Notions de base sur le crédit à la consommation
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Acquérez des connaissances pratiques et gagnez en assurance dans le domaine des principes fondamentaux du crédit à la consommation.
Ce cours présente à l’apprenant les compétences et les normes nécessaires pour réussir dans le domaine du crédit à la consommation. Il le familiarise avec les différents aspects de ce domaine, notamment les types de demandes de prêt à la consommation, les 5 C du crédit et les outils qui leur sont associés, les agences d’évaluation du crédit et leurs rapports, ainsi que la manière de communiquer les décisions de prêt, entre autres. À l’issue...
Ce cours transforme le sujet en un apprentissage pratique et structuré, que vous pourrez mettre en application dans des situations professionnelles et commerciales réelles. Il est conçu pour vous aider à dépasser les simples définitions et à comprendre comment les idées, les outils et les décisions abordés dans le cours s’articulent.
Ce cours s’adresse aux professionnels, aux gestionnaires, aux propriétaires d’entreprise et aux apprenants qui souhaitent acquérir des connaissances pratiques à appliquer dans des situations professionnelles réelles.
Description du cours
Durée : 3,25 heures - Description :
Ce cours présente à l’apprenant les compétences et les normes nécessaires pour réussir dans le domaine du crédit à la consommation. Il le familiarise avec les différents aspects de ce domaine, notamment les types de demandes de prêt à la consommation, les 5 C du crédit et les outils qui leur sont associés, les agences d’évaluation du crédit et leurs rapports, ainsi que la manière de communiquer les décisions de prêt, entre autres. À l’issue de ce programme, l’apprenant comprendra :
T1. Qu’est-ce que le crédit à la consommation ? : Ce thème explique le crédit à la consommation et présente les types d’emprunteurs auxquels un prêteur peut être confronté, ainsi que les différences entre les prêts à la consommation et les prêts commerciaux.
T2. Types de prêts à la consommation : Ce thème présente les différents types de produits de prêt permettant de répondre aux besoins des emprunteurs, tels que les prêts à tempérament, les lignes de crédit, les prêts remboursables en un seul versement, entre autres.
T3. Types de demandes : Ce thème explique les différents types de demandes que les clients peuvent utiliser pour solliciter un crédit à la consommation, notamment les demandes individuelles ou conjointes, avec cosignataire ou avec garant tiers.
T4. La culture du crédit à la consommation de la banque : Ce thème présente à l’apprenant la culture du crédit à la consommation d’un établissement financier et aborde les produits, l’attention portée aux besoins des clients, la fluidité du processus, entre autres.
T5. Compétences du prêteur en crédit à la consommation : Ce thème aborde les compétences nécessaires pour réussir dans ce domaine, telles qu’une communication efficace, le souci du détail, l’aptitude à vendre, entre autres.
T6. Normes applicables aux prêteurs en crédit à la consommation : Ce thème aborde les normes de performance auxquelles les prêteurs en crédit à la consommation doivent se conformer, notamment le professionnalisme, la ponctualité et le service à la clientèle.
T7. Gestion de la confidentialité : Ce thème vise à faire comprendre que la confidentialité fait partie du professionnalisme d’un prêteur commercial, en mettant l’accent sur la sécurité des informations concernant les clients et les collègues.
T8. Les cinq C du crédit : Ce thème présente à l’apprenant les éléments, mieux connus sous le nom des « 5 C », à prendre en compte lors d’une décision de crédit : le caractère, les flux de trésorerie, la capacité de remboursement, les garanties et les conditions.
T9. Évaluation des cinq C : Ce thème aborde les outils à la disposition des prêteurs pour évaluer les 5 C du crédit d’un emprunteur, tels que les agences d’évaluation du crédit et la notation, les évaluations et les processus.
T10. Agences d’évaluation du crédit : Ce thème examine l’objectif et l’utilité des agences d’évaluation du crédit pour les prêteurs qui évaluent l’acceptabilité d’un emprunteur.
T11. Rapports des agences d’évaluation du crédit : Ce thème approfondit les rapports des agences d’évaluation du crédit et l’analyse des informations qu’ils contiennent, notamment les antécédents de crédit de l’emprunteur, les informations sur les soldes, entre autres.
T12. Notation de crédit : Ce thème décrit le fonctionnement de la notation de crédit et ses deux principales utilisations : évaluer l’admissibilité de nouveaux demandeurs et gérer les emprunteurs existants.
T13. Décisions de prêt : Ce thème explique à l’apprenant les décisions que l’établissement financier peut prendre concernant un prêt : approbation, contre-proposition, refus ou réexamen de la décision.
Ce cours fait partie du parcours de formation : Banque et finance
Les apprenants suivent également : Principes fondamentaux du crédit commercial | Fraude liée au crédit à la consommation | Procédures de crédit à la consommation
Parcours de formation : Académie eBSI de banque > Banque et finance > Principes fondamentaux du crédit à la consommation
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