Lutte contre le blanchiment d'argent dans le commerce Offre spéciale ITFA
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Développez des connaissances pratiques et gagnez en assurance sur la lutte contre le blanchiment d’argent dans le commerce.
Développez votre jugement pratique pour examiner les opérations de financement du commerce, poser les questions pertinentes et signaler les préoccupations en les étayant d’éléments probants clairs.
Ce cours transforme le sujet en un apprentissage pratique et structuré que vous pouvez appliquer dans des situations réelles d’activité et de travail. Il est conçu pour vous aider à aller au-delà des définitions et à comprendre comment s’articulent les concepts, les outils et les décisions abordés dans le cours.
Ce cours convient aux professionnels du financement du commerce, aux banquiers, aux équipes de conformité et de gestion des risques, aux exportateurs, aux importateurs et à tout autre professionnel impliqué dans des transactions internationales.
Développez votre jugement pratique pour examiner les opérations de financement du commerce, poser les questions pertinentes et signaler les préoccupations en les étayant d’éléments probants clairs.
La transaction d’un client peut sembler commercialement raisonnable, mais un intermédiaire inattendu, une modification des instructions de paiement ou une origine de fonds inexpliquée peuvent soulever des questions nécessitant un examen plus approfondi.
Lutte contre le blanchiment d’argent dans le financement du commerce vous montre comment une banque aborde ces questions tout au long du cycle de vie de la transaction. Suivez le processus, de la diligence raisonnable à l’égard du client et de l’utilisation des facilités jusqu’à la gestion des documents, au financement, au règlement et au suivi continu.
Vous apprendrez à établir le lien entre le client, les marchandises, les documents et l’argent, et à utiliser cette vision globale pour prendre des décisions proportionnées et documentées.
Format : Apprentissage en ligne à votre rythme, avec narration.
Contenu : 96 écrans organisés en 12 chapitres thématiques.
Apprentissage pratique : 15 activités de prise de décision et trois études de cas présentées en vidéo.
Aide à l’étude : Manuel complet de l’apprenant, glossaire et transcriptions.
Temps d’étude estimé : Environ trois heures pour l’unité d’apprentissage, plus l’évaluation.
Évaluation : 20 questions sélectionnées dans une banque de 50.
Note de réussite : 60 %, soit 12 bonnes réponses sur 20.
Objectif principal : Processus bancaires et contrôles relatifs aux infractions financières dans le financement du commerce.
Un examen efficace des transactions dépend de la compréhension de l’activité commerciale sous-jacente aux documents.
La transaction proposée correspond-elle à l’activité habituelle du client ? Quel rôle joue l’intermédiaire ? Pourquoi le paiement provient-il d’un tiers ? Une facture de remplacement représente-t-elle une nouvelle créance ou une vente déjà financée ?
Ce cours vous aide à examiner ces questions à l’aide des informations dont dispose la banque. Vous vous exercerez à identifier ce qui est étayé, ce qui reste incertain et quelle action relève de votre autorité.
L’apprentissage explique également comment l’examen des infractions financières interagit avec les exigences documentaires, les délais de paiement et autres obligations bancaires.
Découvrez comment le commerce international peut dissimuler des mouvements de valeur, pourquoi les banques peuvent n’en voir qu’une partie d’une transaction et comment appliquer des contrôles proportionnés au risque identifié.
Formez-vous une vision utile de l’activité du client, de sa capacité commerciale, de ses contreparties habituelles, de ses marchés et de son cycle de transactions. Apprenez à comparer l’activité réelle à ce profil et à reconnaître les changements nécessitant un examen.
Examinez les rôles des acheteurs, des vendeurs, des agents et autres intermédiaires. Analysez la propriété et le contrôle, les relations entre parties liées et la qualité des éléments probants étayant la compréhension de la banque.
Évaluez l’explication économique d’une transaction. Analysez l’origine des fonds, le remboursement, la tarification, les circuits et la capacité commerciale, et apprenez à identifier les écarts entre l’explication et les éléments probants.
Suivez les points de contrôle, de la demande et de l’émission jusqu’aux amendements, à la présentation et au règlement. Comprenez comment l’examen des documents et l’examen des infractions financières contribuent à la décision globale.
Examinez les rôles des banques collectrices et de règlement, les instructions de libération, les documents disponibles, les articles impayés et les modalités de règlement par un tiers.
Analysez le contrat sous-jacent, les demandeurs et les bénéficiaires, les contre-garanties, les amendements, les prorogations et les demandes de paiement. Examinez comment les instruments conditionnels et les arrangements garantis par des fonds peuvent susciter des préoccupations relatives aux infractions financières.
Examinez les éléments probants relatifs aux créances financées, au double financement ou aux financements chevauchants, aux modalités de règlement et aux changements affectant le montant recouvrable. Le chapitre présente également les considérations pertinentes relatives aux dettes, aux stocks et au préfinancement des expéditions.
Analysez les paiements effectués par des parties extérieures à la relation commerciale prévue, les modifications des comptes du bénéficiaire, les paiements fractionnés, la compensation, les remboursements et les trop-versements inexpliqués.
Reliez les événements individuels d’une transaction aux tendances plus larges. Apprenez à préparer une transmission qui expose les faits, les éléments probants, les préoccupations non résolues et les décisions urgentes.
Comprenez comment la lutte contre le blanchiment d’argent est liée aux sanctions, au financement du terrorisme, au financement de la prolifération, à la corruption et à la corruption. Découvrez pourquoi les noms, la propriété, les marchandises, les circuits et l’utilisation finale peuvent chacun nécessiter une attention particulière.
