Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığını Önleme

Uluslararası Ticaret Dolandırıcılığı, uluslararası işlemlere dahil olan herkes için önemli bir tehlikedir.  En yaygın dolandırıcılık yapılarını net bir şekilde anlamak, işiniz için potansiyel tehditleri belirlemede büyük önem taşır.

Bu ünitede şunları yapacaksınız:

- Banka yükümlülükleri açısından temel uluslararası ticaret finansmanı bankacılık kurallarını ve bunların dolandırıcılık içeren bir uluslararası ticaret finansmanı işlemi üzerindeki olası etkilerini inceleyeceksiniz.

Öncelikle, görünüşte uygun bir sunum açısından bankaların birbirlerine karşı temel yükümlülüklerini içeren UCP 600'ün temel maddelerini özetleyeceğiz.

Ardından, belgelerin sahte olduğu veya tahrif edildiği durumlarda bankaların yükümlülükleri açısından UCP 600 hükümlerini veya maddelerini açıklayacağız.

Sonra, Teminatların ve Garantilerin nasıl işlediğini, Akreditiflerin nasıl fonları kötüye kullanmak ve bankaları, bireyleri veya kurumları dolandırmak için düzenekler kurmak amacıyla kullanılabileceğini anlayacağız.

Bu kavramları öğrendikten sonra Banka ve Müşteri İlişkisine, tipik dolandırıcı profilini, uygunluk incelemesi (due diligence) yapmaya ve dolandırıcılık içeren işlem profillerini belirlemeye bakacağız.

Bu kursun sonunda, en yaygın dolandırıcılık düzeneklerini belirlemek için iyi donanımlı olacaksınız ve işlemleri ve teklifleri değerlendirerek bunların gerçek olup olmadığını daha önce olduğundan daha yüksek bir doğrulukla ayırt etmenizi sağlayacak becerilere sahip olacaksınız.

Bu öğrenme ünitesinde aşağıdaki konular ele alınmaktadır: 
1 - Ticaret Dolandırıcılığının Özellikleri
2 - Akreditifler ve UCP 600 
3-  Ticarette Teminatlar ve Garantiler
4 - Banka ve Müşteri İlişkisi 
5 - Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığını Önleme
6 - Dolandırıcılık İstisnası ve Akreditif Bağımsızlık İlkesi

Bu kursu tamamlamak, bu tür personel geliştirme metodolojisiyle faaliyet gösteren kuruluşlar içinde uluslararası düzeyde tanınan Sürekli Mesleki Gelişim gereksinimleri için 5 CPD Kredisi kazandıracaktır.

Kurs İçeriği

1. Uluslararası Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığının Özellikleri

1.1 Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığının Tanımı

2. Akreditifler ve UCP 600

2.1 Madde 7 Açık Veren Banka Taahhüdü

2.2 Madde 12 b. Görevlendirme

2.3 Belgelerin Gerçekliği

2.4 İyi Niyetle Hareket Etme

2.5 Geri Ödeme Hakkı

2.6 Vaka Geçmişi - Sunulan Sahte Muayene Sertifikası

3. Uluslararası Ticarette Teminatlar ve Garantiler

3.1 Teminat/Garanti Tanımı

3.2 Garanti Gerektirme Nedenleri

3.3 Garanti Verenler

3.4 Doğrudan / Dolaylı Garantiler

3.5 Teminat veya Garanti Kategorileri

3.5.1 Düzenlenen Teminatlar ve Garantilerle İlgili Müşteri Yükümlülükleri

3.6 Bankaların Talep Garantisi Düzenlerken Dikkat Ettikleri

3.7.1 Banka Tarafından Düzenlenen Teminat/Garantilerdeki İfadeler

3.8 Garanti ve Sözleşme

3.9 Akreditif

3.10 Garantiler, Akreditifler ve Dolandırıcılık - Örnek Senaryolar

4. Banka ve Müşteri İlişkisi

5. Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığını Önleme

5.1 Akreditif Dolandırıcılığının Gerçekleşmesi

5.2 Güvenilir Üçüncü Tarafların Kullanımı

5.3 Kafa Karışıklığına Neden Olan Son Derece Karmaşık İşlemler

5.4 Belgelerin Doğrulanması

5.5 Kara Para Aklama

5.6 Yetersiz AML Mevzuatının Üzerine Çıkmak

5.7 Ticaret Finansmanı Dolandırıcılığından Kaçınmak İçin Teknolojinin Kullanımı

6. Akreditif Bağımsızlık İlkesi ve Dolandırıcılık İstisnası

Ek Okumalar

1 – Akreditif Hukukunda Dolandırıcılık Kuralı Kapsamında Gerekli Dolandırıcılık Standardının Karşılaştırmalı Analizi

2 – Akreditif Dolandırıcılığını Önleme

3 – Akreditiflerde Dolandırıcılık İstisnası: Küresel Bir Analiz

4 – Karayiplerde Kara Para Aklama ve Finansal Suçlar

5 – Dolandırıcılık Kuralına Özel Odaklanma ile Uluslararası İşlemlerde Belge Akreditifleri

6 – Uluslararası Ticaret Dolandırıcılığı

Forum Görevi



Ticaret Finansmanı kurslarımız 2019 yılında Capital Finance International dergisi tarafından Dünyanın En İyi Çevrimiçi Akredite Ticaret Finansmanı Kursları seçildi!  Ticaret finansmanı çevrimiçi eğitim tekliflerimiz, bu alandaki mesleki gelişim içinUluslararası Finans Kurumu tarafından onaylanmaktadır ve ihraç eden ve ortak bankaları tarafından desteklenmektedir.  Çevrimiçi sertifika programımız, CDCS ve CITF sınavlarına hazırlanmak için uygun maliyetli harika bir yoldur.  Tüm kurslarımız ayrıca Birleşik Krallık CPD Sertifikasyon Servisi tarafından Sürekli Mesleki Gelişim (CPD) amaçları için akredite edilmiş olup uluslararası CPD standartlarını karşıladıkları onaylanmıştır.