Oferta especial de ITFA sobre blanqueo de capitales basado en el comercio
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Idioma del curso: Disponible en español.
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Adquiera conocimientos prácticos y confianza en el blanqueo de capitales basado en el comercio.
Una factura puede coincidir con un pago mientras que las mercancías cuentan otra historia. Un envío puede ser legítimo y, sin embargo, su precio ocultar una transferencia de valor sin explicación. Incluso un expediente documental completo puede dejar preguntas importantes sobre qué se movió, quién pagó y quién se benefició.
Este curso convierte el tema en un aprendizaje práctico y estructurado que podrá aplicar en situaciones reales de trabajo y de negocios. Está diseñado para ayudarle a ir más allá de las definiciones y comprender cómo se relacionan entre sí las ideas, herramientas y decisiones que abarca el curso.
Este curso es adecuado para profesionales de financiación del comercio, personal bancario, equipos de cumplimiento y riesgos, exportadores, importadores y otros profesionales que participan en transacciones internacionales.
Una factura puede coincidir con un pago mientras que las mercancías cuentan otra historia. Un envío puede ser legítimo y, sin embargo, su precio ocultar una transferencia de valor sin explicación. Incluso un expediente documental completo puede dejar preguntas importantes sobre qué se movió, quién pagó y quién se benefició.
Este curso práctico de eBSI le ayuda a reconocer esas lagunas e investigar la explicación comercial que hay detrás de ellas.
Desarrollado para el público de Export Academy y Trade Finance Academy, examina el blanqueo de capitales basado en el comercio (TBML) a lo largo del ciclo de vida de la transacción, conectando mercancías, documentos, relaciones comerciales, logística, financiación y liquidación.
Comprender el TBML requiere más que reconocer una lista de señales de alerta. Debe saber qué afirma representar la transacción, qué respaldan las pruebas disponibles y cómo una discrepancia podría alterar el movimiento de valor.
Mediante ejemplos resueltos y casos ficticios realistas, aprenderá a:
Reconocer cómo la manipulación del precio, la cantidad y la calidad puede transferir valor entre las partes comerciales.
Calcular las diferencias aparentes de valor y explicar quién obtiene el beneficio.
Comparar facturas, listas de embalaje, registros de transporte, información aduanera y pruebas de recepción.
Examinar pagadores inesperados, beneficiarios modificados y acuerdos con intermediarios.
Contrastar explicaciones comerciales plausibles con las pruebas que las respaldan.
Dejar constancia clara de las inquietudes no resueltas e identificar el siguiente paso adecuado dentro de sus atribuciones.
El énfasis está en tomar decisiones razonadas. Un precio inusual, una ruta compleja o un pago de terceros requieren contexto y pruebas antes de llegar a una conclusión.
Este curso está diseñado para profesionales que gestionan o revisan transacciones comerciales internacionales, entre ellos:
Exportadores, importadores y propietarios de pequeñas y medianas empresas.
Personal de ventas de exportación, compras y atención al cliente internacional.
Agentes de carga, personal de transporte marítimo y logística.
Agentes de aduanas y personal de documentación comercial.
Personal de operaciones de financiación del comercio y gestión de relaciones.
Personal de cumplimiento, delitos financieros y revisión de transacciones.
Personal de finanzas y contabilidad responsable de los pagos comerciales y las conciliaciones.
Los distintos participantes ven diferentes partes de una transacción. El curso le ayuda a comprender el valor de la información que posee, sus limitaciones y cuándo podrían necesitarse más pruebas.
Determine cómo circulan las mercancías, el dinero y la información en una transacción. Analice cómo el comercio puede ocultar valor ilícito y por qué una irregularidad comercial por sí sola no demuestra que exista blanqueo de capitales.
Examine la sobrefacturación, la subfacturación y los precios inusuales. Realice cálculos y compare precios sobre una base coherente, teniendo en cuenta las especificaciones, la moneda, las condiciones de entrega, el transporte, los seguros, los servicios y los ajustes legítimos.
Investigue los envíos excesivos o incompletos, los envíos ficticios y las descripciones falsas. Aprenda cómo las conversiones de embalaje, las mercancías faltantes y los cambios de calidad pueden afectar tanto el análisis como la dirección aparente del valor.
Construya una visión coherente de la transacción a partir de contratos, facturas, listas de embalaje, registros de transporte, datos aduaneros y pruebas de recepción. Distinga qué respalda cada documento de aquello que aún requiere verificación independiente.
Analice las sociedades pantalla y las empresas fachada, la titularidad real, la capacidad comercial y las funciones de los intermediarios. Examine el comercio circular, las conexiones compartidas y las pruebas necesarias para comprender la finalidad comercial de una estructura.
