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Développez des connaissances pratiques et gagnez en assurance dans le domaine du financement de stocks entreposés.
Les marchandises entreposées peuvent représenter une valeur considérable, tandis que l’entreprise qui les détient a toujours besoin de liquidités pour fonctionner. Le financement de stocks entreposés permet de mobiliser ces stocks en vue d’obtenir un financement, grâce à des registres fiables, des droits opposables et un contrôle efficace.
Ce cours transforme ce sujet en un apprentissage pratique et structuré que vous pouvez appliquer dans des situations réelles d’entreprise et de travail. Il est conçu pour vous aider à aller au-delà des définitions et à comprendre comment s’articulent les concepts, les outils et les décisions abordés dans le cours.
Ce cours convient aux professionnels du financement du commerce, aux banquiers, aux équipes de conformité et de gestion des risques, aux exportateurs, aux importateurs et à tout autre professionnel impliqué dans des transactions internationales.
Les marchandises entreposées peuvent représenter une valeur considérable, tandis que l’entreprise qui les détient a toujours besoin de liquidités pour fonctionner. Le financement de stocks entreposés permet de mobiliser ces stocks en vue d’obtenir un financement, grâce à des registres fiables, des droits opposables et un contrôle efficace.
Mais un simple reçu d’entrepôt ne suffit pas.
Comment un prêteur peut-il établir que les marchandises existent ? Que se passe-t-il lorsque les prix baissent ? Qui peut autoriser leur sortie ? Et quelle protection un rapport de stock indépendant offre-t-il réellement ?
Ce cours pratique de l’Académie eBSI du financement du commerce international vous aide à répondre à ces questions et à évaluer les transactions de financement de stocks entreposés avec davantage d’assurance.
Explorez le financement de stocks entreposés depuis l’arrivée et l’inspection des marchandises jusqu’au prêt, au suivi, au remboursement et à la sortie.
Vous examinerez comment les marchandises physiques, les documents et les flux de trésorerie doivent rester liés tout au long de la transaction. En chemin, des exemples pratiques montreront comment des faiblesses dans la garde, l’évaluation, l’assurance ou les droits légaux peuvent compromettre une facilité qui semble pourtant bien sécurisée.
Le cours associe une compréhension commerciale aux détails opérationnels nécessaires pour identifier les problèmes et poser des questions pertinentes.
Comprenez pourquoi les producteurs, les transformateurs et les négociants utilisent le financement de stocks entreposés, comment les prêteurs évaluent sa valeur commerciale et quelles conditions sont nécessaires à un système fiable de reçus d’entrepôt.
Explorez la relation entre propriété et possession, les revendications concurrentes, la priorité des sûretés et leur exécution. Apprenez ce qu’il faut vérifier dans les reçus négociables, non négociables et électroniques, y compris les contrôles relatifs à leur émission, leur transfert, leur fractionnement et leur annulation.
Comparez les entrepôts publics, privés, de terminal et de champ. Examinez l’adéquation du site, l’accès indépendant, les mouvements de stock et les conditions d’assurance, y compris les limites liées à la confiance accordée à la réputation d’un exploitant ou à la description d’une police d’assurance.
Étudiez des exemples portant sur la valeur de la garantie admissible, les taux d’avance, les réserves et la capacité d’emprunt disponible. Calculez l’incidence d’une baisse de prix et le remboursement nécessaire avant une sortie envisagée des marchandises.
Distinguez la garde continue et le contrôle de la sortie prévus par un accord de gestion des garanties (CMA) du reporting périodique prévu par un accord de suivi des stocks (SMA). Évaluez ce que chaque arrangement offre et où la protection peut être limitée.
Comparez le financement de stocks entreposés au financement des fournisseurs, au financement des stocks, au financement pré-exportation et au prépaiement de matières premières. Explorez le rôle des comptes de collecte contrôlés, des prêts sur matières premières, des véhicules à vocation spéciale et des accords de partage des risques.
Identifiez les signaux d’alerte tels que les reçus en double, les quantités de stock impossibles, les matériaux de faible valeur dissimulés et les sorties non autorisées. Utilisez un cas fictif de stock de café pour vous exercer à répondre à des preuves contradictoires concernant la quantité et la qualité.
Vous examinerez également le rôle du Global Warehouse Finance Program de l’IFC dans le soutien du financement agricole admissible.
Tout au long du cours, vous réfléchirez à des questions telles que :
Les éléments de preuve disponibles confirment-ils la quantité et la qualité indiquées sur un reçu ?
L’emprunteur peut-il toujours accéder au stock censé être contrôlé et en autoriser la sortie ?
Quel montant de financement supplémentaire est disponible sur la base d’emprunt actuelle ?
Quel remboursement est nécessaire avant que les marchandises puissent quitter l’entrepôt ?
Une police d’assurance couvre-t-elle le sinistre envisagé ?
Que doit-il se passer lorsque les reçus, la capacité de l’entrepôt et les échantillons physiques sont contradictoires ?
Ces exemples vous aident à associer les structures de financement aux éléments de preuve et aux contrôles nécessaires à leur bon fonctionnement.
Ce cours est conçu pour les professionnels qui organisent, évaluent, soutiennent ou utilisent des financements liés à des marchandises entreposées, notamment :
Les professionnels du financement du commerce et de la banque commerciale.
Les analystes de crédit et le personnel chargé de la gestion des risques.
Les négociants en matières premières, les importateurs et les exportateurs.
Les producteurs et transformateurs agricoles ainsi que leurs conseillers.
Les professionnels de l’entreposage, de la logistique et de la gestion des garanties.
Les propriétaires de PME et les responsables financiers évaluant un financement adossé aux stocks.
66 écrans d’apprentissage commentés couvrant le cycle de vie du financement de stocks entreposés.
42 photographies et 24 schémas pédagogiques illustrant les explications du cours.
Trois courtes vidéos légendées illustrant les flux de transaction et les défaillances de contrôle.
54 sujets explicatifs pour approfondir vos connaissances.
Huit activités pratiques de prise de décision avec retour d’information.
Un glossaire de 30 termes, le contenu du cours consultable par recherche et les transcriptions des écrans.
Une évaluation distincte composée de 20 questions tirées d’un ensemble de 50.
La note de réussite est de 60 %, soit 12 bonnes réponses sur 20.
Après avoir répondu aux questions, vous verrez votre score et pourrez choisir d’enregistrer le résultat ou de repasser le test. En cas de nouvelle tentative, 20 questions sont à nouveau sélectionnées de manière aléatoire dans l’ensemble, et les choix de réponses sont mélangés.
Développez votre capacité à associer marchandises vérifiées, garde efficace, droits opposables, évaluation réaliste et remboursement contrôlé.
Inscrivez-vous au cours sur le financement de stocks entreposés et améliorez votre approche du financement des marchandises entreposées.
Fait partie de ce parcours d’apprentissage : Instruments de financement du commerce
Les apprenants suivent également : Financement de la chaîne d’approvisionnement
Parcours du cours : Académie eBSI du financement du commerce international > Instruments de financement du commerce > Financement de stocks entreposés
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