Offre spéciale ITFA sur la gestion du risque de crédit commercial

Prenez de meilleures décisions de crédit. Contrôlez votre exposition. Protégez votre trésorerie.

Un nouveau client souhaite des délais de paiement de 60 jours. Un acheteur habituel a manqué une autre promesse de paiement. Votre assureur a approuvé une limite, mais votre entreprise peut-elle se permettre de l’utiliser ?

Ce sont des décisions commerciales quotidiennes qui ont des conséquences sur les ventes, la trésorerie et la rentabilité.

Ce cours pratique en ligne de Académie eBSI du financement du commerce international vous aide à les aborder. Apprenez à évaluer les clients, à contrôler l’exposition au crédit, à comprendre l’assurance-crédit commerciale et à réagir lorsque des problèmes de paiement surviennent.

Transformez les ventes à crédit en décisions mieux éclairées

Accorder du crédit peut renforcer les relations avec les clients et soutenir la croissance. Cela peut également amener votre entreprise à financer une vente bien avant de recevoir l’argent.

À travers des cas réalistes de PME, des exemples détaillés et des décisions interactives, vous apprendrez à poser les bonnes questions avant d’accorder du crédit, de libérer une autre expédition ou de vous appuyer sur une police d’assurance.

Vous découvrirez comment :

• Évaluer si un client peut payer et quel niveau d’exposition votre entreprise peut se permettre.
• Équilibrer des conditions de paiement attractives avec les besoins de trésorerie et un niveau de risque acceptable.
• Reconnaître les signes avant-coureurs et agir avant que les soldes impayés ne s’accumulent.
• Comprendre ce que l’assurance-crédit peut couvrir et quelles conditions affectent une réclamation.
• Coordonner le contrôle du crédit, l’assurance et le financement des créances.
• Établir un processus pratique allant de l’intégration du client jusqu’au recouvrement.

Suivez une entreprise à travers des décisions concrètes

Tout au long du cours, vous suivrez HarbourFlow Supplies, une PME fictive vendant des produits industriels sur les marchés intérieur et international.

Vous examinerez les demandes de nouveaux clients, calculerez les besoins de financement, réviserez les limites de crédit, interpréterez un modèle de programme d’assurance et déciderez comment réagir aux paiements en retard.

Chaque cas relie l’opportunité commerciale à l’argent, aux preuves et aux contrôles nécessaires pour la soutenir.

Ce que vous allez étudier

1. Le crédit commercial comme décision commerciale et de financement : Conditions de paiement, remises pour paiement anticipé, fonds de roulement et cycle de conversion des liquidités.
2. Comprendre le risque de crédit commercial : Risque de l’acheteur, litiges, exposition par pays, détournement de paiement et concentration.
3. Évaluer le client et l’exposition : Qualité de l’information, indicateurs financiers, comportement de paiement et jugement de crédit.
4. Politique de crédit, limites, suivi et recouvrement : Décisions d’approbation, contrôles de l’exposition, suivi des créances par ancienneté et déclencheurs de révision.
5. Structure de la transaction avant assurance : Modes de paiement, conditions contractuelles, preuves de livraison et réduction pratique des risques.
6. Principes fondamentaux de l’assurance-crédit commerciale : Événements couverts, structures de police, risque conservé et limites de protection.
7. Comprendre la police et préserver la couverture : Limites par acheteur, obligations de déclaration, exclusions, délais et calculs de police.
8. Impayés, réclamations, recouvrements et subrogation : Gérer le non-paiement tout en conservant les preuves et les droits pertinents.
9. Assurance-crédit et financement des créances : Admissibilité au financement, recours, taux d’avance et intérêts des prêteurs.
10. Gestion intégrée du risque de crédit commercial pour les PME : Regrouper l’évaluation des clients, la capacité de paiement, l’assurance et le suivi dans une approche pratique unique.

Ce qui est inclus

• Dix modules avec 93 écrans pédagogiques.
• Explications commentées et exemples illustrés.
• Douze décisions pratiques interactives avec des commentaires explicatifs.
• Trois vidéos avec sous-titres et transcriptions.
• Un manuel complet pour l’apprenant avec des exemples détaillés, des listes de contrôle et du matériel de référence.
• Un glossaire de 36 termes clés.
• Une évaluation distincte de 20 questions tirées d’une banque de 50 questions, avec une note de passage de 60 %.

À qui s’adresse ce cours ?

Ce cours est conçu pour les propriétaires et gestionnaires de PME, les contrôleurs de crédit, les professionnels de la finance, les praticiens de l’exportation et de l’importation, les professionnels de la vente qui négocient les conditions de paiement et les praticiens du financement du commerce.

Il est particulièrement pertinent si vous devez décider s’il faut accorder du crédit, quel niveau d’exposition accepter, s’il faut l’assurer et quoi faire en cas de défaut de paiement.

Adopter une approche plus rigoureuse du crédit

Terminez le cours avec une compréhension plus claire de la manière d’évaluer le risque, de documenter les décisions, de surveiller l’exposition et d’utiliser l’assurance dans le cadre d’un processus pratique de gestion du crédit.

Inscrivez-vous à Gestion du risque de crédit commercial et développez les connaissances nécessaires pour prendre des décisions mieux éclairées tout au long du cycle des ventes à crédit.