Rastree la liquidación hasta la obligación subyacente. Examine los pagos de terceros, los acuerdos de tesorería de grupo, los depósitos, los reembolsos, los cambios de beneficiario y la facturación múltiple. Comprenda por qué los registros que conservan exportadores e importadores son especialmente valiosos en el comercio con cuenta abierta.
Evalúe las rutas inusuales, el transbordo, las zonas francas, las discrepancias en contenedores y precintos, los cargos de transporte y los cambios de custodia. Distinga el país de origen del país de despacho e investigue las discrepancias sin pasar por alto explicaciones operativas legítimas.
Compare el grado de visibilidad y las limitaciones de los créditos documentarios, las cobranzas, la financiación de cuentas por cobrar, la financiación previa al embarque y los recibos de almacén. Examine los riesgos de financiación duplicada y por qué el cumplimiento documental no resuelve todas las cuestiones relacionadas con los delitos financieros.
Aplique un método de revisión estructurado: determine cuál era la transacción prevista, concilie las pruebas, contraste las explicaciones, evalúe las inquietudes no resueltas y documente la siguiente medida. Practique cómo formular preguntas neutrales y redactar notas claras para escalar un caso.
Integre lo aprendido mediante un caso ficticio que combina un faltante de cantidad, especificaciones inferiores de las mercancías, un pagador desconocido y nuevas instrucciones de reembolso. Calcule la diferencia aparente de valor sin contabilizarla dos veces y prepare una respuesta basada en pruebas.
Considere una transacción en la que un comprador paga 120.000 EUR por 1.000 componentes de primera calidad. Las pruebas de recepción respaldan la entrega de solo 800 componentes de especificaciones inferiores, con un valor acreditado de 64.000 EUR.
La diferencia aparente es de 56.000 EUR. Pero una revisión útil va más allá de ese cálculo.
Debe separar los problemas de cantidad y calidad, comprobar si hubo entregas posteriores o ajustes válidos, examinar la función del pagador e identificar qué permiten establecer realmente las pruebas disponibles.
Este es el tipo de razonamiento práctico que se desarrolla a lo largo del curso.
100 pantallas de aprendizaje organizadas en diez capítulos.
Enseñanza narrada con texto en pantalla de apoyo.
75 ilustraciones fotográficas únicas y 25 diagramas explicativos.
20 explicaciones ampliadas que exploran conceptos y distinciones importantes.
Diez actividades prácticas de toma de decisiones con comentarios que explican las consecuencias de las distintas respuestas.
Tres animaciones didácticas subtituladas sobre el movimiento de valor, la conciliación documental y el caso integrado.
Un curso con función de búsqueda y un glosario de 24 términos para encontrar y repasar los conceptos clave.
Un manual completo de 44 páginas para el alumno con el contenido didáctico, explicaciones de ejercicios prácticos resueltos y material de consulta.
Una evaluación independiente con 20 preguntas seleccionadas de un banco de 50.
La evaluación selecciona dos preguntas de cada capítulo y aleatoriza tanto el orden de las preguntas como las opciones de respuesta.
La nota mínima para aprobar es del 80 %, equivalente a 16 respuestas correctas de 20.
Una vez enviadas todas las respuestas, una pantalla de resultados muestra el porcentaje obtenido, el número de respuestas correctas y si ha aprobado o suspendido. A continuación, podrá elegir:
Guardar la puntuación y salir para aceptar el resultado.
Repetir el examen para comenzar de nuevo con una selección distinta de 20 preguntas del banco.
La nueva selección puede incluir algunas preguntas que ya haya visto.
El curso le proporciona un método repetible para revisar una transacción comercial:
Determine qué debería ocurrir. Compruebe qué ocurrió en realidad. Explique las diferencias. Registre lo que sigue sin resolverse.
Desarrollará la confianza necesaria para formular preguntas más precisas, reconocer las limitaciones de cada documento y elaborar un registro más claro para la persona autorizada a tomar la siguiente decisión.
El aprendizaje se basa en materiales de financiación del comercio proporcionados y en publicaciones sobre TBML del GAFI y el Grupo Egmont, cuyas referencias históricas se indican en el curso. Los casos ficticios ofrecen oportunidades para practicar la aplicación de los conceptos.
Ya sea que venda mercancías en el extranjero, organice su transporte, procese sus documentos o revise su financiación, su parte de la transacción puede revelar información que otros no pueden ver.
Inscríbase en Blanqueo de capitales basado en el comercio y desarrolle un enfoque práctico para reconocer, conciliar y escalar movimientos de valor sin explicación en el comercio internacional.
Parte de esta ruta de aprendizaje: Cumplimiento, regulación, riesgos y fraude en la financiación del comercio
Los alumnos también realizan: Prevención del blanqueo de capitales en el comercio
Ruta del curso: Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional > Cumplimiento, regulación, riesgos y fraude en la financiación del comercio > Blanqueo de capitales basado en el comercio
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