Clarifiez les contributions de la gestion de la relation, des opérations, de la conformité, de la direction et de l’assurance indépendante. Synthétisez l’apprentissage dans une décision de transaction documentée.
Le cours utilise des entreprises fictives et des situations réalistes pour vous aider à appliquer l’apprentissage.
Une nouvelle instruction de compte arrive avant l’échéance du paiement.
Les documents sont conformes, mais les coordonnées de paiement du bénéficiaire semblent avoir changé. Examinez comment vérifier l’instruction et coordonner l’examen dans le délai restant.
Une facture est retournée avec une référence légèrement différente.
Le client explique que l’original nécessitait une correction. Déterminez si la demande représente une nouvelle créance ou une vente existante déjà financée.
Une entreprise inconnue propose de rembourser une avance commerciale.
Les marchandises et les preuves de livraison semblent cohérentes avec l’activité du client. Évaluez ce qu’il reste à établir concernant le payeur, son rôle et l’origine des fonds.
Tout au long des activités, les commentaires expliquent le raisonnement sous-jacent aux choix disponibles et identifient les éléments probants qui aideraient à faire progresser l’examen.
Ce cours est particulièrement pertinent pour :
Le personnel des opérations de financement du commerce et de vérification des documents.
Les chargés de clientèle des entreprises, des commerces et des PME.
Les professionnels de la lutte contre le blanchiment d’argent, de la connaissance du client et de la diligence raisonnable à l’égard des clients.
Le personnel de la conformité relative aux infractions financières et de surveillance des transactions.
Les professionnels des produits, du crédit et des risques liés au financement du commerce.
Les auditeurs internes examinant les contrôles du financement du commerce.
Les professionnels qui accèdent à un poste bancaire impliquant le commerce international.
Une connaissance élémentaire des produits de financement du commerce vous aidera à tirer le meilleur parti du cours. Un glossaire et du matériel explicatif accompagnent votre étude.
Traversez les chapitres en sessions gérables, en utilisant la narration, les transcriptions et les explications pratiques pour faciliter votre compréhension.
Le manuel complet de l’apprenant sert de référence pour revoir les sujets du cours et revenir sur le raisonnement sous-jacent aux principales décisions de contrôle. L’unité d’apprentissage permet également d’enregistrer et de reprendre votre progression.
L’évaluation distincte présente 20 questions tirées d’une banque de 50 questions, couvrant les 12 chapitres.
Chaque bonne réponse contribue à hauteur de cinq points à votre résultat. La note de réussite est de 60 %.
Après avoir répondu aux questions, vous verrez votre score et pourrez choisir de :
Quitter et enregistrer votre score pour accepter le résultat.
Repasser le test pour recevoir une autre sélection de 20 questions.
Des questions peuvent se répéter d’une tentative à l’autre, tandis que la sélection globale change.
Quel est l’objectif principal du cours ?
Le cours explique comment une banque applique les contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent et aux infractions financières plus larges lorsqu’elle traite des opérations de financement du commerce. Il suit la relation client et le cycle de vie de la transaction, en accordant une attention pratique aux produits, processus et obligations bancaires.
Quels produits de financement du commerce sont abordés ?
Crédits documentaires, remises documentaires, garanties, crédits de réserve, commerce à compte ouvert et financement de créances. Le cours aborde également les aspects pertinents des dettes, des stocks, du préfinancement des expéditions et du financement du commerce par des institutions financières.
Le cours couvre-t-il les sanctions et le financement du terrorisme ?
Oui. Il examine la relation entre la lutte contre le blanchiment d’argent, les sanctions, la lutte contre le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, ainsi que la corruption, la corruption et les risques de fraude pertinents.
De combien de temps dois-je disposer ?
Prévoyez environ trois heures pour l’unité d’apprentissage, y compris ses activités. Réservez du temps supplémentaire pour l’évaluation et les sujets que vous souhaitez revoir.
L’apprentissage est-il pratique ?
Oui. Quinze activités de prise de décision et trois études de cas présentées en vidéo vous demandent d’évaluer des explications, de relier des éléments probants et de sélectionner les prochaines étapes appropriées.
Puis-je repasser l’évaluation ?
Oui. Sur la page des résultats, vous pouvez choisir de repasser le test avant d’accepter votre score. Le nouveau test tire une nouvelle sélection de 20 questions de la banque de questions.
Le cours se concentre-t-il sur les procédures d’un seul pays ?
Le cours enseigne une approche axée sur la banque pour l’examen des transactions. Il met en évidence la manière dont le droit applicable, la juridiction, la politique bancaire et les conseils spécialisés influent sur l’action requise.
Développez votre capacité à relier les éléments probants de la transaction, à reconnaître les préoccupations non résolues et à contribuer à une décision de contrôle claire et documentée.
Inscrivez-vous à la lutte contre le blanchiment d’argent dans le financement du commerce et développez une sensibilisation pratique aux infractions financières pour votre rôle dans le financement du commerce.
Fait partie de ce parcours d’apprentissage : Conformité, réglementation, risques et fraude dans le financement du commerce
Les apprenants suivent également : Blanchiment d’argent basé sur le commerce
Parcours du cours : Académie eBSI du financement du commerce > Conformité, réglementation, risques et fraude dans le financement du commerce > Lutte contre le blanchiment d’argent dans le commerce
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