles para su emisión, transferencia, división y cancelación.
Compare los almacenes públicos, privados, terminales y de campo. Examine la idoneidad de las instalaciones, el acceso independiente, los movimientos de existencias y las condiciones del seguro, incluidas las limitaciones de confiar en la reputación del operador o en la descripción de una póliza.
Resuelva ejemplos sobre el valor admisible de las garantías, los porcentajes de anticipo, las reservas y la disponibilidad de financiación. Calcule el impacto de una caída de precios y el reembolso necesario antes de una retirada prevista de mercancías.
Distinga entre la custodia continua y el control de la retirada en virtud de un Acuerdo de Gestión de Garantías (CMA) y los informes periódicos previstos en un Acuerdo de Seguimiento de Existencias (SMA). Evalúe qué ofrece cada modalidad y dónde puede ser limitada la protección.
Compare la financiación de almacenes con la financiación de proveedores, la financiación de inventarios, la financiación previa a la exportación y los anticipos por materias primas. Explore las funciones de las cuentas de cobro controladas, las operaciones repo de materias primas, las sociedades instrumentales y los acuerdos de reparto de riesgos.
Reconozca señales de alerta como recibos duplicados, cantidades de existencias imposibles, materiales de bajo valor ocultos y retiradas no autorizadas. Utilice un caso ficticio sobre existencias de café para practicar cómo responder ante pruebas contradictorias sobre cantidad y calidad.
También analizará la función del Programa Global de Financiación de Almacenes de IFC para apoyar la financiación agrícola admisible.
A lo largo del curso, analizará preguntas como las siguientes:
¿Las pruebas disponibles respaldan la cantidad y calidad indicadas en un recibo?
¿Puede el prestatario seguir accediendo a las existencias supuestamente bajo control y retirarlas?
¿Cuánta financiación adicional está disponible según la base de endeudamiento actual?
¿Qué reembolso se requiere antes de que las mercancías puedan salir del almacén?
¿Cubre una póliza de seguro la pérdida que se está considerando?
¿Qué debe hacerse cuando los recibos, la capacidad del almacén y las muestras físicas no coinciden?
Estos ejemplos le ayudarán a relacionar las estructuras de financiación con las pruebas y los controles necesarios para que funcionen.
Este curso está diseñado para profesionales que organizan, evalúan, respaldan o utilizan financiación vinculada a mercancías almacenadas, entre ellos:
Profesionales de la financiación del comercio y la banca comercial.
Analistas de crédito y personal de gestión de riesgos.
Comerciantes de materias primas, importadores y exportadores.
Productores agrícolas, procesadores y sus asesores.
Profesionales de almacenes, logística y gestión de garantías.
Propietarios de pymes y responsables financieros que evalúan la financiación respaldada por inventarios.
66 pantallas didácticas narradas que abarcan el ciclo de vida de la financiación de almacenes.
42 fotografías y 24 diagramas didácticos que respaldan las explicaciones del curso.
Tres vídeos breves con subtítulos que ilustran los flujos de las operaciones y los fallos de control.
54 temas explicativos para profundizar.
Ocho actividades prácticas de toma de decisiones con comentarios.
Un glosario de 30 términos, contenido del curso con función de búsqueda y transcripciones de las pantallas.
Una evaluación independiente con 20 preguntas seleccionadas de un banco de 50.
La nota mínima para aprobar es del 60 %, equivalente a 12 respuestas correctas de 20.
Al terminar de responder, verá su puntuación y podrá elegir entre guardar el resultado o repetir la prueba. Cada repetición genera una nueva selección aleatoria de 20 preguntas del banco, con las opciones de respuesta en orden aleatorio.
Desarrolle su capacidad para vincular mercancías verificadas, una custodia eficaz, derechos exigibles, una valoración realista y un reembolso controlado.
Inscríbase en el curso de Financiación de Almacenes y refuerce su enfoque para financiar mercancías almacenadas.
Forma parte de esta ruta de aprendizaje: Instrumentos de financiación del comercio
Los alumnos también realizan: Financiación de la cadena de suministro
Ruta del curso: Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional > Instrumentos de financiación del comercio > Financiación de almacenes
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